4% regeln SEB Indexnära

Även idag får vi säga GRATTIS SVERIGE till 🥈 i skidstafetten damer men även grattis till 🥉 i skidskyttestafetten damer. Vilka tjejer vi har 💪👍 

Fick en fråga på Twitter om jag kunde göra ett liknande inlägg som igår men på en indexfond. 

Självklart ställer jag upp. 

Väljer fonden SEB Sverige Indexnära A som följer indexet OMXSGI till pricka. Indexet är hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. 

Uttag 2 778 005 kr vs 3 489 485 kr AMF Småbolag = diff på 711 480 kr 

Värdeökning 6 567 858 kr vs 15 989 272 kr AMF Småbolag efter alla uttag och avgifter = diff på 9 421 414 kr 

Största skillnaderna är i avkastning åren: 

2013 (38,56% vs 26,37%) 

2015 (34,07% vs 9,88%) 

2019 (42,39% vs 34,67%) 

2020 (41,98% vs 14,35%) 

till AMF fondens fördel. 

Ha alla en fortsatt trevlig em. 

4% regeln AMF Småbolag

Börjar med att säga GRATTIS FRIDA 🥇 

Ponera att du köpte 2011-01-01 för 5 000 000 kr i fonden AMF Aktiefond Småbolag och tagit ut enligt 4% regeln sedan 2011 dvs 10 år sedan och fram till idag. 

- Har det funkat? 

- JA!

- Få se då!

- Varsågooood! 

Uttag 3 489 485 kr

Värdeökning 15 989 272 kr efter alla uttag och avgifter.

Bättre än några fjuttiga % utdelningstillväxt per år.. Låt dig inte luras.

F#&k you som skrev mailet igår om att utdelningsaktier is the only shit blaa blaa och att man kan inte leva av fonder! 

Sve vs USA

Tänkte visa en enkel jämförelse mellan svenska och amerikanska aktier och varför jag väljer den svenska före den amerikanska. Väljer preffar för svenska för att få upp direktavkastningen samt amerikanska high yield aktier. 

Portföljerna är uppbyggda på enklast möjliga sätt enbart för att komma upp till 25 000 kr / mån i utdelningar. 

Svenska

Amerikanska

Portföljstorlek är nästan samma i båda portföljerna för att komma upp till 25 000 kr / mån i utdelningar men den stora skillnaden mellan portföljerna är ordet

KÄLLSKATT

I den amerikanska portföljen dras det 15% i källskatt på utdelningar så där tappar man 3756 kr / mån så utdelningarna sjunker ner till 21 287 kr / mån. För att kompensera tappet så måste storleken på portföljen ökas till 5 750 000 kr dvs 900 000 kr mera (under en 3 års period)..

Eftersom källskatten hålls inne i 3 år om man väljer Avanza så innebär det att man går miste om 3756 kr i 36 månader eller totalt 135 000 kr i utdelning. 

Så om du planerar att börja leva av portföljen så se till att du räknar med den extra summan på 900 000 kr eller den släpande 3 åriga källskatten i din kalkyl tills du åter börjar få tillbaka källskatten.. 

Har du byggt din portfölj under en lång tid så kom ihåg att utdelningarna släpar efter i 3 år..

Glöm inte heller bort dollarkursen som går upp och ner som påverkar utdelningarna. 2018 till 2020 har kursen stigit med ca 30% vilket är väldigt positivt för utdelningarna men 2020 till mitten 2021 har kursen sjunkit med 23% vilket då är sämre. 

Glöm inte heller bort att du fått betala ca en månadslön mera i valutaväxlingsavgifter och dyrare courtage vid inköp. 

Självklart går det att hitta både positiva och negativa saker i alla jämförelser men för att slippa detta så köper jag hellre svenska aktier. Jag får även ett jämnare flöde dvs mera "garanterade" 25 000 kr per månad varje månad år efter år.  

/Kör hårt men spara hårdare