Aktiespararna Direktavkastning B

Har nämnt fonden på bloggen förut och jag har fastnat för den på något underligt sätt utan att egentligen veta varför. Jag äger inte fonden men jag följer den lite då och då av nyfikenhet. Fonden har ändå en rätt fin uppställning av stora välkända innehav vilket bådar gott men alltid surt när bolag sänker eller slopar utdelningen. 

Vad jag kan tycka är synd med fonden är att den inte balanserar om i portföljen oftare än en gång i mars varje år. Det som händer med fonden är att den tappar enorma mängder avkastning i och med slopade och sänkta utdelningar men även rasade aktiekurser. Tycker att dom borde göra en revidering åtminstone varje halvår men helst varje kvartal och att fondbolaget bör klippa navelsträngen ganska omedelbart i stort sätt direkt när något händer med innehaven.   

Förutom SBB och Intrum som slopat utdelningen helt så finns några som sänkt utdelningen för 2024 och det är Billerud med -73%, JM med -79%, SSAB med -43%, Stora Enso med -83% och Boliden med -72%. 

För att fonden ska kunna täcka upp dessa fallna "hjältar" så räcker det inte med utdelningsökningarna från resterande "gröna" innehav utan fonden behöver ta in nya innehav som kan täcka upp glipan och vilka dom nya blir vet vi inte förrän i mars då revideringen sker. Har mailat Cicero fonder, Aktiespararna och frågat på X ett antal gånger men helt knäpptyst. 

Så här ser utdelning ut för 2024 vs 2023 

8/21 röda som sänkt eller slopat utdelningen 📉

4/21 gula som behåller samma utdelning 🤷‍♂️

9/21 gröna som höjer utdelningen 📈

Totala mängden utdelning i kronor har minskat från 157,77 kr till 122,57 kr. Minskning med -22,3%. 

2023 års utdelning låg på 7,23 kr per andel vilket gav en direktavkastning på 5,8%. Årets utdelning får vi vänta med till Juni innan vi vet men 5,84 kr som det är i skrivande stund räcker inte mer än till en direktavkastning på 4,7%. 

Kommer vi få se en rejäl sänkning av utdelningen i år eller lyckas dom fixa detta. Dom har en del att ta tag i gällande innehaven för att täcka upp förlorade utdelningar och aktiekurser? Om det skulle visa sig att det blir en sänkning mot 4 - 4,5% så anser jag att det finns bättre utdelande indexfonder som  

• Handelsbanken Sverige 100 Ind Crit B1
• SEB Sverige Indexnära B 

som båda har som mål att leverera kring 4%.  

Vad finns det för bolag som kan vara av intresse?

Kravet som fonden håller sig till är att dom har att välja på de 60 mest omsatta på Stockholmsbörsen med högst direktavkastning. Hur och var kan man se det? 

Konsultbolag? 

Här finns det några intressanta high yield men dom flesta har tyvärr lite låg direktavkastning för att täcka upp glappet eller för litet börsvärde. 

Fastighetsbolag?

Nää tror inte det. Är bara Cibus som ligger över 4% men inte aktuell. 

Byggbolag?

NCC kan vara ett alternativ..

Papper/skogsindustrin?

Nordic Paper kanske men njaa

Annat?

Täcka upp med preffar? 

Avanza, Nordnet, Bilia 

Strö salt i sår..

Det här med att strö salt i öppna sår är ett uttryck som känns för många när det gäller aktier. För att slippa hamna där ståendes mitt i publiken med varfyllda sår finns det faktiskt hjälpmedel och det är inte plåster och nej det är inte bandage heller. Ett och det viktigaste är att inte gifta sig med aktier. Två är att sälja när de går dåligt vilket kan delas upp i flera punkter. Punkterna kan radas upp i blankning, insyns sälj, slopad utdelning, lägre vinster, köp av andra skitbolag för orimliga summor mm. Listan kan göras lång och när man lägger ihop 1+1+1 och några indikatorer så ser man att ett sälj är inte svårt. Det svåra här är att fysiskt trycka på musknappen då pilen står på ordet sälj. Klipp navelsträngen direkt och gå vidare punkt slut. Sluta sjåpa dig..

Innan det börjar bli ett sår då det fortfarande bara kliar lite (punkterna ovan) så finns det olika indikatorer man kan använda sig av och det bästa och enklaste enligt mig är moving average och rsi och det bästa med dom två är att dom finns överallt och dom är gratis för alla. 

Jaja tänker ni. Nu börjas det igen. Bla bla blaa, man kan inte förutse framtiden via indikatorer... och är du en av dom så slutar din resa här. Tack för din tid. 

Om du ändå är lite nyfiken och fortsätter läsa så kan jag avslöja att det stämmer till viss del. Indikatorerna kan inte förutse framtiden men dom är ett enormt stort hjälpmedel. 

Dom visar att nu är något på gång, var uppmärksam! Ungefär som kroppens immunförsvar när du börjar känna dig lite hängig och trött, ont i lederna osv. 

När man ser denna bild så är det redan försent. Loppet är kört och du står kvar på perrongen med byxorna nere och såret är ett hål genom armen..

Ta en minut och titta på bilden och följ den gula och blå linjen. Det ni ser är att aktiekursen är positiv när den ligger ovanför den gula linjen MA50 men ännu mera positiv ovanför den blåa MA200 och tvärtom negativ då kursen ligger under gula MA50 men mest under blå linje MA200. 

