Screena fonder?

Egentligen en mailfråga men väljer att baka in den i ett inlägg. 

En stor skillnad mellan två olika investerare med tanke på aktier vs fonder är alla fina gratis och betal screeningverktygen som finns för aktier. Dessa verktyg underlättar mycket och kortar ner tiden oerhört genom att slippa själv göra uträkningar. Finns mycket godis för alla som investerar i aktier. 

Men vi som investerar rakt av bara i fonder.. hur screenar vi fram intressanta fonder? Vi har inga nyckeltal, indikatorer eller någon teknisk analys vi kan använda oss av på samma sätt. Vi får helt enkelt bara lita på att förvaltarna gör sitt jobb. 

Vi har nog alla våra egna sätt som vi använder oss av när vi "screenar" fram fonder. 

För mig är en del i alla dessa jämförelser som jag gör. Både mellan olika fonder men även mellan fonder och aktier. 

Om jag hittar intressanta aktier som jag verkligen vill och skulle kunna äga så vill jag ju även ha aktierna bland tio i topp bland mina fonder. 

Jag kan ta ett exempel på en svensk indexfond och en svensk aktiv fond när det kommer till vilka bolag som har haft lite mera raketbränsle i tanken.

Det som många aktiva fonder kunde göra var att vikta om och ta in bolag som Embracer, Evolution, Stillfront, Storytel mm just på grund av att det är en aktiv fond. En indexfond har inte samma möjligheter och blev därmed kvar på perrongen eller på uppskjutningsrampen. Så när man gör jämförelser så ska man tänka till och inte bara se på grafen utan även vilka bolag som finns i fonden och vilka bara funnits med en kort tid. 

Indexfonden SPP Aktiefond Sverige (avgift 0,21%) har fram tills Corona började härja kring 2020-02-20 haft bättre eller lika med avkastning som en aktiv fond som Handelsbanken Sverige Tema (avgift 1,10%). 

Vi börjar med att zooma ut ordentligt. Här ser vi knappt någon skillnad på en aktiv vs passiv fond förens alldeles i slutet. 

Vi zoomar in lite (senaste 10 åren) och ser att det fortfarande är jämt skägg mellan fonderna med fördel indexfonden faktiskt (den gröna). 

Men vad händer nere i dippen. Jo den aktiva fonden väljer att vikta om eller väljer att ta in andra bolag som jag beskrev om i texten ovanför. 

Det är här raketbränslet kommer in i bilden och den aktiva fonden tar över stafettpinnen men hur länge kommer detta pågå och hur länge kommer bränslet räcka?  

Det man kan säga är att vinnarna är dom som lyckades tanka raketbränsle och allokera om i portföljen. 

Det är alltid lätt att vara efterklok och backtrada men det viktiga är att inte stanna kvar i aktier eller fonder som fortfarande krälar kvar på perrongen. Släng vigselringen och fråga chans på någon annan aktie. Visst kan dessa aktier och indexfonder återgå mera till det normala men det kommer nog ta längre tid än att de aktiva fonderna tappar bränsle. Tänk alltid totalavkastning! 

Så egentligen är det bara från och med Corona dippen som de flesta svenska aktiva fonderna slår de svenska indexfonderna i avkastning. 

/Kör hårt och spara hårdare

Egna åsikter!

Får man ha egna åsikter eller skriva om det man vill utan att bli ifråga satt? 

Så länge man som skribent inte kliver över någon annans investeringsmetod så är det okej. Så länge man ryggdunkar med alla som håller med en så är allt frid och fröjd tills någon har andra åsikter om ens investeringar. 

Jag skriver ofta om något som plötsligt bara dyker upp i huvudet eller något som jag läser om och många gånger så blir det om olika investeringsmetoder. Ibland kan en del tycka att jag kliver på deras tår och inte riktigt håller med mig men alla bör ha och få ha en egen åsikt hur man än väljer att investera. Alla kan inte ha samma åsikter om allt! 

När jag startade min investeringsresa så var det med utdelningsaktier vilket jag då tyckte var rätt så häftigt och roligt med alla utdelningar. Första året 2015 fick jag ut drygt 30 000 kr i utdelningar och tyckte att det är ju det här jag ska hålla på med resten av livet tills en dag då jag tyckte att jag vill nå dom högre summorna fortare och förstod att det kommer jag inte nå med bara utdelningsaktier. 2016 började köpa in fonder och ganska fort insåg jag att fonderna stiger i värde mycket fortare även fast jag får utdelningar.. Mellan 2016 och 2018 har jag hoppat mellan aktier och fonder men ungefär sedan mitten 2018 så har jag i stort sätt bara haft fonder. 

Vad som sporrar mig till alla dessa jämförelser på bloggen är att många gillar det jag gör och ett kvitto på det är alla mailen jag får då och då från glada fondägare som vill dela med sig om sin resa samt hur och i vilka fonder de investerar i. Många har som jag insett att man kommer faktiskt upp i kapital fortare med fonder vilket jag fullständigt håller med om. Många tycker även som jag att man kan gå över mot utdelningsaktier när man väl börjar närma sig FIRE eller vad du nu suktar efter. Jag har till och med nämnt många gånger att jag kan tänka mig att gå över till utdelningsaktier när dagen börjar närma sig men ändå är det tyvärr många som inte gillar mina jämförelser och tycker att jag är orättvis. What! Det här är min blogg! Starta en egen och skriv om vad du vill.

