Fond med övriga avgifter!

Har mailat fondförvaltaren och ställt frågan gällande fondens övriga avgifter så jag väntar med spänning.. väntat nu i 2 dagar! 

Har även ställt frågor på Twitter och där får man inte heller konkreta svar från varken Avanza eller Nordnet vilket jag tycker är väldigt oansvarigt till oss fondsparare. 

Fonden jag pratar om är 

Consensus Småbolag A

Fonden har fasta löpande avgifter på 1,00% men med resultatbaserade övriga avgifter på 3,98% så "kan" den totala årliga avgiften bli sammanlagt 4,98%. Den resultatbaserade avgiften är ett estimat som rapporteras in av producenten. 

Om jag investerar i fonden så vill jag veta hur mycket jag betalar i avgifter. Det är något som ALLA vill veta hoppas jag och inte bara jag. Jag har inga problem med att fonden kostar 4,98% om det hade varit den totala fasta avgiften men att skriva att avgiften är mellan 1,00% och 4,98% beroende på avkastningen duger inte som svar anser jag!  

Väljer jag en annan fond utan övriga avgifter så vet jag exakt vad jag betalar varje dag jag äger fonden. Fonder räknar på den totala årliga avgiften delat på 365 dagar. Jag betalar varje dag 1/365 del av den totala årliga avgiften vilket då även innebär att jag vet exakt vad jag betalar om jag äger fonden i 123 dagar eller 684 dagar. 

Det svåra med Consensus Småbolag är att övriga avgifter regleras beroende på avkastningen. 

Consensus Småbolag är säkert en fin fond och förvaltaren visar att han kan sin sak gällande stockpicking av innehaven samt när man ser avkastningen på dryga 61% ytd. 

Men jag passar på denna fond och kommer även att passa på likande fonder som har denna typ av övriga avgifter som gör det onödigt svårt för oss fondsparare att få veta den riktiga årliga avgiften. 

Dem som verkligen tjänar på dessa avgifter är Avanza och Nordnet mfl men även fonden i sig. Varför inte köra rakt av med en fast avgift som de flesta fonder. Detta skapar bara irritation hos mig och säkert många andra sparare. 

Fondförvaltaren kan säkert räkna ut ett medel vad allt kostat under tiden han förvaltat och sätta den som fast kostnad. Rätt eller fel. Jag vet inte!  

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Investment fond

Skulle under helgen fördjupa mig mera i mina fonder och dess innehav samt fundera om jag ska allokera om något men tiden fanns inte där så jag fortsätter söka efter alternativa fonder och gör ett nytt försök nästa helg. Hoppas inte börsen surar för mycket denna vecka bara! 

I allt letande så hittade jag en intressant fond, bland massor av andra intressanta fonder, som har stora investmentbolag som sina innehav:

Ser väl inte så tokigt ut!

och fondens avkastning senaste året jämfört med Spiltan Globalfond som fortfarande ligger på MINUS.. WTF! 

Fondförvaltare

Kavaljer
Peter Lindvall
Håkan Telander

Årlig avgift 

• 0,83% på Avanza
• 0,77% på Savr
• 0,73% på Nordnet

Det jag kan tycka är lite surt med fonden är att "pengarna syns på kontot" först efter 3 dagar vid köp eller sälj men affärsdagen är samma dag vid köp eller sälj vilket är bra. 

Sorry fonden är ↴

Kavaljer Investmentbolagsfond A 

Jag har lärt mig en sak och det är att ALLTID jämföra alla eventuella och intressanta fonder vare sig det är svenska, globala eller branschfonder mot bland annat en av mina topp 5 favoritfonder som är Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Jämnare än så här blir det inte. Dött lopp mellan fonderna. 

Det positiva med Kavaljer är att fonden är en globalfond vilket vi ser bland innehaven. 

Men den stora frågan är vad håller Spiltan Globalfond på med. Har förvaltarna tagit semester eller förvinner dem som market makers på Avanza när börsen är volatil.. 

Här kan du läsa månadsrapport oktober 2020

Månadsrapport 2020

En jämförelse mot mina fonder på Avanza. 

Ser väl OK ut!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

IKC Sverige Flexibel

En intressant fond som jag haft i min bevakning är fonden IKC Sverige Flexibel. På IKC:s hemsida står det som en nyhet 2020-10-06 att IKC Fonder överlåter fonder till Coeli Asset management AB och att Sverige Flexibel är en av de men att fonderna kommer fortsättningsvis att hanteras av samma förvaltare som innan överlåtelsen. 

Fondförvaltare:

IKC Capital AB

Inge Knutsson 

Niklas Hultqvist

Fonden är en blandfond och investerar minst 90% på den svenska marknaden, 70% i aktier och 30% i räntebärande tillgångar. Jämförelseindex 70% av (SIX PRX) som idag benämns OMXSGI och 30% av OMRX T-BILL. 

Fonden har funnits sedan 2009-12-28 

Förvaltat kapital 786 MSEK 

Årlig avgift på 

• Avanza 2,79% 

• Nordnet 1,28% 

• SAVR 1,00% 

Fonden har inte en lika fin historiskt avkastning sedan start med sina 237,46% jämfört med tex Swedbank Robur Ny Teknik som avkastat under samma period 1184,36%. 

Det intressanta med denna fond är innehaven samt avkastningen från och med Corona dippen kring 19 mars 2020 då fonden avkastat nästan 80%. Följer man tex #finanstwitter så skulle man inte skämmas att visa dessa 10 bolag som sin aktieportfölj på Twitter. Många skulle nog säga att denna portfölj är topp notch och precis en portfölj som många andra skulle vilja ha som sin egen. 

Ser man på årsberättelsen från 2019 och fondens innehav per 31 december 2019, ca 3 månader innan Corona dippen, så får jag känslan att förvaltaren satt alla innehaven i en tombola och vevat ett par varv och kastat om helt till förvaltarens fördel med tanke på dagens andel % per innehav i bilden ovanför. 

Jag reagerade på den höga årliga avgift som Avanza tar för den fond jämfört med SAVR och Nordnet. Väljer jag att ta in denna fond så gör jag det via andra än Avanza. Helt horribelt vilken skillnad! Tyvärr så har jag hittat fler fonder som är mycket billigare på Nordnet än Avanza. 

En till grej som jag reagerade på är engångsavgifterna på 2% som tas ut före (Insättningsavgift) eller efter (Uttagsavgift) du investerar. 

Jämför man fonden sedan start så har förvaltaren lyckats slå jämförelseindex 5 gånger av 10 möjliga. 2020 ser ut att bli ett bra år där fonden avkastat YTD 30,82% och jämförelseindex 12,16%. 

På hemsidan ikcfonder.se kan man se denna bild på att fonden var nominerad till Morningstar Awards 2020 i kategorin Best SEK Allocation Fund men Googlar man på vinnaren så blev det fonden Sensor Sverige Select som tog hem det. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan du köper eller säljer värdepapper.