Omfördelning i portföljen!

Tjooh

Har under 2 veckors tid analyserat alla mina 13 fonder plus några till och funderat vilka av de jag kommer fortsätta ha i portföljen framöver eller om jag tar in någon ny. Ju mer jag läser och funderar ju fler fonder vill jag ha i portföljen men någonstans måste jag dra en gräns i antal. Men hur ska jag tänka? För egentligen spelar det väl ingen större roll om jag har 5 eller 15 fonder men jag vill ha en koncentrerad fondportfölj som känns rätt för mig. 

Jag kan tänka mig att fler än jag har ett litet problem med att begränsa antalet, aktier eller fonder, och att det kan lätt dra iväg i antal vilket inte behöver vara negativt utan det som blir "ett litet problem" är att det blir svårt att hänga med i alla svängar. Det positiva med många innehav kan vara att portföljen blir mera som en lugn och rogivande indexfond och får därmed inte heller stora volatila kast men det negativa blir att avkastningen avtar jämfört med en mera koncentrerad portfölj med "aktiva fonder". 

Jag tänker så här ↴

Teknikfonder kommer alltid vara en stor del av portföljen och jag tror att branschen har massor av fina decennier framöver. Alla behöver alltid någon typ av nyare och modernare teknik. Fonder jag tänker främst på är:

• Swedbank Robur Ny Teknik 
• TIN Ny Teknik
• Swedbank Robur Technology
• BGF World Technology 
• Öhman Global Growth
• MS INVF US Growth

Svenska småbolag är en annan del jag kommer ha en stor del av och historiskt sett så har fonderna bevisat det med fin avkastning över tid. Finns mycket fina bolag bland småbolagsindexet som jag gillar och skulle äga om jag väljer aktier istället. Fonder jag tänker på är:

• AMF Aktiefond Småbolag
• SEB Sverigefond Småbolag C/R
• Enter Småbolagsfond

Tredje delen på cirkeln är svenska investmentbolagsfonder och där har jag två fonder som jag gillar och har verkligen bevisat att det platsar i det flesta portföljer. Fonderna jag tänker på är: 

• Spiltan Aktiefond Investmentbolag
• Kavaljer Investmentbolagsfond

Indexfonder eller svenska fonder med större vikt mot large cap bolag inom industri och finans är den minsta delen i cirkeln men tycker att den ska finnas i portföljen och där finns många fina fonder som:

• Avanza Zero
• SPP Aktiefond Sverige 
• SEB Hållbar Sverige Indexnära 

Många skulle nog vilja ha med rena hållbarhetsfonder och ädelmetaller/råvaror men jag är inte riktigt där ännu. Har idag både Proethos Fond och Handelsbanken Hållbar Energi men är lite skeptisk och vet inte riktigt varför! Kan vara att det har stigit för fort på kort tid och jag anser att det kan rasa lika fort.

Hur kommer portföljen se ut! 

Har gjort några stora förändringar som jag tror och hoppas på. 

Jag börjar med:

• Teknik
• Sverige
• TIN Ny Teknik

Väljer TIN fonden före Swedbank Robur Ny Teknik för att jag gillar förvaltarnas entusiasm och deras syn på framtiden vad gäller innehaven samt hemsidan där de uppdaterar snabbt och visar enkelt upp sina innehav varje månad. Swedbank har lite bättre avkastning historiskt sett men jag tror på Sprinchorn och Armfelt. 

• Teknik (Growth)
• Globalt
• Öhman Global Growth
• MS INVF US Growth

Väljer att ha 2 fonder i denna kategori "Growth". Öhman fonden är mera en global fond med innehav i bland annat Sydkorea 10%, Japan 10%, Schweiz 5%, Nederländerna 4% mm och därmed bara 48% i USA jämfört med MS som har 93% USA. Vill ha bredden från båda fonderna. Har valt bort både Lannebo Teknik och Swedbank Robur Technology. 

• Småbolag
• Sverige
• AMF Aktiefond Småbolag
• SEB Sverigefond Småbolag C/R

Väljer även här att ha 2 fonder. Ser man på avkastningen senaste året så har AMF bättre avkastning med sina +36% med bolag i täten som Sinch, NIBE, Avanza än SEB:s +18% i avkastning men jag tror att bolag som Indutrade, Lifco och Addtech kommer komma starkt framöver. 

• Investmentbolag
• Sverige
• Kavaljer Investmentbolagsfond

Här var tanken att ha med även Spiltan som länge varit min favorit fond nr 1 men eftersom båda har många samma innehav så blir det att jag satsar helt på Kavaljer istället som är en bredare "global" fond med innehav som Prosus NV, BRK, LVMH och HBM Healthcare. 

• Large cap
• Sverige
• SPP Sverige Plus A

Jag tänker att om nu alla stora svenska bolag återför den uteblivna utdelningen för 2020 så tror jag att en svensk indexfond är ett bra val.  

Jag känner mig rätt nöjd med denna set up och kommer att ligga någonstans i mitten mellan alla mina bevakningslistor och framtida avkastning. Självklart finns det fonder som har högre avkastning (historiskt) men då även med högre risk så jag håller mig till fonder som jag känner mig bekväm med och sover därmed gott om nätterna.

När man börjar komma upp i kapital så känner jag att jag inte behöver det där lilla extra utan jag tar hellre ner risken och hoppas att portföljen blir mindre volatil. 

Jag kommer att börja allokera om under dagen och kommer även att införa en ny strategi som innebär att jag ser över fondvalen 1 gång i kvartalet för att minska tiden framför skärmarna och därmed minimera att jag köper eller säljer i fel tider.  

/Kör hårt och spara hårdare

Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper.