Vad händer när man säljer fondandelar

Jag tycker det är jättesvårt att få ut det man har i huvudet och hur man tänker i skrift. Skulle jag vara duktig på svenska ord och det svenska språket skulle det gå mycket bättre. Jag har till exempel försökt förklara skillnaden mellan att få utdelningar från utdelningsaktier och att sälja fondandelar men läser alldeles för ofta på X hur många som får tankevurpor när de försöker tänka rätt och förstå skillnaden. Den vanligaste tankevurpan är att säljer man fondandelar så kommer pengarna ta slut och visst det stämmer om man inte får någon avkastning dvs att fonden går flat +/-0 som ett konto utan ränta/avkastning.  

En aktiefond får sin avkastning genom sina innehav dvs aktier som tex. Volvo, ABB, Investor som stiger i aktiekurs, värde. Aktiekursen stiger och skapar därmed avkastning. 

Har du ett enda innehav i en aktiefond och aktien stiger 1%, 10% eller 25% så stiger även fonden med samma. Har du 50 innehav i fonden så räknar fonden ut ett snitt på alla 50 innehaven. Enkelt va! 

En aktiefond får sin avkastning genom sina innehav (aktier) 

och samma samma gäller då om du har bara aktier i din aktieportfölj. 

Aktiefond = Aktieportfölj = Portfölj med aktier

En till förklaring

När man köper eller månadssparar i en fond så får man ett antal fondandelar per summa pengar. 

Tex Spiltan Aktiefond Investmentbolag har en NAV-kurs på 630,36 SEK i skrivande stund. 

Köper du för 10 000 SEK så får du 10000/630,36 = 15,864 fondandelar. 

NAV-kursen ändras dagligen beroende på hur innehaven i aktiefonden utvecklats. 

Senaste 5 åren har fonden en avkastning på 102,38% vilket betyder att insatta pengar för 5 år sedan har vuxit dryga 100%. 

Man kan även ändra i Grafinställningar så man får utveckling i SEK dvs NAV-kursen istället för % och då är det lättare att se hur NAV-kursen ändras beroende på hur fondens innehav utvecklas. 

Vi kan se tex under Covid så sjunk NAV-kursen från 450 ner till 333 SEK. 

Men ser vi på det långa perspektivet så kan vi se att fondens innehav (aktier) stiger i aktiekurs vilket gör att fondens NAV-kurs stiger och skapar fondens avkastning. 

Om vi tar ett exempel att du köpte för 5 000 000 kr i fonden för 5 år sedan. 

Vad händer när man säljer fondandelar varje år för en viss summa pengar. 

Så även fast vi har tagit ut 300 000 SEK per år så har NAV-kursen stigit sedan första köp vilket gör att även fast fondandelarna minskar iom sälj så stiger värdet på fonden från 5 000 000 sek i inköp till 8 263 334 sek 💰💥 fast vi tagit ut 1 500 000 sek under 5 år. 

Inte illa pinkat! 

Hoppas denna genomgång fick er att se 👀 skillnaden på ett annat sätt. 

Robur Technology 🚀

Kristofer Barrett förvaltar både Swedbank Robur Globalfond (2016) och Technology (2020). 

Avkastning årstakt (CAGR)

Swedbank Robur
	1 år	3 år i årstakt	5 år i årstakt	10 år i årstakt
Globalfond A	21,33	18,34	19,66	17,40
Technology A	40,32	19,11	22,28	24,42
genomsnitt	30,83	18,73	20,97	20,91

Ser man på fondernas årliga genomsnittavkastning (CAGR) så är det bara glatt ställa sig i ledet och klappa händerna. Det är nog inte många inkl mig själv som skulle tacka nej till att låta Kristofer förvalta pengarna. Är det tur eller ren skicklighet att det finns drygt 17 000 st Global ägare och drygt 76 000 st Technology ägare bara på Avanza. Hoppas att alla ni har en grym avkastning. Vi/jag har Technology i familjens/företagets fondportfölj med god avkastning. 