Jag tror att det är tyvärr personer som egentligen håller med mig om mycket men inte riktigt törs eller har möjligheten att ändra sig för att det är fast i ett sätt som det inte kan bryta sig ur. Jag skriver ofta att fler borde ta av sig sina skygglappar och tänka på framtiden istället för att tjura och vara grinig på de som försöker hjälpa till med hur och vad de ska kika på innan man köper aktier. Fick mycket skit för förra inlägget om Intrum.. och tyvärr är det ju mest troligt från personer som ligger för snett för att sälja och inser att kapitalet inte växer. Känns orden bekant. Ni är fortfarande kvar i 2016 där jag tog steget.. Skämt och sido. Det är mina egna åsikter! 

Jag kommer fortsätta med mina fonder tills den dagen då jag loggar ut och då får jag se om jag flippar över till utdelningsaktier. 

Trevlig kväll

/Kör hårt och spara hårdare

INTRUM är väl bra!?

Fick ett mail nyligen som handlade om detta som jag tar upp nu och vill därmed visa på ett enkelt sätt vad du ska titta på innan du drämmer till och trycker på köpknappen. Har pratat om detta så många gånger nu men någon gång kanske det fastnar.. Inlägget handlar generellt om utdelningsaktier där själva utdelningen är orsaken till varför man köper aktier i ett bolag. 

Vill även säga att jag är ingen motståndare till utdelningsaktier som många kanske tror och får för sig eftersom jag är ibland negativ till utdelningsaktier utan det jag försöker nå ut till er är att det är viktigt att man inte stirrar sig blind på själva utdelningen utan man ska tänka på helheten (Totalavkastning). Utdelningen är egentligen bara en bonus till dig. 

Ta till exempel ett bolag som INTRUM. Många nybörjare tycker nog att det är ett jättebra bolag eftersom Intrum finns bland många bloggares portföljer och att direktavkastningen på 5,17% är hög. (12 kr i utdelning / 232 kr aktiekurs) 

Men innan du köper aktier så bör du kika på bolagets hemsida under Investor Relations där det flesta bolag är generösa med att visa hur aktien avkastat historiskt. 

LÄNK

Nedan grafer visar Total return = Totalavkastning. 

1 år

Som ni ser så har Intrum en negativ totalavkastning med sina -8,89% senaste året och följer inte alls med det smala indexet OMXS30 (exkl utdelning) i utveckling. 

3 år

Även senaste 3 åren så har Intrum svårt att hänga med OMXS30 som stigit med 46% mot Intrums 5,53%. CAGR senaste 3 åren blir 1,81%.

5 år

Senaste 5 åren har Intrum en avkastning på 10,36% vilket är riktigt dåligt i jämförelse med OMXS30 så avkastat 73,56%. CAGR senaste 5 åren blir 1,99%. 

Om vi gör en jämförelse med en vanlig svensk indexfond.

Du har nästan gått back senaste 5 åren på grund av inflationen genom att äga Intrum. Du hade lika gärna kunna haft pengarna på ett sparkonto med 0% i ränta. 

Det är inget fel i sig att äga utdelningsaktier utan det är vilka aktier du väljer att äga som är det viktiga.

/Kör hårt och spara hårdare

Det bästa jag gjort..

Det bästa jag gjort på länge är att jag har fixat i ordning fondportföljen enligt plan men även ignorerat en hel del personer på Twitter. Jag kan förstå att man blir glad när ens aktier stiger och går bra men i längden blir det tjatigt med personer som blir som sekt medlemmar och postar bilder varje dag på sin avkastning och sina EVO aktier.. det är varken sunt för dem eller de som vill bli som dem. Tagga ner och ta det lite lugnt är mitt råd! 

I och med detta fantastiska drag så har jag fått ett lugn i kroppen och känner mig mycket mer utvilad och tillfreds då jag vet att den nya portföljen kommer att ge mig den avkastning jag behöver för att kunna logga ut om några år. Skrev i ett tidigare inlägg att jag redan med årets avkastning kan ta ledigt året ut om jag vill vilket är en helt otrolig känsla men väljer att spara ännu hårdare för att kunna logga ut ännu tidigare än planerat. 

Jag skriver att fonderna kommer att ge mig den avkastning jag behöver men som ni vet så är det ingen garanti eller självklarhet men jag har byggt upp portföljen enligt vad jag tror på. Det är det som är det viktiga för att jag ska kunna gå vidare med att bygga på mitt framtida mål. Jag vill ha en portfölj som jag känner mig nöjd med och inte något som någon annan tagit fram. Det är det jag försöker nå ut till er att inte bygga upp en portfölj genom att rygga någon som ni inte känner och blir därmed beroende av andra eftersom ni inte gjort läxan själv. Hur många av er där ute törs erkänna för er själva att ni har rakt av kopierat någon annans portfölj utan att lägga ner en timme på bolagen? Jag har själv gjort det för några år sedan och det är verkligen inget jag rekommenderar. I och med detta så blir ni mer och mer beroende av dessa personer för att hinna med och sälja eller köpa bara för att någon som ni inte känner gör dessa transaktioner. Det blir onormalt många onödiga timmar på Twitter.. Så gör din egna läxa själv och tro på dig själv!! 

Just nu försöker jag bara leva upp till mitt namn och göra det som många drömmer om. Jag kan åka skidor när jag vill och är inte beroende av någon annan. Igår åkte jag 10 km längdskidor mitt på dan. Det är frihet. 

/Kör hårt och spara hårdare