Lura sig själv?

Har suttit under helgen och matat in alla 209 bolag ur min bevakningslista in i Seeking Alpha där man kan få fram ett excel dokument med flikar som:  

Helt otroligt att detta verktyg kan vara gratis! 

Var hittar jag alla bolagen?

Jag har kikat på Twitter där bland annat @aktiechaffisen varit en inspirationskälla som lägger ut sina utdelningar men även ett flertal nordamerikanska och svenska bloggar. 

Under fliken Performance kan man få fram avkastning (exkl utdelning) och totalavkastning, Total Return (inkl utdelning). 

Här i jämförelse mot indexfonden Storebrand USA A SEK (SPP USA). 

Har lagt ner ganska många dagar på screening, letande av bolag, olika portföljuppbyggnader men blir så missnöjd nästan varje gång. Jag vill så gärna att utdelningsaktier ska sopa banan och bevisa sig vara ett bättre val än indexfonder men tyvärr inte!!

Just nu känns det som att jag hellre lägger mig platt och kör på en indexfond USA istället vilket absolut inte är fel utan tvärtom egentligen. Visst är det kul och inspirerande med utdelningar men jag har i min bok att totalavkastning ska gå före utdelningar samt att jag inte är beroende av att få utdelningar. 

Visst kan jag radera alla bolag som har medelmåttig avkastning men med bra och hög yield men då drar jag ner snittet på direktavkastningen till ca 2,5% vilket är lite för lågt och gör att syftet med utdelningar blir och känns lite meningslöst. Vill ändå ha en da på ca 4% i portföljen och gör jag det så blir TR som ovan bild vilket innebär att jag kastar pengar i elden bara för att få utdelningar. 

Det finns ETFer som har fina direktavkastningar på ca 4% som tex FTSE All World High Div dist men jämför jag TR mot indexfonden så kastar man pengar i elden..

Under samma period 90,68% vs 306,64%

(Global indexfond 223%)

Voi voi..

Fortsättning följer men just nu leder indexfond USA vs nordamerikanska utdelningsaktier med 1-0 och mitt hår blir tunnare för varje vecka..

Vilken väljer du?

Är nog frågan många står inför när man ska välja mellan många olika utdelande bolag. Är man ute efter hög direktavkastning (utdelning) eller är man ute efter totalavkastning och utdelningshöjningar?

Om man stod för fem år sedan och valde mellan två lite okända bolag som WW Grainger Inc (Servicebolag inom industri) eller Macerich Co (REIT inom fastigheter) så är det svårt veta hur bolagen kommer avkasta fem år framåt. 

GWW hade en direktavkastning på ca 1,78% och MAC på ca 5,4%. GWW skulle nog många tycka har lite för låg da för att ha i sin utdelningsportfölj medans MAC är ganska lagom. 

GWW fem år innan köp 2017-12-13

WW Grainger Inc

Aktiekurs norr om MA200 och MA50. 

MAC fem år innan köp 2017-12-13

Macerich Co

Aktiekurs norr om MA200 och MA50.

Hur gick det 5 år senare?

Killgissar att de flesta skulle valt MAC på grund av högre direktavkastning samt chans om högre aktiekurser upp mot $ 80 men med facit i hand skulle man valt WW Grainger Inc. 

Inlägget visar hur svårt det är pricka dom rätta innehaven och att inte välja bolag på grund av högre direktavkastning men även ack så viktigt att rätta till misstaget och sälja skräp bolagen så fort som möjligt. Har inte alls tittat eller jämfört nyckeltal utan bara aktiekurs och utdelningar. 

GWW har jag i min bevakningslista. 

Inga råd eller rekommendationer!

Måånga innehav..

Som jag skrev i inlägget så tror jag eller åtminstone vill tro för det mesta mera på utdelningsaktier och har därmed börjat kika på att flytta över allt till Nordnet och skapa en helt ny utdelningsportfölj där vikten kommer vara på nordamerikanska bolag. Som det känns nu så kommer jag nog anamma teorin med att ha rätt så många innehav och därmed bygga en egen fond. Har blivit lite inspirerad av @aktiechaffisen på Twitter med sina +500 innehav men jag kommer nog dra gränsen något under det. 

Har även studerat och läst ett 20 talet nordamerikanska bloggar för inspiration till innehav. 

Varför flytt till Nordnet? Jo på grund av källskatten som återbetalas inom 1 månad jämfört med Avanzas 3 år. 

