Ny portfölj på g

Japp då har jag suttit igen och funderat på en utdelningsportfölj men denna gången känns det faktiskt bra och jag har lagt fokus på historisk total avkastning (TR) och att bolagen måste ha minst 2,5% i direktavkastning samt stigande utdelningstillväxt. Portföljen är inte helt färdig men just nu ser den ut som nedan och har väl ett 30 talet bolag kvar att gå igenom. Många bolag visar rött på 1 år men på 3 och 5 år lyser det grönt förutom bolag som Fortum som jag inte är färdig med om den ska med eller inte men tycker att den kan eventuellt komma med som en joker som några till jag har i listan. 

Längst ner under TR 1 år så kan vi se att bolagen som är på rött har ett genomsnitt på -19% och om dom kommer till +/- 0 så finns det bara där en uppsida på 25%. 

TR har jag tagit från Avanza så vet inte helt hundra om och hur siffrorna stämmer men på ett ungefär i alla fall. 

Flera bolag som 3M och Intrum finns inte med eftersom avkastning för 1, 3 och 5 år visar rött inkl utdelning = negativ totalavkastning. 

Om vi tittar längst ner så ser vi portföljens genomsnittliga avkastning och när väskan är klar så jämför jag siffrorna mot några fonder för att se hur jag går vidare. 

Som portföljen är nu i skrivande stund så har den haft historiskt bättre avkastning än fonder som Avanza Zero, Aktiespararna Direktavkastning, SEB Sverige Indexnära, Länsförsäkringar Global Index. 

Som vanligt så är inlägget varken råd eller rekommendationer utan bara mina egna filosofiska tankar.

Globalfond vs USA

Erkänner att jag läser forumet på RT ibland och senaste tråden jag läste och fastnade i var hur portföljerna ser ut inför 2023 och ser att dom flesta faktiskt har indexfonder med en fördelning ish 75% globalt och 25% Sverige (+/- 5%). 

Men hur stor är skillnaden att ha en indexfond global vs USA och varför har dom flesta en globalfond istället? 

USA fonderna är 100% USA och globalfonderna har ca 65-70% fördelat i USA. Resterande 30-35% är fördelade på länder som Japan, Storbritannien, Kanada, Schweiz, Frankrike, Australien, Tyskland mfl.

Tittar man på topp 25 så är det oftast väldigt liten skillnad på innehaven förutom att fördelningen i % kan vara lite lägre i en globalfond. Globalfonder har ca 27% av kapitalet fördelat bland topp 25 och USA har ca 50%. 

Topp 5 innehav kan diffa men oftast bolag som Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet och Nvidia. 

Jag tänker mig att det flesta har nog en globalfond för att sprida riskerna genom att det flesta globalfonder har över 1500 och upp emot 2300 innehav utspritt över hela världen jämfört med USA fonder som är mera koncentrerade och har mellan 130-500 innehav bara i USA. 

Avkastning:

senaste året global -3%, USA -4,5%

senaste 3 åren global 27%, USA 33% 

senaste 5 åren global 70%, USA 91%

senaste 10 åren global 232%, USA 374% 

Så kontentan av det hela kan man säga är att, det du vinner i riskbalansering förlorar du i avkastning (eller vice versa), men det är inte så enkelt heller utan jag tror att dom som istället har en globalfond inte tänker lika mycket på själva avkastningen utan mera på "sova gott om natten" vilket säkert stämmer bättre för det flesta. 

Utdelningar ↘

Ja då var år 2022 över och jag har ett resultat..

Antal utdelningar 166st 

Är verkligen inte nöjd med 2022. Jag har velat fram och tillbaka alldeles för mycket mellan fonder och aktier vilket resulterade i att summan aktieutdelningar blev mycket lägre än jag först planerade under början av året. Tar jag däremot med avkastningen att jag köpte en stor post Avanza Zero på botten i sept med i utdelningen så blir det nästan godkänt. Fördelningen i skrivande stund är 52/48 vilket drog ner summan rejält. 

Den största anledningen till fördelningen som den är är att jag var alldeles för mycket viktad mot fastighet och har sålt av under hösten och placerat i bland annat Avanza Zero. 

