Investor

Många brukar säga att investmentbolaget Investor är som att köpa en fond men jag vet inte riktigt om jag håller med. Kanske dom syftar på att den är stabil och tuffar på i ur och skur. Men däremot att det är en bra bas i portföljen håller jag med om.

Med dagens aktiekurs så ligger direktavkastningen på 2,97% vilket jag tycker är lite för lågt för att ha den allt för stor i en utdelningsportfölj. 

Totalavkastningen för Investor A inkl utdelning hamnar på 99% senaste 5 åren och 420,6% för senaste 10 åren. Vad jag sett på bloggar är att många köper B aktien för att den är billigare men det lustiga är att A aktien avkastat bättre fast den brukar oftast vara dyrare. I skrivande stund skiljer det 1,3 kr mellan aktierna till A aktiens fördel.

Summering

Investor 99% senaste 5 åren inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% senaste 5 åren inkl utdelning.

För att vinna över INVE så behöver man investera pengarna i fonden:

SEB Sverigefond Småbolag som totalavkastat 124,45% på 5 år och 428,24% på 10 år inkl utdelning.


Slutord

Som jag skrev så är Investor en riktigt bra investering och som en bra bas i alla olika aktieportföljer. Har själv ägt Investor till och från. Skulle jag bara få äga en endaste aktie skulle det vara Investor.



/Kör hårt och spara hårdare

Atlas Copco

Jag fortsätter med några jämförelser utan analyser eller rekommendationer om bolagen.

Atlas Copco är ett bolag som många faktiskt har i sina utdelningsportföljer fast den inte har hög direktavkastning. I dags läge ligger direktavkastningen på blyga 2,25% och har haft en utdelning på 3,15 kr/aktie tidigare nu i Maj och har ytterligare 3,15 kr/aktie att dela ut i Oktober.

Om vi ser på några grafer jag snippade från Atlas Copcos hemsida som för övrigt är väldigt utförlig vad gäller själva informationen om aktien och avkastningen. Mycket bra!

Totalavkastningen senaste 5 åren ligger på 63,23% inkl utdelning. Själva aktien står för 43,86% vilket skvallrar om att själva utdelningen är inte så stor som för många andra bolag.

Senaste 10 åren är totalavkastningen på hela 387,11% inkl utdelning vilket är enormt bra om vi jämför med tidigare inläggen som till exempel byggbolagen och bankerna som har 2-3 gånger så hög direktavkastning. Detta är ett tydligt tecken på att hög direktavkastning inte är att föredra före totalavkastning.

En rolig grej som även Handelsbanken hade på sin hemsida är att man kan se hur mycket investerat kapital har vuxit med tiden. Som ett exempel så om man köpte ATCO för 100k för 5 och 10 år sedan.

Inköp 100k för 5 år sedan inkl totalavkastning (återinvesterad utdelning) så är pengarna värda idag 163 912,39 kr.

Inköp 100k för 10 år sedan inkl totalavkastning (återinvesterad utdelning) så är pengarna värda idag 488 948,83 kr.

Summering

ATCO 63,23% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 51,89% på 5 år inkl utdelning.

Avanza Zero 36,97% på 5 år inkl utdelning. (ATCO är 3 största innehavet)

OMXSGI 58,97% på 5 år inkl utdelning.


Slutord

Efter denna jämförelse så fick då jag verkligen upp ögonen för ATCO och hur mycket de egentligen totalavkastat med så pass låg utdelning över åren. Grattis!

ATCO vinnare över indexfonden!



/Kör hårt och spara hårdare

Jämför era utdelningsportföljer med indexfonder

Tjola hopp alla glada där ute!

Jag vill att alla ni som läser denna blog gör ett litet test med er själva. Gå in i eran (utdelnings) aktieportfölj och se hur mycket portföljen avkastat i år, 1 år, 3 år, 5 år och jämför med en indexfond och en aktivt förvaltad fond. Ni nördar har kanske till och med redan fina grafer och siffror på era totala avkastningar och därmed får ni fram resultatet direkt. Om jag får gissa så tror jag tyvärr inte att många klår fonder i allmänhet om du inte är en skicklig stockpicker och lyckas pricka bolag nere i värsta svackan eller bara haft otroligt med tur med köp på rätt värdering/aktiekurs. Många som köper aktier säljer oftast alldeles för tidigt när aktien börjat stiga och vill ta hem vinsten och säljer aktien alldeles för sent när den rasat för mycket vilket innebär att oftast grämer man sig i efterhand och ångrar sig och köper in sig igen betydligt mycket högre i aktiekurs än de man sålde på eller så köper man fallande knivar och hoppas att aktien stannar och börja stiga igen. Detta slipper man om man investerar i fonder. Jag känner en större frihet och lugn med fonder eftersom fonderna är mera som Skalman. Alla vill väl ha ett liv som Skalman! Vill man agera lite snabbare i marknaden än traditionella fonder så finns det komplement i form av ETF:er som följer samma index som fonder. Ta till exempel ETF:en:

