Känns som att många glömmer bort avkastningsskatten gällande utdelningsportföljer. Läser man på sociala medier så tar dom flesta bara upp utdelningen från utdelningsaktier och väljer bort själva skatten eller glömmer bort? Blir lite fel eftersom skatten dras varje kvartal från en kapitalförsäkring och då gäller det att det finns pengar.
- 3 000 000 kr
- 60 000 kr
- 60 000 kr
(3 000 000 + 60 000 + (50%*60 000)) = 3 090 000 kr
3 090 000 * 2,94% = 90 846 kr
90 846 * 30% = 27 253,8 kr
Avkastningsskatten för 2023 blev alltså 27 254 kr
Portfölj på 5 000 000 kr
5 090 000 * 2,94% = 149 646 kr
149 646 * 30% = 44 894 kr
Avkastningsskatten för 2023 blev alltså 44 894 kr
För 2024 ser det ut att bli 3,62% istället för 2,94%.
3 090 000 * 3,62% = 111 858 kr
111 858 * 30% = 33 557 kr
Avkastningsskatten för 2024 blir alltså ca 33 557 kr (ökning med drygt 23%)
5 090 000 * 3,62% = 184 258 kr
184 258 * 30% = 55 277 kr
Avkastningsskatten för 2024 blir alltså ca 55 257 kr (ökning med drygt 23%)
Utdelningar minus skatt
Så om du har en utdelningsportfölj på 3 mkr med en direktavkastning på 4% så får du ut ca 120 000 kr/år minus 33 500 kr = 86 500 kr
eller
5 mkr ger ca 200 000 kr/år minus 55 250 kr = 144 750 kr
Inga kommentarer:
Skicka en kommentar