Skillnaden för mig är stor mellan dessa två slag eftersom investering i fonder går mera ut på total return (totalavkastning) jämfört med utdelningsaktier där själva utdelningen är prio 1.
Om vi tar tex Castellum som är ett fastighetsbolag som har jättefin tillväxt, total return och price return. Men som utdelningsjägare så bryr du dig bara om utdelningen som är runt 4-5% (i direktavkastning) per år. Om man går in på Castellums hemsida under IR så kan man där se en massa info om bland annat utdelningar from 1997, aktiekursens utveckling, totalavkastning mm.
Om du klickar på totalavkastning så kommer du se en jättefin graf som stiger över 4000% sedan 1997. Tjohooo!
Men som utdelningsjägare får du ingen vinst i den raketen eftersom du bara bryr dig om utdelningen som är runt 4-5% per år! Aktiekursen stiger för varje år och du tycker att kursen blir bara dyrare och dyrare och tänker att aktien är för dyr just nu och avvaktar med köpen och köpen blir oköpta och du missar en massa uppgång... osv. Just nu när aktiekursen stigit kraftigt sen årsskiftet (ca 30%) så ligger direktavkastningen på ca 2,91% vilket är i minsta laget för många som vill och kommer att leva på utdelningar. Bra bolag har lite lägre direktavkastning än andra bolag!
Totalavkastning för Castellum 1 år, 5 år och 10 år är helt otroligt bra. Hatten av!
 |
| 1 år |
 |
| 5 år |
 |
| 10 år |
MEN om du istället för att ta ut utdelningen väljer att sälja av delar av aktien istället så kommer du ta del av hela totalavkastningen som en fondinvesterare gör. Du måste självklart återinvestera utdelningarna i samma bolag. Castellum är precis ett sådant bolag där du kan sälja av aktier i stället eftersom bolaget har en positiv price return och total return!
Ett alternativ som fond är bland annat Länsförsäkringar Fastighetsfond.
/Kör hårt och spara hårdare