Reklam från Fello

torsdag 25 januari 2024

Avkastningsskatt utdelningsportfölj

Känns som att många glömmer bort avkastningsskatten gällande utdelningsportföljer. Läser man på sociala medier så tar dom flesta bara upp utdelningen från utdelningsaktier och väljer bort själva skatten eller glömmer bort? Blir lite fel eftersom skatten dras varje kvartal från en kapitalförsäkring och då gäller det att det finns pengar.  


Om vi ändrar lite siffror från texten och väljer en portfölj med värde 3 000 000 kr samt ett spar på 10 000 kr/mån. 

  • 3 000 000 kr
  • 60 000 kr
  • 60 000 kr

(3 000 000 + 60 000 + (50%*60 000)) = 3 090 000 kr

3 090 000 * 2,94% = 90 846 kr 

90 846 * 30% = 27 253,8 kr

Avkastningsskatten för 2023 blev alltså 27 254 kr


Portfölj på 5 000 000 kr 

5 090 000 * 2,94% = 149 646 kr

149 646 * 30% = 44 894 kr

Avkastningsskatten för 2023 blev alltså 44 894 kr


För 2024 ser det ut att bli 3,62% istället för 2,94%.


3 090 000 * 3,62% = 111 858 kr

111 858 * 30% = 33 557 kr

Avkastningsskatten för 2024 blir alltså ca 33 557 kr   (ökning med drygt 23%) 


5 090 000 * 3,62% = 184 258 kr

184 258 * 30% = 55 277 kr

Avkastningsskatten för 2024 blir alltså ca 55 257 kr   (ökning med drygt 23%) 


Utdelningar minus skatt


Så om du har en utdelningsportfölj på 3 mkr med en direktavkastning på 4% så får du ut ca 120 000 kr/år minus 33 500 kr = 86 500 kr 

eller 

5 mkr ger ca 200 000 kr/år minus 55 250 kr = 144 750 kr 





Inga kommentarer:

Skicka en kommentar