Sura portföljer..?

Tjooh

Ett inlägg om lite funderingar jag hade nu på morgonen efter att ha läst om några sura portföljer.. 

Det man bör och ska fundera på är.

- Vad har ni för tanke eller framtidsutsikter med er aktie- eller fondportfölj? 

- Sparar ni utan att veta i vad ni sparar eller sparar ni bara för att spara? 

- Köper ni vissa aktier eller fonder bara för att någon annan gör det? 

Jag är ingen expert men tycker mig läsa alldeles för ofta om portföljer som inte avkastar bättre än ett sparkonto! Inget fel i det från min sida men om någon skriver att aktier och fonder suger så pass att de ska sluta så undrar man vad som är fel. 

Det jag ofta reagerar på är att alldeles för många personer köper/handlar värdepapper bara för att någon annan gör det vilket är helt fel i mina ögon. Läser ofta på Twitter när någon rekommenderar, analyserar eller snackar om en aktie så är det många som nappar och skriver att -den köper vi utan att kanske veta vad bolaget gör! Visst kan man få tips och idéer av andra men då är det viktigt att göra själv en liten analys och läsa på mera om bolaget innan man klickar på köpknappen. Undra egentligen hur många som vet exakt vad de har i sina portföljer eller vad bolagen gör eller vilken bransch det är i? Jag kan vara först med att räcka upp handen och säga att jag har inte en susning på alla innehaven bland mina fonder och vad alla bolagen gör men där tycker jag att det helt förståeligt och det är mera acceptabelt med fonder och en stor skillnad om man har 100-500 bolag i 3-5 olika fonder än att ha 10-30 olika aktier, bolag i portföljen och inte veta "något" eller väldigt lite om innehaven. Vad är det man sparar, investerar i då? 

Har ni en portfölj som underpresterar olika index och ni börjar bli less på allt sparande så brukar jag säga att -gör inte det! indexfonder eller investmentbolag är mycket bra alternativ för det flesta sparare för att åtminstone hamna kring index. Är man lite mera intresserad så kan man addera en aktiv fond och få upp avkastningen lite extra utöver indexfonderna. 

Läser även ofta att indexfonder är skit att spara i, för man får bara några % per år.. Är man lite mera aktiv än snittet så kan man tycka att det är lite för lite men om du har en portfölj med 5-10 msek så tror jag du är rätt nöjd med den avkastningen. 

Har även insett att många som finns på Twitter som flashar med sina ATH grafer dagligen är ofta det som inte ännu hunnit komma upp i kapital för att känna eller hamna i att jag vill hellre behålla mina pengar än att förlora dem på förhoppningsbolag. Alltid lättare att chansa med mindre kapital. Been there done that! Allt eftersom när kapitalet växer så tänker jag åtminstone annorlunda och blir mera rädd för att förlora pengar eftersom varje % blir mycket större summa ju mera kapital i portföljen. Enkelt förklarat så har jag hellre 2 000 000 kr i fonden Swedbank Robur Ny Teknik än 200 000 kr i Embracer. 

Jag har tagit beslut nu också att inte swinga i enskilda aktier inom spel-, betting eller gamblingbranschen. Jag personligen gillar inte att man blir rik på andras bekostnad. Tänk om du får dina 100% i portföljen och inte vet att din pappa, mamma, syskon, kusinen, favvo farbrorn, morbrorn eller bästa kompisen har spelberoende och du tar deras pengar! Jag skulle aldrig förlåta mig själv. Du korkar upp och vaskar champagner och skryter bland vänner, på sociala medier att du tjänar guld och gröna skogar på börsen men någon av bästa polarna eller någon i närmaste familjen är riktigt djupt ner i skiten.. Nä fy faan rent ut sagt! Hujja.. 

Någon ställde frågan för ett tag sedan om du får välja ett bolag att äga resten av livet, vilken skulle det vara? Det flesta svarade Investor om jag minns ihåg rätt vilket är både konstigt och inte. Jag slänger upp bilden som många andra oxå skulle göra och säga. 

