Xact Hdiv och utdelning!

God dag

Ett kort inlägg idag om nackdelar med Xact Högutdelande, eller ?

Exempel:

Säg att du började köpa Xact Högutdelande direkt efter förra årets utdelning i maj 2019 då kursen stod kring 120 kr och köpen har pågått fram till toppen strax under 140 kr i feb 2020.  

Dina köp mellan 120 kr och 140 kr ger ett ungefärligt gav på 130 kr för enkelhetens skull.

Du har köpt 100 st Xact varje månad i 9 månader. (Juni 2019 – Feb 2020)

Du har totalt 900st x 130kr = 117 000 kr (exkl courtage).

Du förväntar dig en utdelning på 5,60 kr eftersom det var det 2019 vilket skulle ge dig 900st x 5,60kr = 5040 kr.

Du ser aktiekursen sjunka ner mot 95 kr och du börjar köpa igen för att du tycker att den blir billigare och billigare för varje 1 krona den sjunker i kurs. Du drämmer till och köper för 73 000 kr för att snygga till siffrorna till 200 000 kr.

Antalet aktier är nu ca 1670 st och du har ett nytt gav på ca 113 kr.

Om Xact hade haft en fast utdelning som till exempel Investor så hade direktavkastningen på dina nya köp (YOC) ökat ju lägre kursen sjunker. Men eftersom Xact har en typ av rörlig utdelning så sjunker utdelningen i takt med kursen för att hålla 4% som den har som målsättning att dela ut.

Om kursen hade varit kring 120 hade du fått 4% av 120 kr dvs 120 kr x 0,04 = 4,8 kr / aktie. Nu när kursen är nere kring 100 strecket så får istället 100 kr x 0,04 = 4 kr / aktie.

Det innebär att nu med dina 1670 st Xact som du skulle ha fått 5,60kr x 1670st = 9350 kr istället får 4kr x 1670st = 6680 kr vilket innebär en utdelningsminskning med -28,6%.

Om kursen sjunker ner till 75 kr så får du en utdelning på 75kr x 0,04 = 3 kr / aktie.. vilket skulle ge dig 1670st x 3kr = 5010 kr vilket innebär en utdelningssänkning med -46,4%.

Du har sammanlagt 1670 st Xact med ett gav på 113 kr och ett inköpsvärde av 200 000 kr. Kursen är nu på 95 kr vilket innebär att dina 1670st är värda 158 650 kr. Inköpsvärdet har sjunkit med -21%. 

Utdelningen blir som mest nu 95kr x 0,04 = 3,8 kr vilket skulle ge dig 1670st x 3,8kr = 6346 kr.

Poängen med inlägget är att du får aldrig mer än dina max 4% i utdelning hur mycket kursen än sjunker och det är otroligt svårt att ta igen den förlorade minskningen i inköpsvärdet i och med detta. 

Xact har också sagt att det kan dela ut mindre än dessa 4% vilket kan innebära ner mot 2-3% som t.ex. nu i Corona tider.. skulle inte förvåna mig.

Jag tror att det är många där ute som följer andras köp och inte riktigt förstår och vet hur Xact Hdiv fungerar..

Over and out

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och det viktigaste är att du förstår vad du köper och varför!!

Söndag, Fonder och lite andra funderingar

God söndag eftermiddag 

För 2-6 månader sedan läste man ofta om att man ska äga bolag med vallgravar, si och så nyckeltal och olika krockkuddar (utdelningsbolag) och därmed är man mera immun mot tider då börsen går ner. Men vad har hänt med alla aktier sedan 1 månad bakåt i tiden och fram till nu när raset börjar eventuellt närma sig en botten, eller så är det 10-30% kvar för börserna att rasa. Ingen som vet! Hur duktig man än är på att screena fram aktier så är det svårt att förutse nya virustider, pandemier och hur detta kommer att påverka våra arbeten, vår privat ekonomi, världsekonomin och alla bolag runt om i världen.

