Globalfond

Tjooh

Läser ofta bland sparekonomer och olika fondexperter att det största innehavet i en fondportfölj bör vara en globalfond. Kan hålla med till viss del men där tycker jag inte att en vanlig passiv indexfond duger med den avkastning som de genererat senaste åren jämfört med andra fonder.

Tycker det är svårt att hitta en bra globalfond som jag kan känna mig nöjd med. Antingen så är den felviktad gällande länder där de flesta globalfonder har typ 60-70% USA och resterande 30% fördelat på 10-15 länder. Fördelningen på innehaven blir därmed oxå snefördelat på grund av den stora delen USA och då blir skillnaden för liten jämfört med en ren USA fond. Jämför man innehaven mellan en globalfond och en ren USA fond så är oftast de 10 största bolagen samma.

Enligt mig ska en bra globalfond ha en mera jämn fördelning mellan alla större länder för annars är det ingen idé att ha en globalfond. Jag anser att fondförvaltaren ska välja bolagen med en viktig aspekt "lite grann som hedge bolag" eller rättare sagt Low Volatiliy bolag.. Inte heller som en ren hedgefond men att man ska välja det bästa och jämnaste bolagen, med tanke på avkastning över år, från dessa kontinenter, länder samt att fördelningen mellan de olika branscherna ska vara någorlunda jämt fördelade.

När jag skriver detta så inser jag att denna globalfond finns nog inte och kommer aldrig finnas.. Så det enklaste är nog som jag skrivit förut att ha "land-" och branschfonder som USA, Sverige, Asien, Teknik, Råvaror osv och därmed få sin egna globalfond.

Men jag hittade en intressant globalfond bland många i mitt letande och det är Swedbank Robur Globalfond A även fast den är lika som många andra passiva som aktiva globalfonder men denna har en bra avkastning över tid och mycket bättre än en global indexfond.

Man kan även tycka att Warren Buffetts Berkshire Hathaway som är Roburs tredje största innehav skulle kunna vara ett alternativ till en globalfond men tyvärr inte eftersom till och med en global indexfond sopar mattan med BRK.A senaste 5 åren.

Jag tror jag lägger ner detta letande nu och kör på med mina fonder och lite swingtrading med aktier då och då. Det funkar ju bra så varför byta en vinnande trend! 

Aktier som finns i portföljen i skrivande stund är i storleksordning Amazon, Microsoft, Evolution Gaming och Intel. 

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen och det viktigaste -Följ aldrig någon annans handlande..

Tre olika fondportföljer

Tjooh

Tänkte visa 3 olika portföljer för 3 olika typer av investerare från min synpunkt som jag skulle kunna investera i.


Försiktiga portföljen

Innehåller bara indexfonder med låga förvaltningsavgifter. Funkar för alla åldrar och sparare. Låg risk som följer de olika indexen.

Här väljer jag att inte ta in en globalfond på grund av att det flesta globalfonder redan innehåller Sverige, USA och EM och en massa annat som jag inte vill ha med. Här kan vi även se att globalfonden avkastar "sämst" av de 3 ovanför.

Modiga portföljen

Kan innehålla fonder både från Försiktiga och Aggressiva portföljen. Lite högre risk än i Försiktiga portföljen men med möjlighet till bra mycket högre avkastning. En portfölj för den lite mera intresserade.










Även här väljer jag att inte ta med en globalfond av samma anledning som ovanför.


Aggressiva portföljen 

Denna (Hard Core) portfölj innehåller mestadels teknikfonder som har möjlighet till enorm avkastning men med mycket högre risk än de två andra portföljerna. Denna portfölj ska man inte äga om man inte har någorlunda goda förkunskaper om aktier och följer med dagligen vad som händer runt om i världen. Volatiliteten kan vara mycket hög i denna portfölj.





Genomsnittlig avkastning i år

• Försiktiga portföljen -0,81%

• Modiga portföljen 12,38%

• Aggressiva portföljen 43,33%

Här ser vi den enorma skillnaden mellan portföljerna. Den aggressiva portföljen har haft en ofantlig resa från dippen i slutet mars. Största skillnaden är som jag skrev i förra inlägget är att fonderna i den aggressiva portföljen är aktivt förvaltade och där kan fondförvaltaren välja att bara ha sina 30-60 bolag som hen tror ger bäst avkastning över tid. Indexfonderna har nästan samma bolag bland de 10 största innehaven men där kan inte fondförvaltare välja bort resterande 450 - 1000 bolag som den aktiva förvaltaren kan.

En liten notis. Slänger du in till exempel Swedbank Robur Ny Teknik i den Försiktiga portföljen så ökar du avkastningen till 9,25% från -0,81%.



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.

Indexfonder

Tjooh

Ingen som följer mig kan ha undgått att jag gillar att göra jämförelser mellan aktiva fonder och indexfonder. Det kan låta tjatigt men jag gillar inte att förlora pengar eller rättare sagt möjlig avkastning över tid. Jag har skrivit många gånger att indexfonder är det bästa för de flesta och det kan många hålla med mig om. Men har man lite mera intresse om fonder och aktier så kan man få mera avkastning med aktiva fonder vs passiva indexfonder.

Visst kan det vara lätt att man fastnar i tänket om förvaltningsavgifter som egentligen enligt mig har mindre betydelse om man är lite mera aktiv på börsen. Är man däremot mindre brydd så är indexfonder med låga avgifter bra.

Nackdelen enligt mig med indexfonder är att de flesta fondbolag följer i stort sätt samma index och har typ 500 - 2000 innehav i sina portföljer och då är det faktiskt svårare att överprestera de olika indexen som fondbolagen följer.

Fördelen med aktiva fonder är det motsatta. Många har ca 30 - 60 innehav och därmed en mera koncentrerad portfölj vilket då leder till att dessa fonder har större möjlighet att överprestera olika index.

Även fast man valt att vara mera passiv genom indexfonder så kan jag tycka att man kan med gott samvete ta in en teknikfond eller två och därmed ha större möjlighet att öka på sin avkastning avsevärt. Positionen behöver inte vara större än några % av EK för att inte "riskera" för mycket eller att behöva känna sig orolig över valet. Ser man 1-5 år bakåt i tiden så har dessa aktiva teknikfonder överpresterat alla indexfonder med en låg risk. Ser man även på innehaven så kan man faktiskt se att det 10 största innehaven finns oftast med i både indexfonderna och de aktiva teknik fonderna. Det som är största skillnaden är att fondförvaltaren gör aktiva val och väljer att ta in de bolag som hen tror på kommer att ge bäst avkastning över tid.


Det två teknikfonder på Avanza som har lägst förvaltningsavgift är

• Swedbank Robur Ny Teknik

• Swedbank Robur Technology

Båda dessa har avkastat ordentligt bra över tid och kommer mest troligt även fortsätt med det.



Jag äger själv alla tre fonder. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.