Jag har ägt båda fonderna till och från i många år och är nöjd med min avkastning som jag fått under tiden jag ägde men skulle låtit bli att tro att något annat är/var bättre då än just dessa två fonder vid sälj tillfället! Om jag ångrar att jag sålde så är svaret JA! 

Just detta år är både USD och EUR valuta dopat pga. kronförsvagningen vilket vi märker på vanliga indexfonder som global-, USA- och Europa fonder. 

Mitt bett i min portfölj (exkl Spiltan Globalfond Investmentbolag) mot USA ligger i AMF Aktiefond Nordamerika som har historiskt (senaste 10 åren) lite bättre avkastning än globalfonden men sämre än Technology fonden. 

Jag nöjer mig med mina två fonder mot USA/globalt. Har även Avanza Global men den känns lite onödig så blir nog ett sälj/byte på den mot lika köp i Spiltan/AMF. 

Jag gillar siffror så jag visar hur det teoretiskt skulle kunna sett ut om du ägt Technology senaste 10 åren. 

8 890 000 kr = Sinnes

Trevlig helg

 

Spiltan fonder - Kinnevik?

En fond som jag både gillar och ogillar men finns i portföljen är Spiltan Aktiefond Investmentbolag. 

Det jag ogillar med fonden är ett enda innehav nämligen... K I N N E V I K 

Vilken graf jag än tittar på ser jag bara misär och tittar jag på bolagets innehav fattar jag ingenting. Jag är inte den skarpaste kniven på X men jag ser ingen framtid för bolaget..

Mailade idag till Spiltan fonder för att få deras syn på bolaget men jag förväntar mig inget svar eftersom jag inte fått det förut heller. 

En graf från Kinneviks hemsida från 2013 (10år) visar att aktiekursen i stort varit ungefär samma lika (förutom under bomschakalack tiden då den fick tuppjuck från Covid botten till 2021 toppen) en hiskelig uppgång på hela 21%. 

Kinnevik exkl utdelning -15,15% sedan start medans Spiltan fonden 518%. 

Jag har dissat fonden under några år på grund av Kinnevik (Ja, jag kan vara riktigt tjurig..) men har under året köpt så pass att fonden nu är rejält stor i portföljen men fortfarande tvåa bakom AMF Småbolag. Jag har försökt dissa bort bolaget från huvudet varje gång jag klickat på köpknappen men bolaget ligger och maler där bak i huvudet som en liten iller. 

Tänk bara hur mycket Spiltan fonden förlorat att inte äga bolag som Addtech, Lifco, Hexagon, Indutrade mfl mycket tidigare. 

Kinnevik står för 7% idag och jag anser att det är på tok för mycket. Vill Spiltan fonder ha bolaget som en chanspost så tycker jag att det räcker med 1-2%. 

7% av förvaltat kapital blir ca 2 395 000 000 kr. 

Sälj Kinnevik och öka på bland annat de 4 ovanstående är mitt stalltips till Spiltan fonder. ASSA, Atlas och Essity är annars tre andra bra alternativ att öka i. 

Tack för mig

/ Leva drömmen 

 

MA200

Många som struntar i olika indikatorer på börsen och då speciellt den enklaste av dom alla Moving Average eller glidande medelvärde på svenska.

Kavastu är nog den största förespråkaren av alla att använda MA i sina investeringar och jag är glad att ha läst hans böcker som fått mig in i detta och även jag använder mig av den och då speciellt MA200 vilket betyder glidande medelvärde senaste 200 dagar. 

Här nedan ser vi en graf på Hexatronic och MA200 (röda linjen). Senast aktiekursen bröt MA200 är 2023-03-23 på ca 121 kr. Idag handlas aktien på ca 42 kr dvs ca 65% lägre. 

Jag säger inte att detta alltid är facit men för mig funkar det i dom flesta fallen och jag har sålt av en hel del under året. Det behöver inte vara svårare än så här och för mig har det funkat. 

Som vanligt så är inte inlägget varken råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.