Indexfonder

Tjooh

Ingen som följer mig kan ha undgått att jag gillar att göra jämförelser mellan aktiva fonder och indexfonder. Det kan låta tjatigt men jag gillar inte att förlora pengar eller rättare sagt möjlig avkastning över tid. Jag har skrivit många gånger att indexfonder är det bästa för de flesta och det kan många hålla med mig om. Men har man lite mera intresse om fonder och aktier så kan man få mera avkastning med aktiva fonder vs passiva indexfonder.

Visst kan det vara lätt att man fastnar i tänket om förvaltningsavgifter som egentligen enligt mig har mindre betydelse om man är lite mera aktiv på börsen. Är man däremot mindre brydd så är indexfonder med låga avgifter bra.

Nackdelen enligt mig med indexfonder är att de flesta fondbolag följer i stort sätt samma index och har typ 500 - 2000 innehav i sina portföljer och då är det faktiskt svårare att överprestera de olika indexen som fondbolagen följer.

Fördelen med aktiva fonder är det motsatta. Många har ca 30 - 60 innehav och därmed en mera koncentrerad portfölj vilket då leder till att dessa fonder har större möjlighet att överprestera olika index.

Även fast man valt att vara mera passiv genom indexfonder så kan jag tycka att man kan med gott samvete ta in en teknikfond eller två och därmed ha större möjlighet att öka på sin avkastning avsevärt. Positionen behöver inte vara större än några % av EK för att inte "riskera" för mycket eller att behöva känna sig orolig över valet. Ser man 1-5 år bakåt i tiden så har dessa aktiva teknikfonder överpresterat alla indexfonder med en låg risk. Ser man även på innehaven så kan man faktiskt se att det 10 största innehaven finns oftast med i både indexfonderna och de aktiva teknik fonderna. Det som är största skillnaden är att fondförvaltaren gör aktiva val och väljer att ta in de bolag som hen tror på kommer att ge bäst avkastning över tid.


Det två teknikfonder på Avanza som har lägst förvaltningsavgift är

• Swedbank Robur Ny Teknik

• Swedbank Robur Technology

Båda dessa har avkastat ordentligt bra över tid och kommer mest troligt även fortsätt med det.



Jag äger själv alla tre fonder. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

Byte indexfonder

En indexfond som jag gillar är SPP Aktiefond USA. Den avkastar varken bättre eller sämre än många andra indexfonder eftersom de följer i stort sätt samma index och innehav. Det positiva med fonden är att den finns i Avanzas superränta.

Jag valde igår att byta ut alla våra Avanza USA och Global fonder till SPP Aktiefond USA efter att petrusko frågade Avanza på Twitter om Avanza fonderna belastas mera på grund av att de inte är hemmahörande i Sverige. Se svar nedan ↘

Jag gillar egentligen indexfonder men eftersom jag har ca 5-10 år till pension 55 så har jag valt att exponera min portfölj med mera risk i form av mera renodlade techfonder för att öka på avkastningen. Om jag märker att techfonderna börjar tappa momentum så skiftar jag om till indexfonder eller går ur helt. Jag tycker att man ska ha en beredskapsplan på hur marknaden rör sig och agera efter det. En del stannar kvar och en del kliver av och vilket som är rätt eller fel är svårt att avgöra förrän efter några veckor eller kvartal. En del hävdar att man vinner ingenting på att kliva ur och in bara för att det rekylerar i marknaden utan det bästa är att stanna kvar och följa med i ner och uppgång. OMXS30 var igår tillbaka på 0 över året och vad som händer nu och framöver är det ingen som vet.


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 

Ny portfölj på G del 1

Jahapp!

Då var jag tillbaka på punkt 1 och frågan lyder.

- Hur ska jag bygga upp den nya fondportföljen?

- Jo, tanken denna gång är verkligen att försöka bygga upp en framtidssäker och självgående portfölj som inte behöver så mycket tid och kärlek från mig nu när jag arbetar mer är fullt. Jag ska inte behöva logga in varje dag för att se hur allt sköter sig. Jag kommer att köpa in mig lite då och då speciellt nu när jag tycker att vi bör göra en liten rekyl neråt..

Har gjort en lista där jag har mina köpnivåer och hoppas verkligen denna gång att jag kommer att gå all in för att slippa stå vid sidan om som en tönt och hålla i hörnflaggan och se på när spelet pågår för fullt där är ute på plan.

Men ska jag då bygga upp en portfölj enbart med indexfonder? Njaa jag behöver inte riktigt vara så defensiv ännu utan jag vill nog ha lite mera liv i luckan och även mera avkastning än så.

Tolka det inte fel utan indexfonder är inte dåligt på något sätt utan jag har fortfarande långt kvar till pension 55 att jag kan ta större risker med en lite mera offensiv och aggressivare portfölj.

Det jag är helt säker på är att portföljen kommer innehålla minst 50% Tech och hur resten kommer se ut är jag ännu lite osäker på. Det finns en hel del intressanta fonder där ute att välja mellan.

Techfonder

• Öhman Global Growth

• MS INVF US Growth

• Swedbank Robur Ny Teknik

• Swedbank Robur Technology

• Lannebo Teknik

Är fortfarande lite osäker på Europa.. eftersom regionen inte riktigt varit något kap på några år nu och många europeiska bolag går lite trögt. Sorterade på Avanza de 10 mest ägda fonderna och kom fram till att det lyser alldeles för mycket rött. Avkastningen är lite för blygsam senaste 3-5 åren vilket jag tycker är lite för lite. Men som tur hittade jag fonden MS INVF Europe Opportunity som verkligen visar styrka jämfört med många andra. Den har även många intressanta innehav som bland annat Spotify (7,27%) och Adyen (6,53%). Men jag avvaktar ett tag till!


Emerging Markets är däremot lite mera intressant och kommer mest troligt ta in fonden Öhman Etisk Emerging Markets. Mycket på grund av fondens många intressanta innehav där bland annat Tencent (9,17%), Alibaba (8,43%), Taiwan Semiconductors (7,26%) och Naspers (2,3%) utgör tillsammans över 27%.

Den jag tycker för närvarande är den mest intressanta Sverigefonden är SEB Sverigefond Småbolag mycket på grund av innehav som Addtech, Sectra, Lifco och Indutrade. Fonden har även en fin avkastning över tid. Men jag avvaktar ett tag till!


När det gäller Globalfonder så finns det några som verkligen avkastat bra men jag fastnade lite extra för MS INVF Global Opportunity. Fonden har stora fina bolag som du kan se här nedanför i bilden över innehav. 


Sammanfattning

Som ni ser så har jag lyckats hitta MS INVF fonderna som jag kommer att kika mera på innan jag klickar på köpknappen och bestämmer mig för exakt vilka som kommer att hamna i den nya fondportföljen.

Jag skulle kunna göra det väldigt enkelt och köra på  ↴ 

• MS INVF US Growth

• MS INVF Global Opportunity

Nu blir det att fundera och se hur jag gör.

Jag vill ha det så enkelt som möjligt och skulle egentligen klara mig på 2-4 fonder.

Fortsättning följer!


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj!