Januari fonder

Januari 2019

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 6,85% jämfört med -5,46% i december 2018.
Fonder 4,55% jämfört med -4,98% i december 2018.
SIX30RX 7,58% jämfört med -7% i december 2018.

Båda portföljerna har gått bra i januari jämfört med december 2018. Jämfört med SIX30RX har båda portföljerna gått lite sämre.


Sammanställning 1/1 2018 - 31/1 2019

Familjens fonder

Fonder

SIX30RX har gått 0,00% på denna period..!

Båda portföljerna tuffar på riktigt bra tycker jag.

Har även startat en "mindre" aktieportfölj på prov som jag håller på att utforska om det kan vara ett alternativ till eller istället för fonder.

Jag kommer även från och med nästa månad att öka på de privata sparandet och via företagsägda kapitalförsäkringen ganska rejält och mitt mål med pension 55 kommer därmed allt närmare. Har inte riktigt bestämt ännu vad företags kf:en kommer att bestå av. Aktier eller fonder? Just nu har jag småköpt XACT HDIV som jag tror mycket på. Mitt vad det är så blir det kanske bara den etf:en.



/Kör hårt och spara hårdare

Hur lägga upp 2019?

Sitter här nu framför datorn som jag ofta gör och filosoferar och funderar lite på hur jag vill bygga mina/våra portföljer för 2019. Ena hjärnhalvan tycker att jag ska sälja alla fonder och bygga upp en aktieportfölj som förut. Den andra säger att jag ska fortsätta med fonder eftersom jag har bättre avkastning över tid med fonder samt att jag känner mera lugn när börsen är volatil. Ja detta är inte lätt. Kanske jag ska ha 50/50 men det är ju inge kul..

Alternativ 1.
Om jag bara skulle köra på aktier så håller jag på att knåpa ihop en eventuell portfölj som just nu ser ut som nedan. Jag är inte den som har massor av aktier utan jag anser att ett fåtal räcker, runt 10 st. Om man som många andra utdelningsjägare väljer att ha ca 40-50 aktier så tycker jag att det är lika bra att fortsätta enbart med fonder som jag gör idag.

Jag har försökt dela upp bolagen ungefär som jag skulle göra om jag väljer denna investeringsmetod det vill säga:

• Fastigheter
• Dagligvaror/mat
• Bank
• Skog/papper
• Finans/försäkring
• Bygg
• Telekom
• Utländska bolag
• Finans
• Fastighet

Alternativ 2.
Om jag däremot väljer att fortsätta med fonder så håller jag mig till dom som jag redan har. Kan tyckas lite tråkigt men jag har ganska fullt upp med jobb nu eftersom jag valde att köra eget sedan februari 2018 som konsult inom bygg och anläggning.

Jag har även öppnat en företagsägd kapitalförsäkring dit jag kommer att trycka in alla överblivna pengar. Strategin är inte klar ännu vilket alternativ jag väljer.

Fondportföljerna kan ni se i flikarna här ovanför.


/Kör hårt

December fonder

December 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -5,46% jämfört med -0,41% i november.
Fonder -4,98% jämfört med 1,03% i november.
SIX30RX -7% jämfört med -1,29% i november.

Båda portföljerna har presterat bättre än SIX30RX för december månad vilket jag anser är godkänt.


Sammanställning 1/1 2018 - 28/12 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 0,64% jämfört med 5,68% i november.
Fonder 4,79% jämfört med 9,93% i november.
SIX30RX -7,04% jämfört med -0,05% i november.

Som ni kan se så presterar båda portföljerna bättre än SIX30RX över året.

Jag fortsätter köpa varje månad i båda portföljerna speciellt nu när börsen över lag är lite sur och därmed köper med rea enligt mig.

Jag har även öppnat en företagsägd kapitalförsäkring där jag kommer att förvalta kapitalet i stort sätt på samma sätt som ovanstående portföljer. Har inte riktigt bestämt om det blir aktier och/eller fonder. Har bättre erfarenhet och högre avkastning från fonder än aktier över tid.

Idag ska vi åka ut till en fjällanläggning för att åka skidor, mysa och fira nyår i mjukisbyxor.. Det blir skönt.



/Kör hårt och spara hårdare

Fonden Gladiator

Hade en tanke att jag skulle slänga in en summa pengar i den kända hedgefonden Gladiator innan 1 Dec då den stängdes för nya köp men jag glömde totalt bort det och får nu fundera ut en ny strategi...