Det man ska komma ihåg är att börserna (index) stiger i långa loppet vilket vi kan se på bilden nedanför och att det kommer mest troligt att ske även denna gång men man ska vara försiktig med att börja köpa för tidigt och därmed få helt slut likvider i portföljerna. Även fast index kommer att stiga så behöver det inte automatiskt innebära att alla dina bolag i portföljen stiger i samma eller högre takt än index och det finns ingen garanti att aktierna någonsin kommer att nå samma aktiekurser som för 1 månad sedan.. 

Jag förespråkar ofta med att det är meningslöst att köpa aktier i en stor nedgång eftersom du aldrig vet hur mycket till aktien eller index ska rasa. Logga ut om du känner dig orolig och försök ha lite is i magen och vänta med att indikatorerna börjar visa lite styrka igen. Jag vet att detta inte är lätt men jag vet att man inte tjänar att köpa fallande knivar.. Jag tror att vi kommer att känna av denna nedgång en längre tid framöver. En del experter tror till och med att hela detta år 2020 men även början 2021 kommer att bli riktigt tufft för de flesta småbolagen men även stora etablerade bolag, världsekonomin och därmed blir vi alla drabbade genom nedskärningar bland personalen på jobben runt om i världen..

Många stora kända, populära bolag runt om i världen bland utdelningsjägare har rasat kring 25-70% och det kommer att märkas av för det flesta ganska ordentligt snart genom eventuella utdelningssänkningar eller till och med att det håller inne utdelningarna ett eller flera år framåt.. Nu är det inte så att jag hoppas på att det blir så eftersom även jag blir drabbad eftersom jag äger aktiefonder.

• Royal Dutch Shell -52%

• Invesco -53%

• Realty Income -42%

• Exchange Income Corp -60%

• NorthWest Healthcare -43%

• Sampo -40%

• Main Street -60%

• Boston Pizza -53% 

• ONEOK -73%

• Pandox -70%

• Intrum -54%

• Trelleborg -46%

• H&M -45%

Tänk om alla dessa bolag beslutar att dra tillbaka utdelningen 1-3 år framåt.. Hujja vill inte ens tänka tanken..  

Viktigt att ta fram denna bild och tänka på hur mycket som aktiekursen måste åter stiga för att komma till break even..

Main Street och Exchange Income Corp måste stiga med 👉150% innan den är på break even och ONEOK med över 👉 230%... wtf! 

Jag skriver inte detta inlägg av skadeglädje men många väljer att blunda vilket jag anser är helt fel. Man måste inse att bara för att man köper högutdelande aktier så kommer jag reda ut detta och snart är jag på plus igen. Då har du nog helt fel strategi. 

Om vi jämför mot SPP Aktiefond Global som är en indexfond så har fonden rasat:

• -24%

Nu kanske ni tycker att det är orättvist att jämföra mot en fond men jag väljer just fonder på grund av att det är breda och med många olika innehav som sprider risken i portföljen.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag i jämförelse med svenska indexet OMXSGI vilket innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar.

Fonden har en låg avgift på 0,26% via Avanza vilket jag tycker är väldigt rimligt i denna jämförelse. Man slipper hålla reda på en massa aktier i portföljen och det viktigaste enligt mig är att man slipper dyra courtage kostnader!  

Samma fond i jämförelse med en passiv svensk indexfond, småbolagsfond och en globalfond. Som ni ser så avkastar investment fonden ungefär likvärdigt med globalfonden vilket jag tycker är grymt bra. Detta innebär på ett enkelt sätt att man skulle kunna klara sig riktigt bra bara på Spiltan fonden!

Jag väljer ändå att sprida riskerna utöver Spiltan fonden med Avanza Global, Avanza EM, Avanza Zero, Avanza USA och LF Fastighetsfond. 

Vill bara visa med en sista bild och eftersom Avanza fonderna inte funnits så länge visar jag LF fonder istället vilka har ungefärlig samma avkastning:

Spiltan Aktiefond Investmentbolag vs Länsförsäkringar fonder

På en 5 års period är det bara USA och Fastighetsfonden som avkastar bättre än Investment fonden.

