Söndagsfunderingar

Söndag och vinterstudion, vad kan bli bättre. Efter frukost och innan alla skidtävlingar drog igång var jag och sambon på en skön 9 km lång promenadrunda och under promenaden kom jag och tänka på ett svar jag lämnade på Twitter och tänkte att jag måste få ner det i dagboken. 

Det jag svarade är detta:

Det jag kommer att göra är att öppna ett obundet Sparkonto typ det som finns på Avanza där man får en liten men ändå ränta på ca 0,65%. Egentligen ganska ointressant. 

Tanken med kontot är att jag kommer att börja ungefär året innan jag loggar ut med att pytsa in vinster från fonderna till Sparkontot och försöka ha hela tiden ca en 1 års förbrukning på kontot så slipper jag, eller försöka i alla fall att, hamna i att jag måste sälja fonder när börsen, marknaden surar.

Kom gärna med andra förslag eller hur ni gör. 

Det jag saknar på Avanza och Nordnet är ett kontokort kopplat till Sparkonto så slipper man föra över pengar till sitt privata konto. Egentligen ett i-landsproblem men allt som underlättar är ju bra! 

Sälj / Köp / Byt

Kommer att byta bort hela innehavet (7,58%) i SEB Sverigefond Småbolag mot Kavaljer Investmentbolagsfond A som är betydligt billigare men även avkastat ca 9% enheter bättre ytd. Kan komma att vikta Kavaljer fonden mot närmare 10 - 15% eller mera om jag även väljer att byta bort eller sälja delar av Swedbank Robur Globalfonden. 

Kavaljer är en globalfond med utländska innehav som Prosus, BRK och LVMH förutom våra svenska investmentbolag. Läs mer om fonden HÄR!

Nu matlagning!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

High yield portfölj (FIRE)

Som jag skrivit förut så kan jag flumma iväg en kort stund eller rättare sagt ryckas med i att det vore kul med en utdelningsportfölj igen när man ser direktavkastningen på vissa bolag. Den dagen när jag kliver av kommer jag att byta mina fonder mot utdelningsbolag och därmed blir jag beroende av cashflow dvs aktieutdelningar för att vara delaktig och betala familjens räkningar varje månad. 

Vi kommer att fortsätta spara så mycket det bara går och hoppas att vi "båda" en dag inom kort kan kliva av men jag kommer att fortsätta arbeta via företaget då och då bara när jag känner för det!  

Om vi tar några amerikanska bolag (med tanke på låga dollarn) från min bevakningslista så satte jag ihop en high yield aktieportfölj med de bolag med störst utdelning. 

De 10 första har en medel yield på 7,82% och slår vi ihop alla 20 så blir det 6,48%.

Jag tycker inte egentligen att någon av dessa bolag är jätte stora risker att ha i en portfölj om man fördelar jämt 5% i varje bolag. Det som kan hända i värsta fall är att utdelningen sänks men då får man byta till andra bolag om man vill ha högre yield.

Vad får man ut om man har en portfölj med x kr?

Det är nästan så man blir sugen på att byta fonderna mot utdelningsbolag redan nu för om jag adderar Nordnet portföljen så kan jag titulera mig som FIRE anhängare! 

/Kör hårt och spara hårdare

 

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.

Fond med övriga avgifter!

Har mailat fondförvaltaren och ställt frågan gällande fondens övriga avgifter så jag väntar med spänning.. väntat nu i 2 dagar! 

Har även ställt frågor på Twitter och där får man inte heller konkreta svar från varken Avanza eller Nordnet vilket jag tycker är väldigt oansvarigt till oss fondsparare. 

Fonden jag pratar om är 

Consensus Småbolag A

Fonden har fasta löpande avgifter på 1,00% men med resultatbaserade övriga avgifter på 3,98% så "kan" den totala årliga avgiften bli sammanlagt 4,98%. Den resultatbaserade avgiften är ett estimat som rapporteras in av producenten. 

Om jag investerar i fonden så vill jag veta hur mycket jag betalar i avgifter. Det är något som ALLA vill veta hoppas jag och inte bara jag. Jag har inga problem med att fonden kostar 4,98% om det hade varit den totala fasta avgiften men att skriva att avgiften är mellan 1,00% och 4,98% beroende på avkastningen duger inte som svar anser jag!  

Väljer jag en annan fond utan övriga avgifter så vet jag exakt vad jag betalar varje dag jag äger fonden. Fonder räknar på den totala årliga avgiften delat på 365 dagar. Jag betalar varje dag 1/365 del av den totala årliga avgiften vilket då även innebär att jag vet exakt vad jag betalar om jag äger fonden i 123 dagar eller 684 dagar. 

Det svåra med Consensus Småbolag är att övriga avgifter regleras beroende på avkastningen. 

Consensus Småbolag är säkert en fin fond och förvaltaren visar att han kan sin sak gällande stockpicking av innehaven samt när man ser avkastningen på dryga 61% ytd. 

Men jag passar på denna fond och kommer även att passa på likande fonder som har denna typ av övriga avgifter som gör det onödigt svårt för oss fondsparare att få veta den riktiga årliga avgiften. 

Dem som verkligen tjänar på dessa avgifter är Avanza och Nordnet mfl men även fonden i sig. Varför inte köra rakt av med en fast avgift som de flesta fonder. Detta skapar bara irritation hos mig och säkert många andra sparare. 

Fondförvaltaren kan säkert räkna ut ett medel vad allt kostat under tiden han förvaltat och sätta den som fast kostnad. Rätt eller fel. Jag vet inte!  

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 

Investment fond

Skulle under helgen fördjupa mig mera i mina fonder och dess innehav samt fundera om jag ska allokera om något men tiden fanns inte där så jag fortsätter söka efter alternativa fonder och gör ett nytt försök nästa helg. Hoppas inte börsen surar för mycket denna vecka bara! 

I allt letande så hittade jag en intressant fond, bland massor av andra intressanta fonder, som har stora investmentbolag som sina innehav:

Ser väl inte så tokigt ut!

och fondens avkastning senaste året jämfört med Spiltan Globalfond som fortfarande ligger på MINUS.. WTF! 

Fondförvaltare

Kavaljer
Peter Lindvall
Håkan Telander

Årlig avgift 

• 0,83% på Avanza
• 0,77% på Savr
• 0,73% på Nordnet

Det jag kan tycka är lite surt med fonden är att "pengarna syns på kontot" först efter 3 dagar vid köp eller sälj men affärsdagen är samma dag vid köp eller sälj vilket är bra. 

Sorry fonden är ↴

Kavaljer Investmentbolagsfond A 

Jag har lärt mig en sak och det är att ALLTID jämföra alla eventuella och intressanta fonder vare sig det är svenska, globala eller branschfonder mot bland annat en av mina topp 5 favoritfonder som är Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Jämnare än så här blir det inte. Dött lopp mellan fonderna. 

Det positiva med Kavaljer är att fonden är en globalfond vilket vi ser bland innehaven. 

Men den stora frågan är vad håller Spiltan Globalfond på med. Har förvaltarna tagit semester eller förvinner dem som market makers på Avanza när börsen är volatil.. 

Här kan du läsa månadsrapport oktober 2020

Månadsrapport 2020

En jämförelse mot mina fonder på Avanza. 

Ser väl OK ut!

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.