Tittar vi på grafen nedan så har fonden gått riktigt bra. Jämt och stabilt från start 2005-02-01 då den startades av Max Mitteregger.

Fonden gjorde en riktig djupdykning från Maj 2008 till Okt 2008 som i stort sätt alla andra fonder och bolag den tiden men sedan dess så har det varit rakt upp.

Nu får jag hitta en ny strategi eller bara fortsätta med dom fonder vi redan har. En fond som vi redan har i våra portföljer är AMF Aktiefond Småbolag som gått riktigt bra och tåls att jämföras med Gladiator. AMF Småbolag startades 2004-05-17.

Länsförsäkringar Fastighetsfonden A är en annan som startades 1990-12-10 som verkligen tåls att jämföras.

Spiltan Aktiefond Stabil är en tredje som startades 2002-12-02. Spiltan fonden har inte riktigt gått lika bra som Gladiator och AMF Småbolag samt Fastighetsfonden men lägger man ihop de 3 fonderna så blir dom nästan som Gladiator..

Alla 4 fonder i samma graf.

Jag kommer att fortsätta ha dessa 3 fonder i våra portföljer och får känna mig nöjd. En stor nackdel med Gladiator är själva avgiften.

Den är inte att leka med. Men alla grafer är inkl avgifter så tittar man bara på grafen så syns inte dessa avgifter lika väl..



/Kör hårt

November fonder

November 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -0,41% jämfört med -5,62% i oktober.

Fonder 1,03% jämfört med -0,78% i oktober.

SIX30RX -1,29% jämfört med -7,32% i oktober. 

Sammanställning 1/1 2018 - 30/11 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 5,68% jämfört med 6,58% i oktober.

Fonder 9,93% jämfört med 8,88% i oktober.

SIX30RX -0,05% jämfört med 1,26% i oktober.

Som ni så ligger båda portföljerna högre än SIX30RX och det får jag vara riktigt nöjd med.

/Kör hårt och spara hårdare

Oktober fonder

Som jag skrev förra månaden så har jag sålt alla aktier så i fortsättningen så presenterar jag bara hur familjens fondportfölj och den ny fondportföljen avkastar mot varandra. Kommer även att prova på lite olika fonder och eventuellt råvaror i den nya portföljen.

Har redan för ett tag sedan smygstartat med att köpa fonder i den nya portföljen därav grafen nedanför. Lägger upp portföljen här i flikarna ovanför.

Oktober 2018

Familjens fonder

Fonder

Skillnaden mellan familjens fonder och fonder är att i mina fonder portföljen har jag Avanza Global, Swedbank Robur Access Asien, Swedbank Robur Access USA och Swedbank Robur Access Mix.
Jag har ganska stor andel i Access Mix som är en blandfond som har 50% aktier och 50% räntepapper och fungerar lite som en hedge när börsen surar till lite som den gjorde nu i oktober.


Sammanställning 1/1 2018 - 31/10 2018 

Familjens fonder

Fonder

Jag tycker att jag får vara nöjd med avkastningen i båda portföljerna med tanke på hur svenska omx har gått hitintills detta år. Det ni ser i graferna är jämförelsen mellan fonderna i grönt streck och SIX30RX i gult streck som är ett index som avspeglar utvecklingen på de 30 mest omsatta bolagen på Stockholmsbörsen inklusive utdelningar. En fond som just följer SIX30RX är Avanzas egna fond Avanza Zero. Som ni kan se så har båda våra portföljer slagit fonden Avanza Zero (SIX30RX) ganska ordentligt från 1/1 2018 fram till 31/10 2018. Zero har avkastat 1,3% jämfört med 6,58 % och 8,88%. 

Som sagt. JAG ÄR NÖJD och det är det viktiga med sparandet!



/Kör hårt

September aktier vs fonder

Då är september över för denna gång och eftersom jag sålt alla aktier så lägger jag bara ut en graf på familjens fonder.

September 2018

Familjens fonder

Sammanställning från 1/1 2018 - 28/9 2018

Familjens fonder

Om vi ser från januari till september så vinner fonderna denna kamp. Sammanställningen förra månaden var.

Svenska aktier 3 - Familjens fonder 5

Jag kommer att arbeta mera och ha mindre tid till aktier så det innebär att jag kommer att fortsätta enbart med fonder framöver nu ett tag.

Jag vet inte om jag skrivit om det men jag har kört eget nu från och med februari och trivs jätte bra med det och arbete finns det gott om just nu så jag känner mig inte orolig.



/Kör hårt och spara hårdare