Hur lägga upp 2019?

Sitter här nu framför datorn som jag ofta gör och filosoferar och funderar lite på hur jag vill bygga mina/våra portföljer för 2019. Ena hjärnhalvan tycker att jag ska sälja alla fonder och bygga upp en aktieportfölj som förut. Den andra säger att jag ska fortsätta med fonder eftersom jag har bättre avkastning över tid med fonder samt att jag känner mera lugn när börsen är volatil. Ja detta är inte lätt. Kanske jag ska ha 50/50 men det är ju inge kul..

Alternativ 1.
Om jag bara skulle köra på aktier så håller jag på att knåpa ihop en eventuell portfölj som just nu ser ut som nedan. Jag är inte den som har massor av aktier utan jag anser att ett fåtal räcker, runt 10 st. Om man som många andra utdelningsjägare väljer att ha ca 40-50 aktier så tycker jag att det är lika bra att fortsätta enbart med fonder som jag gör idag.

Jag har försökt dela upp bolagen ungefär som jag skulle göra om jag väljer denna investeringsmetod det vill säga:

• Fastigheter
• Dagligvaror/mat
• Bank
• Skog/papper
• Finans/försäkring
• Bygg
• Telekom
• Utländska bolag
• Finans
• Fastighet

Alternativ 2.
Om jag däremot väljer att fortsätta med fonder så håller jag mig till dom som jag redan har. Kan tyckas lite tråkigt men jag har ganska fullt upp med jobb nu eftersom jag valde att köra eget sedan februari 2018 som konsult inom bygg och anläggning.

Jag har även öppnat en företagsägd kapitalförsäkring dit jag kommer att trycka in alla överblivna pengar. Strategin är inte klar ännu vilket alternativ jag väljer.

Fondportföljerna kan ni se i flikarna här ovanför.


/Kör hårt

December fonder

December 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -5,46% jämfört med -0,41% i november.
Fonder -4,98% jämfört med 1,03% i november.
SIX30RX -7% jämfört med -1,29% i november.

Båda portföljerna har presterat bättre än SIX30RX för december månad vilket jag anser är godkänt.


Sammanställning 1/1 2018 - 28/12 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 0,64% jämfört med 5,68% i november.
Fonder 4,79% jämfört med 9,93% i november.
SIX30RX -7,04% jämfört med -0,05% i november.

Som ni kan se så presterar båda portföljerna bättre än SIX30RX över året.

Jag fortsätter köpa varje månad i båda portföljerna speciellt nu när börsen över lag är lite sur och därmed köper med rea enligt mig.

Jag har även öppnat en företagsägd kapitalförsäkring där jag kommer att förvalta kapitalet i stort sätt på samma sätt som ovanstående portföljer. Har inte riktigt bestämt om det blir aktier och/eller fonder. Har bättre erfarenhet och högre avkastning från fonder än aktier över tid.

Idag ska vi åka ut till en fjällanläggning för att åka skidor, mysa och fira nyår i mjukisbyxor.. Det blir skönt.



/Kör hårt och spara hårdare

Fonden Gladiator

Hade en tanke att jag skulle slänga in en summa pengar i den kända hedgefonden Gladiator innan 1 Dec då den stängdes för nya köp men jag glömde totalt bort det och får nu fundera ut en ny strategi...

Tittar vi på grafen nedan så har fonden gått riktigt bra. Jämt och stabilt från start 2005-02-01 då den startades av Max Mitteregger.

Fonden gjorde en riktig djupdykning från Maj 2008 till Okt 2008 som i stort sätt alla andra fonder och bolag den tiden men sedan dess så har det varit rakt upp.

Nu får jag hitta en ny strategi eller bara fortsätta med dom fonder vi redan har. En fond som vi redan har i våra portföljer är AMF Aktiefond Småbolag som gått riktigt bra och tåls att jämföras med Gladiator. AMF Småbolag startades 2004-05-17.

Länsförsäkringar Fastighetsfonden A är en annan som startades 1990-12-10 som verkligen tåls att jämföras.

Spiltan Aktiefond Stabil är en tredje som startades 2002-12-02. Spiltan fonden har inte riktigt gått lika bra som Gladiator och AMF Småbolag samt Fastighetsfonden men lägger man ihop de 3 fonderna så blir dom nästan som Gladiator..

Alla 4 fonder i samma graf.

Jag kommer att fortsätta ha dessa 3 fonder i våra portföljer och får känna mig nöjd. En stor nackdel med Gladiator är själva avgiften.

Den är inte att leka med. Men alla grafer är inkl avgifter så tittar man bara på grafen så syns inte dessa avgifter lika väl..



/Kör hårt

November fonder

November 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder -0,41% jämfört med -5,62% i oktober.

Fonder 1,03% jämfört med -0,78% i oktober.

SIX30RX -1,29% jämfört med -7,32% i oktober. 

Sammanställning 1/1 2018 - 30/11 2018

Familjens fonder

Fonder

Familjens fonder 5,68% jämfört med 6,58% i oktober.

Fonder 9,93% jämfört med 8,88% i oktober.

SIX30RX -0,05% jämfört med 1,26% i oktober.

Som ni så ligger båda portföljerna högre än SIX30RX och det får jag vara riktigt nöjd med.

/Kör hårt och spara hårdare