Den gula MA50 är lite snabbare på fötterna och kan för många kännas lite hetsig lite ADHD medans den blåa är när man bor i Norrbotten efter kusten där kulsprutan låter ra ta ta ta taa ja ni förstår.

Det finns även death cross och golden cross. Golden cross är när MA50 kommer underifrån och kliver över MA200 i en positiv trend (juli 20) och death cross då MA50 med kraft ovanifrån går igenom MA200 som mars 22. 

Det man kan se på indikatorer är bland annat detta och man får själv lära sig och tyda och agera efter det. Men raset vi ser efter den onormala uppgången 21 när MA50 bryts är att man ska vara extra uppmärksam (aktien börjar känna sig hängig) och eventuellt börja sälja av vinster och när MA200 bryts med en hjärtmuskelinflammation i kroppen så klipper man navelsträngen och vilar. Visst kunde aktien ha gjort en turnover just efter det men då är det bara kliva på igen. Började man sälja av vinster då MA50 bröts kring 60 kr och definitivt kring 50 kr så slapp man det där öppna variga såret ner till 3-4 kr där vi är idag. Är man med hela vägen ner från toppen utan att sälja så ska man inte bli sur när saltet kommer kastandes på en som nygifta ut ur kyrkan. 

Det som skedde från jan 21 till toppen dec 21 är helt orimligt som Kishti skulle sagt och sker inte ofta vilket jag tycker är sunt och bra. Många aktier som gjorde samma resa har fallit som käglor vid en strike. En aktie med bra immunförsvar ser ut som McDonald´s aktie eller som indexfonden Länsförsäkringar Global (se sista bilden). Ni förstår. 

Jag må vara hård i mina ord men det behöver inte vara svårare än så här och jag har lärt mig mycket genom att följa @Kavastu och läsa Arne Talvings böcker och det han skriver stämmer till pricka. 

Finns ingen anledning att behålla en aktie bara för att någon annan gör det eller köpa för att någon annan gör det. Det är som att du gör exakt samma sak samma tid som din sambo. Det är inte hållbart och någon av er tröttnar på det ganska snabbt och i värsta fall flyttar någon av er. Gör din egen investerar resa och lär dig göra resan själv inte likadant som någon annan för då vet du inte varför du reser. 

Lägg ner tid på att granska grafer och skriv ner anteckningar på olika scenarion för att lättare komma ihåg vad som kan komma att hända vid olika tidpunkter. Bullflag. Vad händer om RSI är nere på 30. Vad händer om kursen kliver över MA200. Vad händer om kursen går under MA50. 

Det finns mycket att lära och det viktigaste är att du lär dig med hjälp av andra men besluten tar du alltid själv. 

Har man inte tiden eller intresset så är det enkelt med en indexfond. 

Indexfond CAGR 13,4%
Aktie CAGR -10,4%

Över and out

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans beslut. 

Utöka månadsredovisningen med uttag vs ?

Funderar på att bredda mina månatliga redovisningar med uttag vs utdelningar dvs sälja fondandelar vs få utdelningar från aktier. 

Fick iden från X där just utdelningsinvesterare är dom som oftast påpekar ordet nollsummespel.. Är det för att "dom" försöka övertyga sig själva med att de inte gör fel i att inte äga indexfonder istället för utdelningsaktier? 

Ska bara klura lite till hur det skulle kunna se ut. 

Om vi tar förra inläggets bild så ser vi att tex AMF Nordamerika och Länsförsäkringar Global hamnade ovan nollan med sina +6% och +4% vilket ger redan nästan en årlig snittavkastning. 

Jag har nämnt i mina inlägg att jag startar alltid varje år på noll och redan har USA fonden gett 6%. 

Jag tar 6 000 000 kr som investerat kapital och som ett exempel eftersom det är en magisk summa för många och där många även skulle känna sig modiga att kliva av för att förverkliga sin FIRE dröm. 

Vi tar dessa 6 000 000 * 0,06% = 360 000 

En fin summa redan efter en månad och årsbudgeten är redan kirrad om man följer 4% regeln. Antingen sätter du resten av 120 000 kr i arbete eller i bufferten. 

Året hade kunnat starta tvärtom och då hade man varit ner samma summa istället men nu har vi fondägare turen med oss och vi får se hur nästa månad kommer se ut. Men en härlig start på året och årets pengaregn inkasserat redan är en härlig känsla. 

 

Januari 2024

Inlägget innehåller affiliatelänkar

Som jag nämnt tidigare i mina inlägg så är jag åter tillbaka till 100% fonder igen. Kommer att redovisa månadsvis avkastning för mina fonder mot några populära ETFer/fonder. 

Mina fonder och fördelning på  Avanza:

• AMF Aktiefond Nordamerika

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag

• AMF Aktiefond Småbolag

Kommer inte hålla stenhårt i 50/50 utan det kan lika gärna vara 30/70 eller 70/30 beroende på världsläget, börsen, valuta osv. 

Förutom min dagliga bombmatta av automatiska schemalagda fondköp i dom två översta fonderna så sker de större köpen då indikatorerna MA och RSI står rätt. 

Jag la till 3 ETFer som är populära bland utdelningsportföljer men även en utdelande fond med bra direktavkastning samt en indexfond Sverige som följer indexet OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. 

Så här kommer redovisningen se ut och då är det totalavkastning dvs inkl utdelning som gäller. 

Länkar:

Xact Norden Högutdelande

JPM Global Equity Premium Income

Vanguard FTSE All-World High Div Yield

Aktiespararna Direktavkastning B

Länsförsäkringar Global Index

SEB Sverige Indexnära A

Se inte inlägget som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen.