En ETF eller aktier

En populär ETF som många har i sin portfölj är XACT Norden Högutdelande men bör man ha dubbletter i sin portfölj?  

Jag tänker på innehaven som finns i fonden. Jag har tex 8st av fondens 21 svenska innehav av totalt 45 innehav sammanlagt i fonden. 

Kika HÄR hur många dubbletter du själv har. 

Jag kan välja att sälja mina aktier och investera i fonden istället om jag tror mera på fonden eller att sälja fonden helt och satsa mera på mina innehav? 

Ständigt dessa 50/50 frågor man ställer sig! 

Det som lockar med fonden är att man får innehaven samlade i en fond men den stora nackdelen är den årliga avgiften på 0,32% exkl avgifter för köp och sälj. 

Enligt mina beräkningar har fonden idag en direktavkastning på 4,72% jämfört mot mina aktier som har en genomsnittlig direktavkastning på 4,69%. 

Utdelningar per år är 4st via fonden men 18st via aktier. Totala summan över året på utbetalningar är minimal i sammanhanget och väger lite i jämförelsen. 

Vad man ofta får höra när det gäller vanliga fonder dvs inte en ETF är förvaltningsavgiften.. och att varför betala årliga avgifter i onödan när du kan ha aktier. Så nu ställer jag vidare frågan.

- Varför en ETF när man kan ha aktier..?

Hur kommer det sig att det helt plötsligt är okej att betala en årlig avgift på 0,32% bara för att man får utdelningar.. 

Just nu lutar det mera att jag säljer av i ETFen och ökar i befintliga innehav istället. 

Som sagt 50/50 just nu i frågan! 

Sen kan man även ställa sig frågan varför man har dubbletter i form av flera banker, fastighetsbolag, reits, d-aktier dvs "likadana" bolag men det får vi ta en annan gång. 

Global indexfond

Rallyt vi haft från och med Corona botten 2020-03-16 gjorde att många blev fartblinda och fick folk att ta högre risker med sina investeringar. Många ändrade sina strategier och bytte helt till Tech och/eller Ny Energi eftersom det var det som gick bra och hade framtiden framför sig. Även jag hade en del Techfonder men inga Ny Energi eftersom jag aldrig ansett att vindsnurror kan ersätta typ kärnkraft eller vattenkraft. 

Men hur har det sett ut fram till idag?

Många hyllade speciellt fonden TIN Ny Teknik och även jag hade den en stund men sålde relativt fort när jag insåg att jag inte ens känner till 90% av deras innehav och ansåg inte heller att dessa skulle vara något för mig. 

Avkastning sedan Corona botten 2020-03-16

Småbolag, techbolag och ny energibolag var det som hade bäst avkastning fram till slutet augusti 2021 och varför just dit och inte längre och sedan ner har jag dålig koll på. Men sedan toppen har ny teknik rasat drygt -30%.

Avkastning 1 år

Det intressanta och vart jag vill komma med inlägget kunde vi se även på förra bilden och det är att det är inte stora skillnader mot indexfonden Avanza Global. Om du scrollar tillbaka till förra bilden kan du se att det skiljer typ nada mellan den hajpade ny teknik och den urtrista globalfonden. 

Avkastning Ytd

Här kan vi tydligt se att Avanza Global avkastat riktigt bra i det tuffa börsklimat vi haft sedan årsskiftet. Globalfonden har ca 70% investerat i USA vilket räddat fonden från stora nedställ likt många fonder fått känna på i år. 

Avkastning Ny Teknik sedan start

Vill inte med inlägget kasta skit på alla som är investerade i TIN Ny Teknik utan vill visa att är man långsiktig i sitt investerande så är inte Globala indexfonder så värdelösa som många vill påstå. Jag tar hellre en global fond med fin och stadig avkastning som vi kan se på bilden ovanför än en fond som rusar upp och ner med +-30% per år. Vem vet om några år om globalfonden till och med gått förbi Ny Teknik och alla rusar tillbaka till globala indexfonder. 

Inlägget är inte sponsrat utan fick inspo till inlägget när jag kommenterade Aktiekemistens senaste inlägg där han bytt från aktier till en global fond. 

	From 2020-03-16	1 år	YTD
TIN Ny Teknik	62,98%	−18,07	−21,51
AMF Småbolag	118,00%	10,51	−19,98
Avanza Global	60,20%	18,22	−1,95
Skandia Sverige	79,38%	5,20	−14,02

Trevlig helg

/Leva drömmen

Torsdagsfunderingar

Funderar likt Snålgrisens ekonomiblogg att börja redovisa månadens utdelningar nu när det smått börjar trilla in mer och mer varje månad. 

Har som sagt nyligen kommit igång med omallokeringen från aktier och fonder till utdelningsaktier och är väl halvvägs ungefär. Den största sura citronen 🍋 just nu i portföljen är AMF Småbolag som visar -12% ytd och där största delen fortfarande ligger kvar med sina 7 siffriga belopp till försäljning. Avkastning utdelningsaktier sedan köp -1,13%. Sämst SBBb -14,2% och bäst Manhattan Bridge 16,9%. 

Kalkylarket visar förnärvarande på framåtblickande r12 utdelningar på 152 489 kr per år eller 12 707 kr per månad. 

Har väl inte bråttom egentligen men längtar tills jag sålt alla aktier och fonder så jag får sätta dem i arbete samt den årliga lågbeskattade utdelningen från företaget och då lär jag hamna mellan 230 - 260k i r12 utdelningar per år beroende på vilka bolag jag väljer att öka i och direktavkastningen. 

Här nedan kan du se 

Portföljen

och här kan du se i hockeytermer hur jag

Investerar

Portföljen kan se lite spretig ut för tillfället fortfarande men den är under luppen för granskning. Försöker inte ha för många dubbletter dvs samma typ av bolag. 

En hockeyklubba och en trendkurva

Varför jag blev och varit väldigt skeptisk till många bolag som stigit som hockeyklubbor sedan Corona botten. 

Kom ihåg. Inga rekommendationer utan vill bara visa hur jag ser på vissa bolag. 

Tar Thule som ett exempel

Den tjockare trendlinjen som går från start från vänster till höger är för mig en normal trendkurva och hur bolag bör växa över tid. Någorlunda jämt och stadigt men oturligt fick vi pandemin och mycket förstördes för de flesta bolag. 

Det som jag tycker är osunt och varför jag varit skeptisk under snart dessa 2 åren är att många bolag fått aktiekurser att rusa onormalt mycket som vi kan se på bilden från botten. 

Jag har många gånger nämnt att många bolag bör och måste komma ner till sina normala nivåer för att hämta andan och för att kunna återgå till sin normala bana (trendlinje). 

Vi kan se på bilden när jag zoomar in att Thule faktiskt varit ner och touchat trendlinjen vilket är bra och sunt enligt mig. 

Det tråkiga som vi kan på bilden är att både MA50 och 200 pekar ner och när 50 korsar 200 i en fallande trend så blir det en death cross vilket brukar resultera i mera nedgångar men i denna marknad så kan vi nog inget säga. Jag lämnar den analysen till någon expert! 

Äger inte Thule.