Aktie-, blandfonder och KPA fonder.

Nu spånar jag igen. 

Kollade på lite siffror mellan aktiefonder och blandfonder som inkluderar räntor på toppen före Covid raset, botten i covid raset och 1 år senare osv fram till idag. 

Bilderna och jämförelsen kanske inte säger jätte mycket men blev nyfiken på hur avkastningen såg ut och om det är värt att blanda in räntor i sitt sparande. Läser man runt på olika forum så är det många som förespråkar att ha typ 20-40% räntor beroende på sparhorisonten. 

Fonderna i jämförelsen är: 

• KPA Aktiefond 
• 50% Sverige / 50% Global
• KPA Blandfond 
• 1/3 Sve, 1/3 Global, 1/3 räntor
• Länsförsäkringar Global Index
• 100% (74% USA)
• Avanza Auto 6
• 100% (42% USA)
• Avanza Auto 5
• 86% (37% USA) / 14% räntor
• Avanza Auto 4
• 71% (31% USA) / 29% räntor
• Avanza Auto 3
• 55% (25% USA) / 45% räntor

2020-01-01

I detta skede var det inte många som visste om pandemin och börsen var i positiv trend. 

2020-02-12 

I början februari kom det ut i media om Covid och eventuell pandemi och börsen toppade ungefär här. 

2020-03-11 

Här i krokarna blev Covid botten för många aktier och fonder. Innan botten var det 100% globala aktier som var "the winner" men nu är det tvärtom. Bäst i raset klarade sig fonder som innehöll räntor. 

2020-12-30

Börsen återhämtade sig relativt snabbt och i slutet av året är det KPA Aktiefond med 50% Sverige och 50% Globalt som drar ifrån. Eftersom den stora skillnaden mot 100% globala aktier är Sverige den stora bidragaren till avkastningen. 100% aktier och 0% räntor var att föredra. 

2021-12-29

1 år senare så är det fortfarande KPA Aktiefonden med 50% sve / 50% glo som leder kampen med liten skillnad mot 100% globala aktier. 

2022-12-28

Ytterligare 1 år senare kan vi se att den positiva börs trenden fortsätter och 100% global aktiefond var att föredra. Under 2022 fick vi en sättning på börsen med en botten i juni för globala fonder och oktober i Sverige. Stor andel räntor i fonden drar ner avkastningen ordentligt. Globala aktiefonder börjar ta igen tappad mark och avkastar nära +/-0 under 2022 medans OMXSGI visar röda siffror (-19%). 

2023-12-27

Åter igen 1 år senare kan vi se att 100% global aktiefond var att föredra med stor vikt mot USA. Under 2023 vaknade USA rejält till liv och växlade upp medans Sverige sackade efter ordentligt med en botten i oktober men fick rejält med eld i baken fram till årsskiftet. Tech branschen stod för dörren och bland annat NVIDIA steg med 245% under 2023. Räntor fortsätter dra ner avkastningen. 

2024-08-21

Sista bilden och fortsatt fördel 100% global aktiefond. Globala fonder med stor vikt i USA (dollarn och Tech) är den stora orsaken jämfört med KPA Aktiefond som har 50% Sverige. 

KPA fonderna

Nu är denna jämförelse väldigt kort gällande tidshorisont och kanske inte riktigt rättvis men jag har haft båda KPA fonderna i min bevakningslista för att någon gång göra någon typ av jämförelse men nu är jag lite osäker på fonderna. 

Om vi tittar bara på KPA fonderna så ser jag ingen tydlig fördel för blandfonden med sina räntor. Under covid rasade aktiefonden -31,09% jämfört med blandfondens -21,88% vilket är en stor skillnad vid såna tillfällen men ska man skydda sig för framtida ras är frågan??

Andra sättningen mellan januari 2022 och mitten juni så sjunk aktiefonden -20,30% och blandfonden -18,27% vilket är en liten skillnad. 

Från oktober botten 2023 tills idag så har aktiefonden stigit med 32,05% och blandfonden 22,52%.

Från fondernas start så har aktiefonden stigit 81,57% och blandfonden 45,05% = stor skillnad. 

(Länsförsäkringar Global Index 95%)

/ Spånarkungen