Globalfond vs USA

Erkänner att jag läser forumet på RT ibland och senaste tråden jag läste och fastnade i var hur portföljerna ser ut inför 2023 och ser att dom flesta faktiskt har indexfonder med en fördelning ish 75% globalt och 25% Sverige (+/- 5%). 

Men hur stor är skillnaden att ha en indexfond global vs USA och varför har dom flesta en globalfond istället? 

USA fonderna är 100% USA och globalfonderna har ca 65-70% fördelat i USA. Resterande 30-35% är fördelade på länder som Japan, Storbritannien, Kanada, Schweiz, Frankrike, Australien, Tyskland mfl.

Tittar man på topp 25 så är det oftast väldigt liten skillnad på innehaven förutom att fördelningen i % kan vara lite lägre i en globalfond. Globalfonder har ca 27% av kapitalet fördelat bland topp 25 och USA har ca 50%. 

Topp 5 innehav kan diffa men oftast bolag som Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet och Nvidia. 

Jag tänker mig att det flesta har nog en globalfond för att sprida riskerna genom att det flesta globalfonder har över 1500 och upp emot 2300 innehav utspritt över hela världen jämfört med USA fonder som är mera koncentrerade och har mellan 130-500 innehav bara i USA. 

Avkastning:

senaste året global -3%, USA -4,5%

senaste 3 åren global 27%, USA 33% 

senaste 5 åren global 70%, USA 91%

senaste 10 åren global 232%, USA 374% 

Så kontentan av det hela kan man säga är att, det du vinner i riskbalansering förlorar du i avkastning (eller vice versa), men det är inte så enkelt heller utan jag tror att dom som istället har en globalfond inte tänker lika mycket på själva avkastningen utan mera på "sova gott om natten" vilket säkert stämmer bättre för det flesta. 

Tre olika fondportföljer

Tjooh

Tänkte visa 3 olika portföljer för 3 olika typer av investerare från min synpunkt som jag skulle kunna investera i.


Försiktiga portföljen

Innehåller bara indexfonder med låga förvaltningsavgifter. Funkar för alla åldrar och sparare. Låg risk som följer de olika indexen.

Här väljer jag att inte ta in en globalfond på grund av att det flesta globalfonder redan innehåller Sverige, USA och EM och en massa annat som jag inte vill ha med. Här kan vi även se att globalfonden avkastar "sämst" av de 3 ovanför.

Modiga portföljen

Kan innehålla fonder både från Försiktiga och Aggressiva portföljen. Lite högre risk än i Försiktiga portföljen men med möjlighet till bra mycket högre avkastning. En portfölj för den lite mera intresserade.










Även här väljer jag att inte ta med en globalfond av samma anledning som ovanför.


Aggressiva portföljen 

Denna (Hard Core) portfölj innehåller mestadels teknikfonder som har möjlighet till enorm avkastning men med mycket högre risk än de två andra portföljerna. Denna portfölj ska man inte äga om man inte har någorlunda goda förkunskaper om aktier och följer med dagligen vad som händer runt om i världen. Volatiliteten kan vara mycket hög i denna portfölj.





Genomsnittlig avkastning i år

• Försiktiga portföljen -0,81%

• Modiga portföljen 12,38%

• Aggressiva portföljen 43,33%

Här ser vi den enorma skillnaden mellan portföljerna. Den aggressiva portföljen har haft en ofantlig resa från dippen i slutet mars. Största skillnaden är som jag skrev i förra inlägget är att fonderna i den aggressiva portföljen är aktivt förvaltade och där kan fondförvaltaren välja att bara ha sina 30-60 bolag som hen tror ger bäst avkastning över tid. Indexfonderna har nästan samma bolag bland de 10 största innehaven men där kan inte fondförvaltare välja bort resterande 450 - 1000 bolag som den aktiva förvaltaren kan.

En liten notis. Slänger du in till exempel Swedbank Robur Ny Teknik i den Försiktiga portföljen så ökar du avkastningen till 9,25% från -0,81%.



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Fonder och innehav

God dag

Jag läser ofta på olika forum och följer en del på Twitter som skriver att det är lite meningslöst att äga till exempel en globalfond och en USA-fond eftersom globalfondens innehav mot USA är drygt 60% och högre beroende på fond.

Om vi jämför de 10 största innehaven på fonderna Avanza Global och Avanza USA så ser vi att de krockar inte med varan nämnvärt mer än på Microsoft och eftersom jag gillar och har ägt aktien så gör det ingenting. Fördelningen jag har mellan fonderna är 60/40 till globalfondens fördel.
Jag äger båda fonderna. 

Avanza Global

Avanza USA

Jämför vi istället indexfonderna Swedbank Robur Access Global och USA så är dessa två mycket mer lika varann i innehaven. Äger man båda så blir det mera kaka på kaka.

Access Global

Access USA

By the way.. så fortsätter jag köpa fonder för ca 10% dagar som nu då det rasar på ordentligt. Tänkte boosta upp tillvaron och spänningen lite så jag har även tagit in lite långa futures med häv på runt 3-4 och med automatisk Stop Loss på ca 1200-1000. Vi ska väl ändå inte ner i källaren... och ska vi det så är jag inte den ända som förlorar pengar.. men jag smyg hedgar även med korta så det blir säkert +-0 med minisarna.


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. Följ inte andras köp och sälj.