Öhman Global Growth

Tänkte kika lite på Öhman Global Growth och se hur den avkastat mot några olika fonder över tid.

Fonden har funnits i min bevakningslista även fast den har en relativt hög förvaltningsavgift på Avanza på 2,05% jämfört med på SAVR där du kan du få den till 1,24% vilket är otroligt mycket billigare.  

"Pocenten".. men hur viktig är den i jämförelsen?


Utveckling

Öhman Global Growth

Spiltan Aktiefond Investmentbolag

SPP Aktiefond Global A

Ser vi på utvecklingen över tid så är skillnaden enormt stor och här spelar inte den höga förvaltningsavgiften någon roll alls eftersom Öhman fonden utklassar den populära Investment fonden och den vanliga indexfonden rejält. Här betalar sig den höga avgiften mycket väl. Inget att orda om! Kom ihåg att förvaltningsavgiften inkluderas alltid i graferna, i avkastningen och i utvecklingen på Avanza.


Innehav 

De 10 största innehaven skiljer sig inte nämnvärt mot andra globala fonder förutom då överraskningen Sinch som är på andra plats i listan. Öhman fondens exponering är störst mot USA på 57,97% och 5,89% mot Sverige där nästan allt är i bolaget Sinch.


Avgifter

• Öhman 2,05%

• Spiltan 0,26%

• SPP 0,34%

Det är nu vi ser den stora skillnaden i avgifterna men ska man verkligen hänga upp sig på den höga avgiften..?


Grafer 

På en 5 års period har Öhman fonden avkastat betydligt mycket bättre än de 2 andra så i denna jämförelse spelar den höga avgiften ingen som helst superduper roll..

Även i denna graf kan vi se att Öhman fonden klarade sig mycket bättre från toppen till botten i "raset". Öhman fonden var ner som mest -13,57% jämfört med SPP -23,72% och Spiltan -25,14%.

Så jämför man globalfonderna i mellan så är Öhman fonden att föredra även här och den höga avgiften betalar sig väl.

Varför just Öhman fonden klarade raset så bra jämfört med många andra fonder vet jag inte riktigt men det kan vara att fonden är aktivt förvaltad samt att innehaven är mellan 30-50 bolag runt om i världen och då oftast stora "säkra" bolag.


Jag tror att denna fond kan komma att få en plats i truppen som utespelare men får kanske börja som defensiv mittfältare..


Öhman vs index 

Gillar att jämföra mot olika index för då får man en bredare uppfattning hur väl fonden avkastar mot olika branscher. Notera avkastningen mellan Öhman fonden och OMXSGI som är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar... Visst kan det vara orättvist att jämföra en globalfond mot dessa svenska index men jag kan tycka ibland att det bör räcka med en globalfond och eventuellt en emerging markets och en sverigefond.

Jag skriver ofta att jag inte har fasta regler hur jag ska investera mina/våra pengar så därav denna jämförelse för att försöka övertyga mig själv att det kan räcka med en fond och/eller max 3.

Om man skulle kunna investera direkt i OMXSGI vs Öhman fonden så skulle det innebära att 3 miljoner investerade pengar skulle under senaste 5 års perioden innebära en skillnad på 3 352 800 kr.

NU SNACKAR VI TOTALAVKASTNING!!

/Kör hårt och spara hårdare




Allt ni läser på bloggen är inga rekommendationer utan bara mina tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen och följ aldrig någon annans handlande..

Provocerande bilder!

Tjoooh


Slänger även ut bilden på bloggen.

Brukar ibland få några mail där folk kan tycka att jag provocerar liiite för mycket på alla utdelningsjägare... Jag tycker bara att jag lägger ut fakta utan att försöka provocera!

Alla får investera precis som de vill. Vill man bara ha cashflow från högutdelande aktier och skita fullständigt i totalavkastning så varsågod..

För mig är TOTALAVKASTNING det viktigaste av allt.

Siffrorna är från Seeking Alpha och Avanza.


/Kör hårt och spara hårdare




Detta inlägg är inte i provocerande syfte. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans handlande på börsen!

Indexfond vs Buffett

God dag allihopa


Idag när jag sitter och arbetar hemifrån så är det ingen volla i marknaden.. Lite surt men mina korta OMX warranter tickar in pengar i alla fall så jag kan köpa mera indexfonder.. 😁


La ut bilder på Twitter och för er som inte följer mig där kan se samma bilder här nedan.


