Reklam från Fello

onsdag 11 januari 2023

Globalfond vs USA

Erkänner att jag läser forumet på RT ibland och senaste tråden jag läste och fastnade i var hur portföljerna ser ut inför 2023 och ser att dom flesta faktiskt har indexfonder med en fördelning ish 75% globalt och 25% Sverige (+/- 5%)

Men hur stor är skillnaden att ha en indexfond global vs USA och varför har dom flesta en globalfond istället? 

USA fonderna är 100% USA och globalfonderna har ca 65-70% fördelat i USA. Resterande 30-35% är fördelade på länder som Japan, Storbritannien, Kanada, Schweiz, Frankrike, Australien, Tyskland mfl.

Tittar man på topp 25 så är det oftast väldigt liten skillnad på innehaven förutom att fördelningen i % kan vara lite lägre i en globalfond. Globalfonder har ca 27% av kapitalet fördelat bland topp 25 och USA har ca 50%. 

Topp 5 innehav kan diffa men oftast bolag som Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet och Nvidia. 

Jag tänker mig att det flesta har nog en globalfond för att sprida riskerna genom att det flesta globalfonder har över 1500 och upp emot 2300 innehav utspritt över hela världen jämfört med USA fonder som är mera koncentrerade och har mellan 130-500 innehav bara i USA. 

Avkastning:

senaste året global -3%, USA -4,5%

senaste 3 åren global 27%, USA 33% 

senaste 5 åren global 70%, USA 91%

senaste 10 åren global 232%, USA 374% 

Så kontentan av det hela kan man säga är att, det du vinner i riskbalansering förlorar du i avkastning (eller vice versa), men det är inte så enkelt heller utan jag tror att dom som istället har en globalfond inte tänker lika mycket på själva avkastningen utan mera på "sova gott om natten" vilket säkert stämmer bättre för det flesta. 


Inga kommentarer:

Skicka en kommentar