-Woow!

Investor har haft en grym totalavkastning men tror vi verkligen att Investor kommer fortsätta samma resa 5, 10, 20 år framöver? Ja tydligen enligt alla som svarade Investor på frågan. 

Men hur tänker då alla som har 20-100 bolag i portföljen och portföljen går som index? Varför lägga ner en massa tid på att blänga i skärmen istället för att umgås med familjen, läsa en god bok, träna mera, promenera mm. 

Varför inte all in i Investor som har bättre avkastning än index? Man kanske inte ska göra det så krångligt trots allt. 

Jag skulle inte kalla det SURT med ett enda bolag i portföljen! 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta inlägg som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper! 

Skrotar tanken på...

Som titel skvallrar om så kommer jag att skrota helt och hållet tanken på utdelningsaktier för en lång tid framöver. Har lagt ner ett par timmar i helgen och har beslutat att jag kommer inte att starta projektet som jag lite löst pratat om att ha 75% utdelningsaktier och 25% fonder. 

Hur jag än vrider och vänder på Excel dokumentet kommer jag få bäst avkastning med aktiva fonder och ev någon indexfond. Jag kommer mest troligt bredda lite kring fondinnehaven och ta in några som jag inte haft tidigare. 

Fler och fler som haft utdelningar som det primära har börjat sakteligen återgå till tillväxtaktier vilket jag tycker är sunt. Det man måste alltid tänka på när det gäller investeringar är ordet 

T O T A L A V K A S T N I N G

för det är det som ger klirr i kassan och min nyfikenhet för fortsatta framtida investeringar. 

Svårt att motivera sig att börja köpa utdelningsaktier nu när många bolag inte ens beslutat om de kommer att dela ut under 2021! 

Nää jag håller mig till tråkiga fonder och slappnar av fullständigt och låter fondförvaltarna sköta jobbet med stockpicking och förvalta mina pengar på bästa sättet. Jag betalar gärna en slant för den tjänsten i form av årliga avgifter men får dubbelt upp i avkastning jämfört med utdelningsaktier!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.

CAGR och avkastning

Hur ska man investera för att få en hygglig avkastning år efter år? Med hygglig menar jag att man ska minst slå index för annars vet ni vad som gäller! 

Enligt Avanza har jag senaste 3 åren en avkastning på 

vilket ger en CAGR på 

Om vi kikar på några fonder som har bäst avkastning enligt Avanza senaste 3 åren samt CAGR.. 

..så kan vi se att jag har lyckats få bättre avkastning än de jämförda indexen och indexfonderna förutom av NASDAQ och 1st indexfond och det är Handelsbanken USA. Detta måste ju innebära att jag får godkänt. 

Ett sätt att boosta sin portfölj är att ha med aktiva fonder vilket jag haft men för kort stund för att få upp avkastningen mera. Annars följer indexfonderna bara index och inget mer än så. 

Det jag ofta försöker få ut till er läsare med mina inlägg är att jämföra era portföljer mot både indexfonder och aktiva fonder. Visst kan det vara kul med utdelningsaktier och att få en jämn ström av utdelningar men det är inte värt det om ni inte avkastar mer än vanliga indexfonder. 

Jag vet att min avkastning kommer att öka hädanefter ganska ordentligt eftersom jag har gått över helt från indexfonder till aktiva fonder. Ett litet problem i det hela är att alla våra andra portföljer innehåller stora delar indexfonder vilket drar ner snittet på totala avkastningen. 

