Fonder

Det här med fonder borde vara lättare än aktier tycker många och visst kan det vara så för en del. Vad många kan tycka är att det blir mindre betungande än med aktier. Många känner mera stress med att börsen faller kanske några procent och då även aktierna och fonderna men att stressen inte är på samma sätt som med aktier. Jag kan känna så ibland och mycket därför jag kommer mest troligt att vikta om så jag har ca 75% fonder och 25% aktier. Detta med börsen är mycket psykologi och kunna ha tålamodet när börsen går upp och ner. Köpa när börsen sjunker och sitta still när börsen stiger beroende om man är långsiktig eller kortsiktig i sitt sparande.

Om vi återvänder till Avanzas hemsida och går till fondlistan och väljer aktiefonder under typ så får vi fram olika kategorier (länder) av fonder.

• Asien 
• BRIC (Brasilien, Ryssland, Indien, Kina)
• Europa
• Global (innehåller oftast kring 65% Nordamerika)
• Nordamerika
• Japan
• Ryssland
• Sverige
• Tillväxtmarknader (Kina, Sydkorea, Brasilien, Taiwan)
• Östeuropa (innehåller oftast stora delar Ryssland)

Så väljer vi fram de vanligaste kategorier får vi fram dessa:

• Asien
• Global
• Sverige
• Tillväxt
• Östeuropa

Återigen väljer jag de billigaste fonderna från Avanza. (kunde tyvärr inte välja de billigaste på alla fonder eftersom jag vill ha en historik på minst 5 år)

• Asien - Swedbank Robur Access Asien
• Global - DNB Global Indeks
• Sverige - Avanza Zero
• Ryssland - JPM Russia A (acc) USD
• Tillväxt - SPP Emerging Markets SRI
• Östeuropa - Swedbank Robur Östeuropafond

Här kan vi se att Ryssland fonden gått riktigt bra senaste året. Klar vinnare på korta perspektivet.
Senaste tre åren är Global och Spiltan likvärdiga men att Spiltan drar ifrån på en fem års period. Sämst på 3-5 år har tillväxtmarknaden och Östeuropa gått.

Visst kan man sprida risker med att ha många fonder men att man behöver upp mot 5-10 st som många föredrar vill jag nog inte hålla med om.



/Kör hårt

Olika fonder

Söker man på fonder i Avanzas fondlista så finns det olika typer, kategorier, underkategorier, fondbolag och urval. Man kan även söka enbart på indexfonder men även fonder som tillämpar hållbarhetskriterier i sin förvaltning.

Olika typer av fonder kan vara:

• Aktiefond
• Blandfond
• Branschfond
• Hedgefond 
• Räntefond

Om jag tar in den billigaste (förvaltningsavgift och normanbelopp) från varje typ och sätter den i samma graf så kan det se ut som nedan.

• Aktiefond - Avanza Zero
• Blandfond - Swedbank Robur Access Mix
• Branschfond - Handelsbanken Råvarufond
• Hedgefond - PriorNilsson Idea
• Räntefond - Swedbank Robur Penningmarknadsfond

Kanske inte rättvist att jämföra dessa fonder tillsammans men så här kan det se ut.

Guld - Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Silver - PriorNilsson och Zero 

Brons - Access Mix

Råvarufonden har sedan 11 februari 2013 gått minus. Som mest -48% och senaste 5 åren -25%.

Har ägt PriorNillson Idea fonden men inte just nu. Kan tänka mig den igen för det är en riktigt fin och bra fond.

/Kör hårt

Spiltan vs Svenska Index fonder

Tänkte så här på Juldagen göra en liten jämförelse mellan min älskling Spiltan Aktiefond Investmentbolag och några vanliga svenska indexfonder.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag
SPP Aktiefond Sverige
AMF Aktiefond Sverige
Swedbank Robur Access Sverige
Länsförsäkringar Sverige Indexnära
Avanza Zero

AMF har högst förvaltningsavgift och Avanza Zero har ingen alls. Ingen av fonderna har sälj eller köpavgifter. Det vill säga att alla dessa fonder är gratis att köpa och sälja. Kan jämföras med aktier och ETF:er som oftast har en courtage* avgift. AMF har högst normanbelopp** och Zero har ingen alls. De svenska indexfonderna har nästan likadana innehav.

Här i tabellen ser vi att Spiltan är vinnaren och har gått riktigt bra jämfört med Svenska index fonder och OMXS30. Även fast alla dessa fonder är likvärdiga i avgifter så är det fondens innehav som gör skillnaden i slutändan.
Över senaste 5 åren så har till exempel Spiltan gått nästan 80% bättre än Avanza Zero trots att Zero är helt avgiftsfri. Gratis är inte alltid godast, bäst eller vackrast.

När det gäller att spara i svenska fonder så kommer jag fortsätta spara stort i Spiltan Aktiefond Investmentbolag.



/Kör hårt



* är den avgift som en fondkommissionär debiterar sin kund vid handel med värdepapper som till exempel aktier.
**

Aktier vs Fonder del 9.

Del 9 kommer att handla om lite gott och blandat som även de finns bland många bloggare och sparare på Avanza.

CLA B - Cloetta - är ett ledande konfektyrföretag i Norden, Nederländerna och Italien, Cloettas produkter säljs i fler än 50 länder. (6691 st ägare)

NIBE B - NIBE Industrier AB - är ett värmeteknikföretag. (11373 st ägare)

BETS B - Bettson - äger och förvaltar bolag som bedriver spelverksamhet över internet. (21236 st ägare)

HUSQ B - Husqvarna - Husqvarna är en tillverkare av utomhusprodukter som motorsågar, trimmers, robotgräsklippare och trädgårdsmaskiner. (6082 st ägare)

AXFO - Axfood - Axfood bedriver handel med dagligvaror inom svens detalj- och partihandel i Sverige (13408st ägare)

Senaste 5 åren

Alla dessa 5 bolag har gjort ett bra jobb långsiktigt och slutar på mellan 83% och 175% i utveckling senaste 5 åren. OMXS30 landar på 56%. 

