USA fastigheter vs USA fond

Det är många som flashar nu på bland annat Twitter sina utdelningar dom får från sina aktier. Jag tyckte själv också att det var kul när det plingade till med nya utdelningar i form av pengar till att köpa mera aktier i just aktien man fick utdelning i från eller om man väljer att placera i nya aktier. Jag har som sagt gått över till att bara investera i fonder och etf:er.

Jag tänkte visa 3 amerikanska fastighetsaktier som många utdelningsjägare på Twitter äger och jämföra de mot Swedbank Robur Access USA som är en indexfond med en avgift på låga 0,25%. Fonden har inga avgifter i varken courtage eller valutaväxling eftersom fonden köps i Svenska kronor.

Jag är inte jätte insatt i dessa 3 aktier så ger inga analyser eller rekommendationer men dom är väldigt populära i utdelningsportföljer.

På grund av att historiken på Dividend.com inte tillåter att se gratis bakåt i tiden så räknar jag på att bolagen haft samma utdelning 5 år bakåt i tiden samt att utdelningen investerats i samma bolag.

Dessa satsade 50k tar ingen hänsyn på att aktiekursen varierar under hela året utan har räknat på samma aktiekurs hela året och att utdelningarna köps i en klumpsumma samma år. Ett exempel på en enkel tabell i excel.

Väljer du att sälja dessa aktier i tex Apple Hospitality i slutet av detta år så får du ut (aktie kurs 16,37*antal aktier 338) $5529 inkl utdelningar vilket innebär en ökning på 11% på 5 år jämfört med fondens 142%.

• Realty Income
• 3,91% da.
• $2,71/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 65686 kr dvs 31% ökning.

• EPR Properties
• 5,72% da.
• $4,50/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 71763 kr dvs 44% ökning.

• Apple Hospitality
• 7,25% i da.
• $1,20/år i utdelning.
• Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 66724 kr dvs 33% ökning.

• Swedbank Robur Access USA
• Satsade 50k för 5 år sedan är summan idag 121000 kr dvs 142% ökning.

Jag kan förstå och ibland inte varför det är så poppis med att ha en utdelningsportfölj och skryta med utdelningar när man egentligen tjänar mera på vanliga indexfonder. Detta gäller självklart inte alla aktier och fonder men jag kommer definitivt att investera i indexfonder.



/Kör hårt och spara hårdare

Bevakningslistor

Har Avanza som min nätmäklare och där kan man göra bevakningslistor. Jag har en del som jag har framme på min börsskärm. Alla har nog sin egen variant av börsskärm och det är det som är och gör Avanza vinnaren mot Nordnet. Hemsidan är jätte viktig för oss som inte handlar jätte aktivt som trejdarna som behöver oftast en plattform som Infront där man kan skjuta köp och sälj ordrar direkt i grafen.

Nå ja. På min börsskärm har jag framme några bevakningslistor och jag tänkte visa hur mina ser ut. Har inte framme alla på samma sida för då skulle inget annat rymmas. Man kan lätt följa sina olika listor och se hur dessa presterar. Man kan ställa in bevakningslistorna i olika perioder från idag, 1 mån, 3 mån, i år, 1 år och 3 år. Jag har oftast framme idag men kikar ibland på i år.

Bygg sektorn har ju gått lite så där för en del bolag men överraskande bra över året ändå med tanke på att bland annat Skanska sänkte utdelningen kraftigt så är den på +14,6% i år. Peab valde till och med höja sin utdelning från 4 kr till 4,20 kr och NCC sänkte från 8 kr till 4 kr. OMXS30 har gått i jämförelse +14,06%.

Fastighet har rusat på ordentligt i år. Har själv ägt Länsförsäkringar Fastighetsfond under året vilken har gått ca +19,30% i år. Den fonden är ett jätte bra komplement om man har svårt att bestämma sig över vilket bolag man vill ha i en aktieportfölj. Grattis alla som valde att behålla eller köpa Nyfosa efter avknoppningen från Hemfosa.