I denna jämförelse har jag inte med Nordnet portföljerna eftersom de inte funnits i 3 år ännu. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

2020

Tänkte först skriva ett lååångt inlägg om hela 2020 ur min investerings synpunkt men började fundera och kom ganska snabbt fram till att inlägget inte kan bli varken långt eller spännande eftersom jag investerar ju bara i tråkiga fonder och inte i aktieraketer.. haha 

Jaja. Dagen började i alla fall med lite sovmorgon vilket var alldeles förträffligt skönt med tanke på att kvällen lär bli lite längre än vanliga gäspandet runt 22:15 efter sporten.. Vi åt frukost hela familjen och bestämde en gemensam skidåknings tur. Denna vecka har det hunnit bli ca 3 mil vilket är grymt skönt och att äntligen vara ute på spåren igen. Det man alltid måste göra innan är att slå på bastun så att den är varm när man kommer hem. Det blev en bastubärs och lite hembaki pizza till lunch efteråt. Ikväll blir det oxfilé och potatisgratäng as usual.. samt släppa iväg en rislykta till minne av det som inte kan vara med oss. 

Okej 

Är man långsiktig som jag är i fonder så blir det inte så många köp eller sälj under ett år men några blir det i alla fall för att allokera om bland fonderna. Sedan 3-4 månader har jag beslutat och fastställt vilka fonder portföljen ska innehålla och dessa 5 kommer jag att behålla många år framöver. 

Jag tror och hoppas att jag valt mina fonder med rätta val och att fonderna kommer att ge mig den avkastning jag vill få många år framöver. Hur fördelningen mellan fonderna kommer att vara är beroende på världsmarknaden och magkänslan. Just nu är fördelningen som nedan.

• Ny Teknik 26,3%

• Technology 24,3%

• Småbolag 23,1%

• Spiltan 14,2%

• Kavaljer 12,1%

Fonden jag har mest pengar i för tillfället är Swedbank Robur Ny Teknik där jag tror att bolagen inom kommunikation 47% och teknik 25% kommer att fortsätta vara på topp ett bra tag till med innehav som Stillfront, Embracer, Paradox, Take-Two och Sinch. 

Nästa fond i storleksordning är Swedbank Robur Technology där jag får in samma branscher som, teknik 71% och kommunikation 12%, men i omvänd ordning och med stora amerikanska bolag som NVIDIA, PayPal, ServiceNow, Adobe och Microsoft. Jag tror samma här som ovan att dessa bolag kommer att prestera och ge mig en trygg och bra avkastning många år framåt. 

Tredje fonden är AMF Aktiefond Småbolag där industri är störst med sina 27%, sjukvård 17% och teknik 12%. Största bolagen i fonden är Sinch, NIBE, Fabege, Castellum och Sweco. Många fina och stabila bolag som kommer leverera jämn och fin avkastning i många år. 

Den fjärde och femte fonden är Spiltan Aktiefond Investmentbolag och Kavaljer Investmentbolagsfond vilka kan tyckas vara väldigt lika men ändå inte. Gillar Kavaljer lite mera eftersom den fonden är en globalfond med innehav som Prosus, Berkshire Hathaway, LVMH och massa andra godingar som jag inte kan visa här. Har tagit beslutet idag att sälja av Spiltan och lägga pengarna på Kavaljer och behålla fördelningen på ca 26,3%. 

Mina förväntningar 2021

Det är ju det som är det svåra med att försöka förutse framtiden och här blir det som vanligt en massa gissningar men hoppet är ju det sista som överger en och jag hoppas och tror att fonderna ska ge mig minst en avkastning på runt 20%. Kan tyckas lågt med tanke på årets snitt som hamnar på 43,65% för mina 5 fonder vilket är grymt bra. Sen ska man nog inte tro att 2021 kommer att avkasta lika bra men men..

Ser man historiskt på medelavkastningen, genom att räkna ut GACR, så är inte mina förväntningar för höga anser jag. Medel (snittet) CAGR för dessa 5 fonder senaste 5 åren ligger på över 25%. 

Nu ropar frugan att vi ska iväg så ha nu alla ett gott nytt år och tänk på att inte berusa er för mycket och se upp för alla raketer.. 

/Kör hårt men spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.