onsdag 24 augusti 2022

What!

Mäster spåånaren här!

Har hamnat i något tokigt fond funderande på sistone och det brukar inte resultera i något gott. Ska verkligen försöka sitta på händerna så långt det går och att inte börja ens fundera ännu på att byta till fonder.. 

Skulle jag sätta ihop en fondportfölj idag så skulle den kunna se ut som nedan (inga råd eller rekommendationer)

FonderFördelning %Avgifter %
Avanza USA250,17
Avanza Global250,08
Avanza Zero250,00
AMF Småbolag150,45
PLUS Mikro100,46
0,23

Som $ kursen är nu så kanske denna fördelning är rätt bra och med tiden om/när dollarn sjunker så får man allokera om mera mot USA. 

Räknade lite på avkastning och CAGR och hur jag än vrider och vänder så är fonder enligt mig ett bättre val när trenden väl vänder mot bull. 

Så jag räknade lite och satte en startsumma på 3 000 000 kr och resultatet blir enligt tabellen att under senaste 3 och 5 åren så har denna portfölj avkastat ca 550 000 kr per år. 

CAGR %Avkastning
FonderFördelning %Avgifter %Investerat kr3 år5 år3 år5 år
Avanza USA250,17750 00017,2218,671 207 9991 765 086
Avanza Global250,08750 00014,5614,961 127 6141 505 896
Avanza Zero250750 00011,858,361 049 4681 120 486
AMF Småbolag150,45450 00016,6313,99713 910866 057
PLUS Mikro100,46300 00022,8511,84556 220524 937
0,233 000 00016,6213,564 655 2105 782 462
1 655 2102 782 462
551 737556 492

Om du vill komma upp i samma summa per år med en utdelningsportfölj behöver du, med en direktavkastning på 4%, en summa på ca 13 750 000 kr. 

Avslutar med dessa emojis och det är lite så jag känner mig just nu! 

💰 😳 😲

8 kommentarer:

  1. Ser inte tokigt ut alls! Jag får känslan av att det blir ett byte inom en snar framtid? 😂
    Värt att notera att du enbart kan investera 25 000 kr per dag i Avanza Zero. Så kommer ta tid att växla över ifall du väljer den vägen. Sedan tycker jag personligen om Nordnets gratisfond bättre då du får 96 svenska bolag kontra 30 via Avanza Zero.
    //Sparpatrullen

    SvaraRadera
    Svar
    1. Avanza Zero är just därför ett problem som du beskriver. Gillar den bara för att den är gratis. Ska kika på Nordnets fonder.

      Radera
  2. Fonder är bra att ha i portföljen :)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Yes jag gillar fonder och det är enkelt för alla.

      Radera
  3. Hej!
    Blir lite konfunderad på dina uträkningar.

    Avanza USA har endast historik från Max tid som är från den 2019-12-17.
    Avanza Global endast från 2018-08-27.
    Plus Mikro från 2017-09-25.

    What som i din rubrik :)•

    Ha det gott…
    Christer

    SvaraRadera
    Svar
    1. Tack för funderingen. Jag tog resterande siffror från Länsförsäkringar USA och Global eftersom Avanza och Läns har ungefärlig avkastning. Mera rätt hade varit att jämföra mot Läns direkt som jag brukar göra. Tog även siffror från Öhman Microcap.

      Radera
  4. Har valt bort alla alternativ utomlands. Jag gillar Sverige och har valt följande:

    SEB Sverige indexnära
    AMF Småbolag

    Gällande Plus Mikro så kan uttagsavgiften uppgå till 1%.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Kan vara klokt nu ett tag som du gör. USA och Global fonderna har fått en fin resa i och med dollarn. Har själv börjat hyvla i mina amerikanska aktier för att öka på i Sverige. 2 fina fonder du valt och har dom själv också 👍. Läste om PLUS men det är bara om du säljer inom 30 dagar och enligt PLUS så har dom aldrig tagit ut avgiften.

      Radera