Jag skrev att många anser att Warren Buffett is the shit när det gäller investeringar men jag anser att Spiltan Aktiefond Investmentbolag är THE SHIT.


Bilder säger mer än tusen ord så jag låter bilderna tala i klarspråk!

Buffett vs Indexfond

Spiltan fonden vs Buffett 

Spiltan vs OMX Stockholm

Precis som @sparbullen kommenterade på Twitter så skulle även jag kunna gå all in i denna fond och känna enorm lugn och stor trygghet i det som Sveriges lill Buffett och sina fondförvaltare åstadkommer.

Ni som följer mig vet att jag förespråkar stort för att det enda som verkligen gäller för alla investerare är totalavkastning. Man kan inte förbi se detta! Visst finns det massor av aktier som slår det flesta indexfonder men för att må bra psykiskt och ha tid för familjen och annat roligt så räcker det med avkastningen jag får från till exempel denna fenomenala fond.

Här i jämförelse med OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar), DJ USA, DAX, DJ World Index.


Kom ihåg att det ska vara rogivande att investera och/eller ha det som hobby.


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. Följ aldrig någon annans beslut eller handel på börsen.

Xact Hdiv och utdelning!

God dag

Ett kort inlägg idag om nackdelar med Xact Högutdelande, eller ?

Exempel:

Säg att du började köpa Xact Högutdelande direkt efter förra årets utdelning i maj 2019 då kursen stod kring 120 kr och köpen har pågått fram till toppen strax under 140 kr i feb 2020.  

Dina köp mellan 120 kr och 140 kr ger ett ungefärligt gav på 130 kr för enkelhetens skull.

Du har köpt 100 st Xact varje månad i 9 månader. (Juni 2019 – Feb 2020)

Du har totalt 900st x 130kr = 117 000 kr (exkl courtage).

Du förväntar dig en utdelning på 5,60 kr eftersom det var det 2019 vilket skulle ge dig 900st x 5,60kr = 5040 kr.

Du ser aktiekursen sjunka ner mot 95 kr och du börjar köpa igen för att du tycker att den blir billigare och billigare för varje 1 krona den sjunker i kurs. Du drämmer till och köper för 73 000 kr för att snygga till siffrorna till 200 000 kr.

Antalet aktier är nu ca 1670 st och du har ett nytt gav på ca 113 kr.

Om Xact hade haft en fast utdelning som till exempel Investor så hade direktavkastningen på dina nya köp (YOC) ökat ju lägre kursen sjunker. Men eftersom Xact har en typ av rörlig utdelning så sjunker utdelningen i takt med kursen för att hålla 4% som den har som målsättning att dela ut.

Om kursen hade varit kring 120 hade du fått 4% av 120 kr dvs 120 kr x 0,04 = 4,8 kr / aktie. Nu när kursen är nere kring 100 strecket så får istället 100 kr x 0,04 = 4 kr / aktie.

Det innebär att nu med dina 1670 st Xact som du skulle ha fått 5,60kr x 1670st = 9350 kr istället får 4kr x 1670st = 6680 kr vilket innebär en utdelningsminskning med -28,6%.

Om kursen sjunker ner till 75 kr så får du en utdelning på 75kr x 0,04 = 3 kr / aktie.. vilket skulle ge dig 1670st x 3kr = 5010 kr vilket innebär en utdelningssänkning med -46,4%.

Du har sammanlagt 1670 st Xact med ett gav på 113 kr och ett inköpsvärde av 200 000 kr. Kursen är nu på 95 kr vilket innebär att dina 1670st är värda 158 650 kr. Inköpsvärdet har sjunkit med -21%. 

Utdelningen blir som mest nu 95kr x 0,04 = 3,8 kr vilket skulle ge dig 1670st x 3,8kr = 6346 kr.

Poängen med inlägget är att du får aldrig mer än dina max 4% i utdelning hur mycket kursen än sjunker och det är otroligt svårt att ta igen den förlorade minskningen i inköpsvärdet i och med detta. 

Xact har också sagt att det kan dela ut mindre än dessa 4% vilket kan innebära ner mot 2-3% som t.ex. nu i Corona tider.. skulle inte förvåna mig.

Jag tror att det är många där ute som följer andras köp och inte riktigt förstår och vet hur Xact Hdiv fungerar..

Over and out

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och det viktigaste är att du förstår vad du köper och varför!!