Har en bevakningslista med över 300 utdelande bolag och kommer bena av den inom kort för att få ner den till mera rimliga antal bolag. Genomsnitt direktavkastning på listan ligger nu i skrivande stund på 4,97%. Jag tror verkligen att nu kan vara ett bra tillfälle då många bolag höjt sina utdelningar samt att de flesta kommit ner till mera normala värderingar. Under 2020 och 2021 fick många förhoppnings- och techbolag hybris och jag väljer att inte ta med bolag som tokrusar bara för att det blir lite gladare på börsen men även tokrasar när börsen surar. Det viktigaste är att bolagen visa positiva siffror på alla mina nyckeltal jag kikar på samt att utdelningstillväxten är positiv långt tillbaka. 

Om jag väljer att bygga denna nya portfölj så blir det enligt mina riktlinjer "Hur jag investerar" men det finns funderingar på hur fördelningen kommer vara % per innehav. Kanske blir det att ta investerade summan delat på antal innehav och fördela jämt. 

Exempelvis: 

1 000 000 kr investerat / 100 innehav = 10 000 kr = 1% i varje bolag. 

1 000 000 kr investerat / 200 innehav = 5 000 kr = 0,5% i varje bolag. 

Det innebär att jag minimerar risken att ha för många % i ett enskilt bolag som jag "tror" kommer lyckats bättre än något annat som får färre % vilket kan leda till att det blir helt tvärtom istället. 

Ett skräck exempel kan vara att jag fördelar mera % på bolag som VFC än ADM för att jag "hoppas" eller chansar på att bolaget kommer generera mera pengar i slutändan än ADM och därmed blir totalavkastningen skit. 

Fördelningen kan nog vara det svåraste av hela bygget av portföljen. Fina bolag finns det flera tusen av där ute men det gäller att inte bli för girig och tro en massa saker för då kan det bli helt uppåt väggarna. Kommer även se mycket på grafer för att se så att bolagen är stabila och inte är för volatila. Tar hellre in bolag med jämn och fin stigande kursutveckling än ett volatilt bolag som ger några fler % per år. En sova gott portfölj helt enkelt!

Bytet från Avanza KF till Nordnet KF kommer vara den stora kostnaden. Att sälja och köpa tillbaka en portfölj med ett värde på 1 000 000 kr kommer kosta ca 8000 kr inkl courtage och valutaväxlingsavgifter. 2 mkr ca 16 000 kr, 3 mkr ca 23 500 kr. (PB Mini)

Hur gör man med månads köpen? Hur väljer man i vilka av +200 bolag man köper i? Eller är det enklare att köpa ett eller två nya innehav varje månad? 

Nå ja bytet kommer inte att ske detta år så jag har tid att fundera. 

Kom ihåg. Inga råd eller rekommendationer! 

Skillnad 2022-->2023

Om man är nära FIRE så undrar jag varför inte fler väljer att byta till Nordnet?

Säg att du har en portfölj med 70% nordamerikanska aktier och en utdelningsprognos på 200 000 kr/år så innebär det att 140 000 kr är från utländska aktier där du även betalar 15% källskatt på dvs ca 21 000 kr per år. 

Har man sin portfölj på Avanza så får du vänta med dessa 21 000 kr i tre år utan avkastning (tom minus avkastning med tanke på inflationen). Så i tre år får du ligga ute med 63 000 kr innan du får avkastning. 

Har du portföljen helt mot dollar så innebär det att du ligger ute med 30 000 kr per år utan avkastning eller 90 000 kr på tre år. 

Både Nordnet och Nordea lovar betala tillbaka källskatten inom 1-3 månader jämfört med Avanzas 3 år. 

Sen ska man även ta med i kalkylen att räntan kommer höjas i både ISK och KF. 

På varje miljon med start 2023 kommer man få betala 8820 kr istället för 3750 kr vilket även det blir en hel del. 

Har du en utdelningsportfölj på 5 000 000 kr så blir skillnaden under 2023 

Skatt på ISK, KF

8820 kr x 5 mkr = 44 100 kr/år

Källskatt 

21 000 kr/år    (70% nordamerikanska aktier)

30 000 kr/år    (100% nordamerikanska aktier) 

Så om du har en prognos på 200 000 kr och du inte räknat med detta så innebär det 

200 000 kr - 44 100 kr - 21 000 kr = 134 900 kr i utdelning.

Viktigt alltid ta med alla avgifter och kostnader i sin kalkyl innan man väljer att kasta in handduken. 

Bilden har ingenting med inlägget att göra.