Ser vi på de olika färgerna så vinner NIBE med 3 gröna och förlorare är Bettson och OMXS30 med 3 röda. Spelbolaget har haft en tuff sista år med en nedgång på ca 40%. Husqvarna har däremot haft en riktig fin tid sedan årsskiftet med en ökning på ca 25%.

Guld - NIBE

Silver - Spiltan Aktiefond Investmentbolag

Brons - Husqvarna

Bra jobbat allihopa.

Undra om inte nästa del kommer handla om fonder. Vi får se.

Nu är jag sist på jobbet så nu är det bara att pallra sig hem till familjen och ha en underbar fredag och invänta julafton. Barnen längtar till tomten..

/Kör hårt

Aktier vs Fonder del 8.

Denna jämförelse handlar om IT/Telekom. Jag tänkte att jag inte skulle jämföra dessa men de är fortfarande på pass populära så jag gör en jämförelse.

De 3 populäraste aktierna inom kategorin på Avanza är dessa tre aktier.

ERIC - Ericsson (36299 st ägare)
TELE2 - Tele2 (20697 st ägare)
TELIA - Telia Company (34866 st ägare)

ERIC finns med i både Industrivärden och Investors innehav med nästan samma storlek 7%.

TELE2 och Telia Company finns med i en annan fond jag har som jag kommer att presentera senare.

Senaste 5 åren

Jag kommer aldrig att analysera eller ens fundera varför vi blir så lurade på att äga dessa 3 aktier i hopp om att de kommer att stiga massor av hundratals procent. Undra varför så många Avanzianer äger dessa 3 aktier. Jag har själv ägt dom men aldrig mera förutom att dom finns med i 2 fonder jag äger. Jag ägde dom bara för direktavkastningens skull och hoppades att det kanske kan stiga. No more..

De som köpte dessa aktier i början av januari 2012 har fått sig en rejäl upp och ner resa. ERIC har stigit som mest med ca 60% och TELIA med ca 22%, men sen har det bara dalat sakta men säkert nedför.. och till slut hamna på massa minus.

Denna rond går solklart till fondens fördel.



/Kör hårt

Aktier vs Fonder del 7.

Del 7 jämförs Spiltan Aktiefond Investmentbolag med våra 4 stora banker i Sverige.

SHB  -Svenska Handelsbanken AB
SWED - Swedbank AB
NDA - Nordea Bank AB
SEB  - Skandinaviska Enskilda Bank

Bland Spiltans största innehav finns Investor, Industrivärden och LE Lundbergföretagen och i deras innehav finns bankerna SHB och SEB.

Senaste 3 åren

I grafen ovan och tabellen nedan ser vi senaste 3 åren att fonden har stigit nästan 60% och bästa bank 25% och varför det skiljer 55% mellan SWED och SEB kan jag faktiskt inte svara på.Man ser tydligt att från början januari 2014 och fram till mars 2015 följdes fonden och bankerna åt. 

Lägger in en extra graf över OMX Stockholm Financial Services PI (SX8700PI) som jämförs med OMX Stockholm Construction & Materials PI (SX2300PI). 

Ser man på fondens branschfördelning så är det placerat 92, 3% i finans och endast 2% industri men då Investor och Industrivärden är stora inom finans och industri med ABB, ATCO och SAND så därför har nog fonden stigit mer än bankerna i och med dippen jämfört med Construction.. Hoppas ni hänger med. Har lite svårt ibland att få ut på print det jag tänker.. hmm

Även denna rond är fonden vinnare.

Alla dessa aktier jag tar upp i de olika delarna är aktier som jag kan tänka mig att äga. Men om inte aktierna börjar visa lite mera så vete tusan om inte fonder blir mitt enda fortsatta sparande.

Har 3 delar kvar att ta fram. När jag började med dessa jämförelser så hade jag inte någon utstakad väg vilka aktier jag kommer att jämföra utan jag väljer de som jag kan tänka mig eller redan äger/ägt.

/Kör hårt

Aktier vs Fonder del 6.

Kvällens jämförelse blir ett fastighetsbolag som jag har i min portfölj nämligen Castellum. Finns många fina fastighetsbolag där ute men varför jag äger Castellum har jag nog inget bra svar på. Den har hyfsat bra DA och det jag läst om den så gillar många bloggare Castellum. Som jag har skrivit förut så har jag inte kunskapen att sätta mig in så jätte noga i alla bolag utan bildar mig en uppfattning på det jag läser från bloggare samt att den ägs av många är ju ett gott tecken.

Castellum

Väljer att visa en 5 års graf. Här ser man klart och tydligt att fonden vinner matchen. Som ni ser så har det inte hänt så mycket med Castellum på senaste 1,5 åren. Kursen har pendlat mellan 115 och 130 kr.

På 2 år, mellan 2014-12-22 och 2016-12-21 har aktiens utveckling legat på -0,49%. Sedan årsskiftet så ligger den på break even eller 0% utveckling. Så vete tusan hur jag kommer att göra med denna aktie. Skulle dom inte ha en aktieutdelning varje år skulle man legat minus på aktien. Dålig utveckling enligt mig.

Det kan vara lite orättvist att jämföra Spiltan Aktiefond Investmentbolag med ett fastighetsbolag. Min tanke är att jag i fortsättningen kommer nog bara ha 3-4 fonder som jag har idag och den största posten kommer jag ha i denna fond.

Kommer även att göra jämförelser mellan fonder.

/Kör hårt