Med dessa 3 fonder i en  portfölj skulle man klara sig långt

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

• LF Fastighetsfond

• USA fond

By the way så är jag ungefär 70% investerad i skrivande stund på marknaden så krut finns ett tag till..

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först innan köp eller sälj och följ inte andras handlande..

Fonder, innehav och annat..!

Tjoooh


Idag har vi en grymt fin lördag förmiddag med en skinande 🌞 och klarblå himmel. Kvicksilvret har legat på skuggsidan kring -3 grader och + grader i solen. Vi har varit på en lång morgon promenad på älven och lunchen grillade vi ute på gården.


Mitt i solandet kom jag och tänka på det här med aktier och fonder som vanligt. Även fast jag kör 100% fonder nu så tänker jag investering 24/7 och då ingår även aktier för utan aktier finns inga aktiefonder. Går aktier dåligt så hänger aktiefonderna med till viss del beroende på vilka bolag som finns bland innehaven i fonden.

Därför tycker jag att det är lugnare att ha mina pengar i fonder. Man slipper höga toppar och låga dalar utan man är mera lagom..

Man får en bra bild om man lägger in några av innehaven i fondens graf för att tydligare visa att vissa innehav i fonden avkastar bättre och en del sämre än fonden totalt.

Här ett exempel på Spiltan Aktiefond Investmentbolag.

Nu är denna bild exkl utdelningar men den visar tydligt hur innehaven avkastar och skulle man till exempel bara äga lösa bolag som avkastar sämre än själva fonden så inser man att fonden är ett bättre alternativ.

Vi kan se ännu tydligare med denna bild.

Om jag inte skulle ha fonden så ser man ganska snabbt vilka lösa bolag jag skulle äga. Förlorarna Ratos och Kinnevik har jag aldrig ägt och kommer aldrig äga heller men eftersom jag har investerade pengar i fonden så får jag dras med förlorarna ändå... ja ni fattar!

Vinnarna är ju Indutrade, Lundbergföretagen och Latour. Blev lite förvånad över att Investor och Industrivärden sackar efter så pass.

Får ibland frågor via privata meddelanden på Twitter och via mail om vilka fonder man ska äga och varför! Svaret jag ger är att eftersom jag aldrig rekommenderar varken aktier eller fonder så får man bilda sin egna uppfattning. Ni som läser och följer min blogg kan nog bara se mina innehav så får man en bild på vilka jag har och varför!

Nu till varför jag egentligen började skriva detta inlägg.. Det blir som en kort fortsättning på förra inlägget.

Jag jämförde Xact Högutdelande med en indexfond Norden och en svensk indexfond. Kampen vanns av den svenska indexfonden i totalavkastning men även att den har lägsta avgifterna. 

Varför ska man då äga den börshandlade indexfonden Xact Högutdelande istället för en passiv indexfond??

Många äger den för att den delar ut pengar som en utdelningsaktie likt Investor. Xact har en målsättning att dela ut 4% av andelens värde vid tidpunkten för fondbolagets beslut om utdelning.

Om till exempel kursen vid tidpunkten ligger på 100 kr så blir utdelningen 4 kr.

Inför detta år 2020 har Xact meddelat att fonden kommer att dela ut i Maj och September. Det som jag kan tycka är lite surt om jag fattar det rätt är att X dagen är 12 maj men avstämningsdagen är dagen efter den 13 maj och då bestäms utdelningen! Och eftersom utdelningen kan bli lägre än 4% så skulle jag känna mig lurad om det skulle ske..! Jag skulle gärna vilja veta utdelningen innan X dagen.

Vad som skulle kunna dra ner årets utdelning är utdelningssänkningar eller till och med i värsta fall slopning av utdelning från innehavens bolag. Om man tittar bland innehaven så ser man några bolag som redan sänkt eller kan eventuellt komma att sänka..

Nu ska jag in till byn och handla inför kvällens mat och bastubadande.


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta som råd eller rekommendationer utan att göra själv en egen analys och följ aldrig någon annans handlande på börsen..