onsdag 29 september 2021

Index vs aktier och fonder

Jag skulle tro att många där ute inkl mig själv blir lite fundersamma på om man har rätt typ av innehav i portföljen dagar eller veckor som denna. Lätt i efterhand säga att -Jag borde ha sålt delar av eller hela innehavet eller allokerat till x aktier eller fonder. För min del så gäller det att bara trycka in alla slantar jag kan hitta. Btw så överförde jag utdelningen från företaget idag så 250k nya soldater in på börsen. 

Nu gäller det att ha tålamod för oss alla som tror sig ha rätt innehav i portföljen. Även fast det lyser rött i portföljen så brukar det inte vara någon ide att börja flippa aktier eller fonder. Jag fortsätter öka i mina aktier och fonder. 

Portföljen idag (i storleksordning) 

  • AMF Aktiefond Småbolag
  • Spiltan Investmentbolag 
  • Investor
  • Lundbergföretagen



Index 

OMXSGI dvs hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar har rasat med -6,48% senaste månaden. 



Investmentbolag


Fastigheter


Large Cap



Fonder


Preffar/D aktier


Som vi kan se så är det många stora fina bolag som fått rejäla smällar senaste månaden. Vi kan se att fonderna (som har många innehav i portföljen) klarar sig lite bättre i nedgångar. Mellan -1% och -10%. Notera SEB Sverige Indexnära som följer indexet OMXSGI med sina -4,78% vs index -6,48%. 

Många av fastighetsbolagen ligger mellan -11% och -23%. 

Investmentbolagen ligger någonstans mitt emellan med sina +3% och -16%. 

Även preffar får åka ruschkana fast än lite flackare. 


/Kör hårt men spara hårdare


söndag 26 september 2021

Dippar, % och AMF Småbolag

Kikade på fonden AMF Småbolag i Investing.com och la in alla nedgångar på mer än -2% sedan Corona dippen. 

Antalet är 19 st sedan 23/3 2020 och fram till idag 26/9 2021. 



Största dippen kan vi se i mitten som är på -10,71% och pågick i 47 dagar innan kursen var tillbaka på samma nivå dvs +-0. 

Senaste och näst största dippen som ännu pågår kan vi se längst till höger och är i skrivande stund på -6,41% och hållt på nu i 18 dagar. 

För att komma tillbaka på +-0 från dagens kurs krävs en uppgång på +5,60%. 



Procent %

En nedgång på -10% kräver en uppgång på +11,11% för att vara på samma kurs som innan. 





Medel 




/Leva drömmen


torsdag 23 september 2021

Fonder vs Investor

Jag gillar fonder eftersom det är enkelt på många sätt men ibland så funderar man alldeles för mycket på fonder vs aktier och en massa onödiga saker.

Jag gillar även excel och google kalkylark där jag har massor av olika fond- och aktieportföljer med olika nyckeltal och dylikt för att hålla koll. 

När det gäller aktier med låg direktavkastning så är investmentbolagen på topp och ett av bolagen bland topp 3 är Investor. Lundbergföretagen är ett annat bra bolag enligt mig. 

Jämförde idag skillnaden på avgifter mellan fonder och Investor. Inget nytt men viktigt att påminna sig själv på dessa kostnader. 

Med PB Fast Pris betalar jag max 99 kr i courtage per order oavsett storlek på köp eller sälj. 


Mitt största innehavet idag är AMF Aktiefond Småbolag där jag har ganska precis 2 mkr. 

Årliga avgiften (förvaltningsavgiften) på fonden är 0,45% vilket innebär ca 9 000 kr per år i avgifter (exkl avkastning). Inga avgifter (courtage) på varken köp eller sälj. 

(SEB Småbolag, Spiltan Småbolag och Enter Småbolag mellan 31 800 kr - 34 600 kr i avgift per år exkl avkastning) 

Skulle jag däremot välja att ha samma summa i Investor skulle det kosta mig endast 99 kr i köp och ingen årlig avgift. 

Skulle därmed spara ca 8 900 kr per år (eller över 30 000 kr). Bra va! 


Men hur ser det ut mellan avgift vs avkastning? 


Avkastningen skiljer en del mellan AMF fonden och Investor vilket gör att dessa 0,45% eller 9 000 kr per år betalar sig ganska snabbt med fonden. Investor exkl utdelning. 




Ingen direkt rättvis jämförelse med tanke på de olika innehaven i respektive fond och investmentbolag men bara för att visa att fondens årliga avgift betalar sig med den överavkastning fonden har jämfört mot investmentbolaget. 


Äger man däremot den populära indexfonden SEB Sverige Indexnära så är det mycket mera fördel att äga Investor. Investor exkl utdelning.



Enligt mig och hur jag skulle kunna tänka mig att agera. 


Småbolagsfond vs Investor = AMF Småbolag

Indexfond Sverige vs Investor = Investor 


Så alla vi/ni som äger indexfonder Sverige kan med fördel byta och äga Investor istället. Jag kommer byta i alla våra portföljer. 

Men kom ihåg att historisk avkastning inte säger något om framtida avkastning! 


/Leva drömmen