Har inte bestämt mig ännu mellan fonder eller utdelningsaktier men det lutar lite mer mot aktier. Måste påminna mig själv varför jag bytte strategi i början av året 2022 och det var just på grund av cashflow under bear marknad och som det ser ut nu och enligt finanstwitters super experter som även florerar på olika sociala medier så blir det mest troligt aktier för hela slanten. Många siare tror nämligen att börsen går +/- 0 för 2023 och då tar jag hellre emot utdelningar samt att jag får möjlighet att fylla på billigt nu i Q2 2023 för det har dom lovat.. (ironi) 

Som sagt så ska jag inte kasta in (FI) RE handduken förens om tidigast 1-3år eftersom dom som gladeligen betalar mina fakturor inte vill släppa mig.. ännu. Dyker alltid upp nya projekt. 

Om det blir aktier för hela slanten..

..då är nästa pilsner.

- Hur många aktier och vilka ska jag lägga till?

Jag har flera olika bevakningslistor som jag kan välja och vraka ur så det är inget problem utan ska jag nöja mig med 50, 75 eller 100st? 

Jag har idag 20st så jag börjar lugnt och försiktigt med att försöka öka upp antalet mot 50st och sen får jag utvärdera läget. 

Är glad att så många vill visa sina innehav på Twitter där jag får massor av inspiration. 

Tredje pilsnern..

Fördelning mellan SEK, EUR och USD? 

Beroende på om jag blir kvar på Avanza eller en flytt till Nordnet. 

Väljer jag mera USD så blir det nog flytt till Nordnet på grund av snabbare återbetalning av källskatt. Avanza meddelade förövrigt att dom kommer att börja återbetala på 1 år jämfört med 3 år vilket får säkert många att stanna kvar på Avanza. 

Fjärde pilsnern..

Om man har typ 100-150 innehav hur ska man tänka när det gäller månadssparandet? 

Hur investerar man 15 000 kr varje månad. Ska man pytsa en tusing i 15 olika bolag eller 5000 kr i 3 bolag eller 15 000 kr i 1 bolag?

Ska man köpa dom som tagit mest stryk som jag tror det flesta gör är inte min grej!

Nää jag kommer i sådana fall helt enkelt bara följa strikt min "nya" plan gällande MA50, MA200 och RSI. 

- Jag kommer göra mig själv en stor tjänst genom att avvakta med köp (ev sälja) när aktiekursen rasar under MA50 och speciellt under MA200 och åter börja köpa när RSI får högre toppar ovan 30 och när kursen kliver ovan MA50 och MA200. 

Och en femte och sista pilsner..

Bransch? 

• Fastigheter kan få det tufft ett tag. 
• Energi? 
• Teknik? 
• Industri 👍 (lite därför jag köpt i Avanza Zero)
• Finans 👍 (dito)  
• Sjukvård? 
• 
  

Region? 

• Kina räknar jag bort för där kommer jag aldrig köpa. 

Som vanligt så är inlägget varken råd eller rekommendationer utan bara mina egna filosofiska tankar.

Sparkonto, räntefonder..

..indexfonder eller aktier.  

Iden till inlägget kom när jag spanande runt på compricer och konsumenternas för att se vilka som erbjuder högst ränta på sparkonto. 

Jämför man dessa 3 fasträntekonton som är sorterade på högst ränta

mot tex räntefonder så 

så vet jag var jag skulle spara för framtiden. 

Jag skulle nog även kunna säga att som sparkonton är idag så kan dom även utmana till stor del även aktier och fonder. Visst kan man hitta utdelningsaktier med mycket högre direktavkastning än 3,45% - 3,55% som Marginalen erbjuder men skillnaden är att pengarna på ett sparkonto inte kan sjunka i värde som aktier eller fonder. 

Jag nämner ofta om vikten att ha en buffert och då speciellt om man investerar enbart i fonder och då är sparkonton ypperligt ställe att förvara delar av bufferten på. Både i fasträntekonto och rörligt. 

Som ni läst i tidigare inlägg och på twitter så är jag fortfarande i valet om det blir en flytt till Nordnet och 100% utdelningsaktier eller om det blir att fortsätta i Avanza men då i indexfonder. Blir det indexfonder så blir det även att öppna ett sparkonto eller två där minst en årslön placeras. 

Idag öppnade jag även ett AF konto på företaget för att kunna öppna ett sparkonto med 1,50% ränta. 

Om börsen blir (blod) röd hela 2023 som många experter och proffs siar så är det nog inte så tokigt med ett sparkonto med 3,45% i ränta. 

God jul allihopa