• DBX MSCI WORLD ETF (finns att köpa både på Avanza och Nordnet)

jämfört med 

• Länsförsäkringar Global Indexnära (finns att köpa både på Avanza och Nordnet) 

som även den följer samma index, det vill säga MSCI WORLD INDEX.

Det finns även motsvarande ETF:er för Sverige, Europa, EM, USA mm. 

Vill man agera snabbare i marknaden så finns det alternativ. Kan själv också tycka ibland att det tar onödigt länge när man köper och säljer fonder och därför försöker jag investera i fonder som har köp och sälj samma dag men har faktiskt funderingar på att gå över helt till ETF:er och då slippa detta problem. Med ETF:er kan man även hedga marknaden med tex. xact bear men även gå lång med xact bull vilket jag gör för det mesta. 

Åter till era utdelningsportföljer!

Vi kan ta fonden SEB Sverige Indexfond just för att den är en indexfond och att jag använt den tidigare i mina inlägg. Jag tycker att denna fond är en av de bästa och den har presterat riktigt bra genom åren.

Har man en blandad aktieportfölj med både Svenska och Amerikanska aktier så rekommenderar jag fonden Länsförsäkringar Global Indexnära som finns här ovanför.

Så, lycka till med att slå indexfonderna. Jag hoppas verkligen att ni gör det för ert eget bästa. Gör ni inte det så byt till fonder och få ett mera lugn i marknaden och lev som Skalman för det gör jag..

Det ni ska slå är:

Indexfond (SEB Sverige Indexfond)

i år 15,23%

1 år 4,88%

3 år 33,04%

5 år 50,30%

Aktivt förvaltad Sverige fond (SEB Sverigefond Småbolag)

i år 30,52%

1 år 20,24%

3 år 70,98%

5 år 144,71%

Globalfond (Länsförsäkringar Global Indexnära) 

i år 19,84%

1 år 9,58%

3 år 52,60%

5 år 89,16%

Här nedan kan ni se några jämförelser från tidigare inlägg. Kommer mera info senare i ett inlägg:

Som ni ser så är det bara 6 av 12 som presterar bättre än en vanlig indexfond!! och bara 2 av 12 som slår den aktivt förvaltade fonden på en 5 års period.. Jag tycker att de flesta svenska bolag presterar riktigt dålig i jämförelse med vanliga fonder. 

Kom igen nu alla utdelningsjägare. Jag hoppas att ni törs utmana denna jämförelse!

/Kör hårt och spara hårdare

Resurs

Resurs Bank måste nog ha den sämsta hemsidan hitintills. Hittar ingenting om aktien eller något som innehåller ordet aktie.

På fondtoppen.se kan man se att 6/10 av de fondbolag som har störst innehav av Resurs är småbolagsfonder så det rättvisa borde vara att jämföra mot en småbolagsfond.

Om oss på Resurs Banks hemsida: "Resurskoncernen finns i hela Norden och består av Resurs bank och Solid Försäkring. Vi jobbar med att skapa smarta betal- och finansieringslösningar för både konsumenter och företag"

Eftersom hemsidan inte redovisar varken aktien eller någon totalavkastning så har jag knopat ihop en egen enkel tabell som visar totalavkastningen för Resurs Bank aktien inkl utdelning.

Börjar med att kika på en jämförelse mellan Resurs och en småbolagsfond. Resurs kom till börsen 2016-04-29 och priset fastställes till 55 kr/aktie. Nu i samband med detta inlägg så ligger aktiekursen på 54,60 kr..

En simpel tabell som visar Resurs totalavkastning sedan start inkl utdelning.

Summering

Eftersom det inte går att jämföra vare sig på 5 eller 10 år så är jämförelsen from 2016-04-29 och fram till idag 2019-06-03.

Resurs Bank 19% inkl utdelning.

SEB Sverigefond Småbolag 65,13% inkl utdelning.

OMXSGI 30,67% inkl utdelning.



/Kör hårt och spara hårdare

Latour

Investmentbolaget Latour är som Investor en populär aktie och en bra bas att ha i portföljen och för många en självklarhet med sina fina innehav i form av helägda rörelser, börsportfölj och delägda innehav. Latour har en direktavkastning på 1,97% på dagens aktiekurs och har utdelning 1 gång/år.

Totalavkastningen senaste 5 åren är 178,6% och senaste 10 åren 773%.

Är bara tvungen att lägga in en graf från begynnelsen dvs 1985 då Latour startade. Vilken j..la totalavkastning.. helt otroliga +135.496,2%. Tänk om mina föräldrar hade köpt aktier för 1000 spänn 1985 så hade dessa 1000 spänn varit värda idag 1 355 962 kr.

Väljer att jämföra mot Spiltan Aktiefond Stabil eftersom den har en stor tyngdpunkt mot just investmentbolag. De 3 största innehaven är Lundbergföretagen, Indutrade och Investor. Spiltan Aktiefond Investmentbolag är annars en självklar jämförelsefond men har ingen historik 10 år bakåt i tiden eftersom den startade 2011.

Summering

Latour 178,6% på 5 år inkl utdelning.

Spiltan Aktiefond Stabil 87,22% på 5 år inkl utdelning.

För att komma närmare Latours totalavkastning så är det SEB Sverigefond Småbolag som gäller med sina 136,3% på 5 år inkl utdelning.


/Kör hårt och spara hårdare

Castellum

Castellum är en populär aktie i det flesta utdelningsportföljer och jag tror det är på grund av sin generösa direktavkastning, på aktuell aktiekurs så ligger den på 3,38%, samt att den har utdelning 2 gånger per år (mars och sept). Sommaren 2018 låg aktien på runt 140 kr och då var direktavkastningen ca 3,8% vilket är bra för en svensk fastighetsaktie. Genomsnittet i min bevakningslista där jag har 20 fastighetsbolag ligger på 1,93%.

Castellum har haft en riktigt fin avkastning som vi kan se på grafen nedanför. De senaste 5 åren har Castellum totalavkastat 113,1% och senaste 10 åren 497,4%. Det jag saknar på de flesta hemsidor är möjligheten att jämföra mot likasinnade bolag. Skanska är hitintills den enda som har den möjligheten.

Jämfört mot Länsförsäkringar Fastighetsfond A så kan man se att den släpar lite mot fonden men inte mycket. De 3 största innehaven i fonden är Balder, Fabege och Sagax. Castellum kommer på plats 11 som största innehav enligt fondtoppen.se.

Har man svårt att välja fastighets aktier så är fonden ett mycket bra val. Har själv ägt fonden fram och tillbaka och sålde den för ett tag sedan. Inser nu att jag sålde den för tidigt och kommer mest troligt ta in den igen inom kort. Totala avgiften i fonden är 1,51% men eftersom den avkastar så grymt så är avgiften liten i förhållande till totalavkastningen.

Summering

Castellum 113,1% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

Länsförsäkringar Fastighetsfond A 143,39% på 5 år inkl utdelning.

OMXSGI 49,5% på 5 år inkl utdelning.



/Kör hårt och spara hårdare

Axfood vs ICA

Jag måste börja med att säga att efter dessa 3 inlägg så är det bättre än vad jag trodde om bolagens hemsidor vad gäller aktieinformation och totalavkastning och dylikt. Jag har i stort sätt hittat bra med info i alla bolag jag letat hitintills. 

Då ska vi se hur Axfood och ICA presterat senaste 5 åren. Eftersom det inte går att jämföra direkt mot tex ICA på Axfoods hemsida så lägger jag in en graf från Avanza på båda som visar skillnaden i dessa 2 aktier.

Då ska vi se på Axfood

Totalavkastningen för Axfood inkl utdelning hamnar på 150,85% senaste 5 åren och +576,83% senaste 10 åren.

Och ICA gruppen då

Totalavkastningen för ICA inkl utdelning hamnar på 100,8% senaste 5 åren och 698,4% senaste 10 åren.

Summering

Axfood 150,85% på 5 år inkl utdelning.

ICA Gruppen 100,8% på 5 år inkl utdelning.

SEB Sverige Indexfond 49,22% på 5 år inkl utdelning.

För att komma i närheten av Axfoods avkastning så är SEB Sverigefond Småbolag närmast i avkastning på 136,3% på 5 år inkl utdelning.

Kommer även att sätta in alla bolag jag jämför i excel för att senare kunna visa hela jämförelsen och få en lättare inblick i totalavkastning mellan aktier och fonder.


/Kör hårt och spara hårdare