ABR vs Index

Tänkte visa ett till bolag som även den har hög utdelning men i jämförelse med Enbridge även har bra Price Return och Total Return. 

Läs HÄR om Enbridge.

Bolaget är 

Arbor Realty Trust Inc

Price Return

Price Return är aktiekursen och här kan vi se att aktiekursen är mer volatil än index men har i slutändan bättre avkastning än index. 

Total Return

Total Return är aktiekurs + utdelning och då ser vi att den seglar förbi index ganska rejält under dessa 5 åren. 

Här kan vi se både aktiekursen och totalavkastningen i olika tidsspann. 

Förra inlägget handlade om Enbridge som har en direktavkastning på 6,90% men där Price Return knappt kommer över på plus sidan under senaste 5 åren. I denna aktie kan vi se att ABR knappt varit under nollan förutom under mars 2020 dvs Corona dippen. 

Arbor Realty har en direktavkastning på 7,36% i skrivande stund och utdelningstillväxten (CAGR) mellan 12% - 17% senaste 5 åren. 

Skillnaden mellan Enbridge och Arbor är milslång enligt mig och att med ABR så får du även stigande och positiv aktiekurs och högre direktavkastning samt lite bättre utdelningstillväxt. 

Skulle jag välja någon av dessa aktier så vet då jag vilken jag skulle välja. Utan att tveka! 

/Leva drömmen

Enbridge vs Index

God fortsättning på det nya året

Jag vet att jag kan lite väl ofta klanka ner på utdelningsjägare när jag gör mina jämförelser mellan aktier och fonder men Kom ihåg att jag aldrig skriver mina inlägg riktad till någon speciell utan allt jag skriver är allmänt bullshit.. som en del kallar det via sina mail! 

En av många poppis utdelningsaktier är Kanadensiska Enbridge

Enbridge har en direktavkastning på cirkus 6,90% i skrivande stund och en rätt hyffsad utdelningstillväxt. Enligt Seeking Alpha är cagr senaste 10 åren mellan 8-13%. 

Många skulle kalla aktien för en hög risk aktie men med en godkänd utdelningstillväxt. 

Men..

..om vi tittar på senaste 5 åren så har aktiekursen (Price Return) ett minus resultat jämfört med index. 

-7,22%   vs   112,89%

Köpte du för 100 000 sek så har du idag runt 93 000 kr vs Index 213 000 kr = diff 120 000 kr 

Lägger vi på utdelningen så får vi fram totalavkastningen (Total Return)

Istället för 93 000 kr så har du nu drygt 122 000 kr vs Index 233 000 kr = diff 111 000 kr

Om vi gör det enkelt så får du ut ca 29 000 kr i utdelning. (122 000 - 93 000)

För att få ut samma mängd utdelning från en indexfond så behöver du sälja av fondandelar första året för ca 4%, andra året ca 3,8%, tredje året ca 3,5%, fjärde året ca 3,2% och femte året ca 3% osv. 

Om vi har någorlunda samma utveckling på Enbridge och Index så är man ganska snabbt nere på 2% och 1% i uttag. 

Så istället för ENB 6,90% i direktavkastning så får du ut samma mängd utdelning genom att sälja fondandelar för 2%, 1,5%, 1% osv..

Vill avsluta med att säga att självklart finns det både sämre och bättre alternativ och att jag brukar oftast gräva fram de med sämre avkastning. Om du vill kika på en som är mycket bättre än index så välj tex Broadcom..

/Leva drömmen

2021 --> 2022

Gott nytt år 💥

För varje år jag blir äldre så vill jag att allt ska vara så enkelt som möjligt. Jag kastar hellre saker än lägger något i förrådet "ifall" jag behöver det om 5 år. Köper hellre dyrt och stadigt än billigt skit. Förut har jag gillat meter vist med snö när jag körde lössnömaskiner i skogen med polarna men nu vill jag bara ha snö så det räcker att åka längdskidor. Hatar att skotta snö.. Jag vill ha sommar hellre än vinter. Varmt hellre än kallt. Vill ut och åka husbil runt i Europa om vintrarna istället för att sitta och tom glo i en dataskärm. Jag vill utforska och resa runt i världen medans jag är ung, i form och hälsan i topp. Jag är egentligen redan FI men även snart RE.. 

Har många bilder i huvudet men bland annat denna bild hjälper. 

2021

Året har jag inget stort att klaga på. Hade väl bara önskat att jag varit all in tidigare vilket hade ökat på avkastningen ännu mera men jag får säga ändå att jag är lite mer än nöjd. Hade nog inte räknat med denna avkastning i kronor eftersom jag haft så pass stor kassa stundtals under året. 

Att hamna på 7 siffrig avkastning är en dröm av många. Brukar prata om mig själv som guldfisken och det jag menar är att jag ofta glömmer bort Nordnet kontot. 

Funderingar inför 2022

Företaget

• Minska avsättning till tjänstepension 
• Negativt 
• Särskild löneskatt 24,26%
• Uttag tidigast 55 år

• Öka istället insättning till kapitalförsäkring
• Positivt
• Utdelning skatt 20% 
• Utdelning/uttag när jag vill

• Mera förmånligt med utdelning än tjänstepension

• Fortsätta med årlig utdelning enligt huvudregeln 

• Fonder
• AMF Småbolag
• Indexfonder

Privat

• Fortsätta maxa sparandet från lön
• Min 17 000 kr / mån

• Investera utdelning från företaget 

• Fonder 
• AMF Småbolag

• Aktier
• Investor
• Lundbergföretagen

Mål och framtid

• Har inga specifika mål utan låter mina innehav och insättningar arbeta och hoppas att börsen 2022 blir positiv utan några större förväntningar på procentuell avkastning. 

• Funderar på Spiltan Enkel (beror lite på hur 2022 startar) 

• Jagar inte % 

• Behåller hellre kapitalet

Ha nu alla en trevlig kväll och helg och god fortsättning

/Leva drömmen

Utdelningsaktier, tillväxt, netto..

Vi säger att du fått ärva en summa pengar på säg 2 500 000 kr. Grattis 🎈

Du är 30 år.. 

Du väljer att investera i en bunt utdelningsaktier och kommer upp i en direktavkastning på 3%.

För enkelhetens skull så räknar jag på ett bolag och kallar bolaget/aktien för Invextor och kursen är 100 kr. 

2 500 000 kr / 100 kr = 25 000 st aktier

3 kr utdelning x 25 000 st aktier = 75 000 kr i utdelning. 

Du har även lyckats köpa en aktie som har en utdelningstillväxt på 5% / år. 

Du återinvesterar utdelningarna varje år.

Uträkningen på utdelningstillväxten borde bli så här:

I bilden nedanför ser vi att vi får 25 000 st aktier vid inköp och att utdelningen är 3 kr med en tillväxt på 5% på år 2, år 3 osv. 

År 2 investeras utdelningen och antalet aktier ökar till 25 750 st. Samma år 3, år 4 osv...

Självklart ändras aktiekurser både upp och ner i bunten med utdelningsaktier du köpte men för enkelhetens skull så räknar jag med ett snitt på 100 kr / år. 

I bilden nedanför kan vi se hur mycket det investerade kapitalet växer för varje år genom återinvesterad utdelning samt en utdelningstillväxt på 5% per år. 

 

Så när du är: 

40 år så har du 3 411 845 kr och får 151 225 kr i utdelning.

47 år så har du ut 25 000 kr netto varje månad

50 år så har du 5 867 880 kr och 423 653 kr i utdelningar. 

Alla dessa uträkningar är utan insättningar. Vad händer om vi.. 

..väljer att investera 10 000 kr varje månad?

När du är 43 år så har du ut 25 000 kr netto varje månad!

/God fortsättning