Jag har gått över helt och hållet att bara investera i fonder och äger just idag 9 st av dessa fonder i någon av alla våra fondportföljer. Senaste fondköpet är den som står överst på pallen. Fonden har en massa fina intressanta finska bolag som bland annat Konecranes, Valmet, Huhtamäki, Metsä Board, Tokmanni.

Investment har rusat riktigt ordentligt med Bure som draglok ala grande. Har länge sneglat på Bure men tycker att innehaven är lite tråkiga eller jag har bara inte satt mig in i bolagen och vad dom gör. Grattis alla ägare av aktien. Investor är den som jag haft störst innehav i och ägt längst i min förra aktieportfölj. Investor har tyvärr bara presterat ungefär som OMXS30 index +14,06%.

Banker är en lite surdeg i år. Presterat riktigt uselt faktiskt med hjälp av penninga tvättmaskinerna Danske Bank och Swedbank.

Preffar gillar jag på grund av deras utdelningar som är 4 gånger/år. De flesta preffar har en utdelning på mellan 5 och 13% där Tobin Property ligger på ca 13,2% i år. Shit kanske man skulle köpa den!! Måste stå fel på Avanza där det står 7,75 kr + 7,75 kr men ska säkert stå 5,75 + 5,75. Ska maila Avanza och se om det stämmer. Som man ser så stiger inte preffar så mycket per år utan det är i stort sätt bara utdelningen som är avkastningen.

Har även en under bevakning som är mera som en nyfiken på vissa aktier bevakning. Fortnox går som ett X2000 med solen i ryggen och hemlängtan.. Grattis till alla Fortnox ägare.

Jobbar förövrigt hemifrån idag så det har blivit en del trading med att shorta OMX30 eller rättare sagt hedga mina fondportföljer.

Ett bra sätt att tjäna pengar på när börsen surar till och då kan jag även köpa fonder lite billigare också. Så win win..



/Kör hårt och spara hårdare

4% regeln

Läste Utlandsutdelarens blogg i söndags och fick några tankar och tänkte att jag måste försöka få ut det i skrift. Ni kan förövrigt läsa blogginlägget här.

Jag har som jag nämnt tidigare sålt alla mina aktier och investerar just nu bara i fonder och börshandlade fonden XACT högutdelande.

Det som jag började fundera på är just denna 4% regel. Många investerar bara i utdelningsaktier och tanken för det flesta är att kunna någon gång bara leva på utdelningar från dessa aktier. De flesta jag följer har kanske på ett ungefär ett snitt på sina aktier en utdelning på säg 4% och många andra köper som tex jag bara fonder och tänker leva på att sälja av just 4% av kapitalet varje år eller kvartal/månad.

Båda sätten är just buy and hold som utlandsdelaren beskriver men skillnaden är att äger man fonder så måste man sälja av viss % varje år eller månad men med utdelningsaktier behöver man inte sälja av aktier för att få ut pengar att leva för.

Den stora skillnaden mellan fonder och utd,aktier är att om en större nedgång på börsen sker så sjunker fondernas värde med index men utd,aktierna står mera pall. Och har man lite mera otur och måste sälja sina 4% när börsen är som surast så tappar man mera i kassan än med utd,aktier. Aktiekursen sjunker också men oftast så berörs inte utdelningen och därmed är utdelningen säkrad, eller? Vad som faktiskt kan hända med aktier i en större och längre nedgång är att aktierna tappar sin utdelning helt eller att den minskar drastiskt och då tappar man sina utdelningar från den aktien och därmed är den aktien värdelös i en utdelningsportfölj och måste eventuellt säljas när den sjunkit massor i värde. Så någonstans borde det kanske vara ett +-0 spel mellan utd,aktier och fonder. Jag kan tänka fel också men det var just dessa tankar jag var tvungen att få ut ur skallen.

Det man gör med fonder är att säg att du har 5 miljoner i fondportföljen och du säljer av 4% så blir din (utdelning) 5 000 000*0,04=200 000 kr som du kan leva på under ett år.

Med utdelningsaktier får man en utdelning beroende på vilka aktier man har men det flesta svenska delar ut 1 gång/år. (Finns även aktier som delar ut 2-4 gånger/år.) Om du har en aktieportfölj som är värd 5 miljoner och en direktavkastning på 4% i snitt så får du ut 5 000 000*0,04=200 000 kr/år.

Det betyder att du får ut samma hög av pengar med 4% regeln men den stora skillnaden är att man säljer av 4% fonder och då sjunker värdet i portföljen till 5 000 000-(5 000 000*0,04)=4 800 000 kr jämfört med utd,portföljen som fortfarande är värd 5 000 .... näää. Vid en utdelning så sjunker aktien i värde med samma % som utdelningen så egentligen betyder ju även det att aktieportföljen också är värd samma som fondportföljen dvs. 5 000 000-(5 000 000*0,04)=4 800 000 kr.. Meenn öööhh hur kommer det sig när alla säger att man ska ha en aktieportfölj med utdelningsaktier då...?

Man räknar med att börsen i allmänhet stiger med vissa % i snitt varje år i det långa loppet även fast börsen dippar några gånger då och då. Utan att googla så har jag någonstans i huvudet en siffra på att den genomsnittliga årsavkastningen är kring 12% vilket innebär att även fast du tar ut dessa 4% ur fondportföljen så växer portföljen med mer än 4% varje år.

Så vad vet jag. Jag kommer då i alla fall köra på med fonder och börshandlade fonden XACTHDIV ett bra tag framöver. Kan hända att jag tar in fler ETF:er istället för fonder. Vi får se. Utan att ha en spänn för att promota ETF:en så gillar jag börshandlade fonder eftersom det är så breda som en vanlig fond men man har möjligheten att handla den som en aktie. Synd att det blev som det blev med reglerna angående ETF:er.

Ha en bra dag.


/Kör hårt och spara hårdare

April fonder

Då var april månad slut och här nedan kommer en sammanställning hur fonderna gått denna månad och år. Har sålt alla aktier och därmed är det bara fonder som gäller för mig nu ett tag framåt. Skrev lite här hur jag tänker när det gäller utdelningsaktier och hur man ökar värdet i portföljen lite snabbare än att börja med utdelningsaktier direkt.

Annars så flyter det på bra med företaget och har skrivit på ett nytt kontrakt 1 år framåt. Skönt att slippa tänka på att ragga jobb hela tiden. Som företagare kan man aldrig riktigt slappna av utan det gäller att ha ute lite krokar överallt. Som jag skrivit tidigare så är jag inom bygg och anläggning så arbetena här uppe i Norrbotten är oftast mellan April - Nov speciellt ute jobben. Över vintern är det lugnare med planering inför nästa säsong.

Nu till fonderna.

April 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 4,29% jämfört med 1,23% i mars.
Fonder 3,15% jämfört med 1,56% i mars.
SIX30RX 7,07% jämfört med 0,49% i mars.

Mars månad har börsen gått som en raket men portföljerna släpar efter SIX30RX.


Sammanställning 1/1 2019 - 30/4 2019

Familjens fonder

Fonder

Även mars månad så vinner familjens fonder kampen med sina 3 fonder. Hamnar inte långt efter SIX30RX 22,28% för hela året.

Nu hoppas jag att jag kan hålla mitt mål med att köra på med endast fonder framöver nu. I fonder portföljen har jag även XACT HDIV som är en börshandlad fond.

Portföljen som presterat bäst i år är minst flickans.

En sökning på indexfonder som gått bäst i år. Topp 10.

En sökning på fonder som gått bäst i år. Topp 10.

Alla dessa 20 fonder har stor exponering mot USA vilket visar sig ha presterat riktigt bra.

En nyhet som finns på Avanza är att man kan ta fram sin fondportfölj som visar bland annat regioner, branschfördelning och största innehaven i enskilda konton eller alla tillsammans. Bilden visar alla våra konton tillsammans.

Våra konton tillsammans har ca 25% exponering mot USA och ca 36% Sverige. Kanske borde vara tvärtom..



/Kör hårt och spara hårdare