Visar inlägg med etikett OMX. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett OMX. Visa alla inlägg

lördag 23 oktober 2021

Lösa funderingar

AMF Småbolag har som många andra småbolagsfonder haft det lite kämpigt senaste månaden eller rättare sagt senaste 7 veckorna. Tittar vi på bilden nedanför så är fonden fortfarande under sin högsta topp som var 2021-09-06 och med botten 2021-10-11 (-12,54%) men senaste dagarna så har fonden börjat få lite fart under galoscherna. Sedan botten för 10 dagar sedan har fonden stigit 11,88%. 




En fond vs flera bolag

Jämför jag historiskt mot olika "småbolag" som jag skulle tänka mig att äga/äger så hamnar fonden någonstans i mitten gällande avkastning. Även fast man skulle ha sin egenbyggda småbolagsfond med 10-30 st bolag så hamnar AMF någonstans i mitten eftersom många av bolagen redan finns i fonden. Jag tänker på intressanta bolag som Addtech, Addnode, Addlife, Avanza, Beijer Ref, Bure, Dometic, Hexatronic, Indutrade, Lifco, OEM, Thule, Sinch mfl. 

Så vad är det man tjänar på att ha bolagen istället för fonden i portföljen förutom den årliga avgiften om man ändå hamnar på typ samma snittavkastning? 

Det jag kan tycka är fördelarna med att bara ha en fond är: 

För det första så slipper man hålla reda på alla rapporter samt ha tiden och kunskapen att tyda dem. Det gör Angelica åt mig för den nätta summan 0,45% per år. 

För det andra så slipper man agera i tid och otid med köp eller sälj utan samma där att det sköter Angelica åt mig. 

Ganska bra va! 

För det tredje är det ganska skönt att bara ha koll på en fond. Och jag kan tycka att hon sköter sig med bravur. 


Visst är det roligt med bolag i portföljen men är man som jag analfabet när det gäller att tyda årsredovisningar, nyckeltal och olika rapporter så kan det vara befriande att slippa tänka på det och bara äga en fond. 

AMF Småbolag är fortfarande mitt största innehav på 65% av portföljen och kommer nog att vara det länge. Förutom fonden så har jag sålt av vissa mindre innehav med bra vinster men har kvar de största som Investor, Lundbergs, Hexagon.. 

Det jag kan tycka är en nackdel med fonder överlag är att många är snåla med månatliga rapporter/redovisningar på köp och sälj samt att visa hela portföljens innehav månadsvis. SEB fonder däremot är föredömet och redovisar som jag vill månadsvis. 

SEB Småbolag C/R

När det gäller innehaven mellan AMF och SEB så gillar jag faktiskt mera SEB fondens men AMF har bättre avkastning och det är ett bra bevis på att jag skulle underprestera med mina val av bolag och lite därför äger jag AMF som har en bredare portfölj.  

Kom ihåg... inga råd eller rekommendationer... 


/Leva drömmen


torsdag 29 mars 2018

Mars aktier vs fonder.

Då var Mars månad slut och en ny jämförelse på mina aktier och familjens fonder.

Vill ni se hur aktie- och fondportföljen ser ut så finns dom här ovan i flikarna.


Mars 2018

Svenska aktier


Familjens fonder


Mars månad vinner svenska aktier.

Svenska aktier 1 - Familjens fonder 2


Sammanställning från 1/1 2018 - 29/3 2018.

Svenska aktier


Familjens fonder



Glad påsk allihopa där ute i börsdjungeln.



/Kör hårt



fredag 2 mars 2018

Februari aktier vs fonder

Då var det dags att jämföra februari månad hur aktierna presterat jämfört med fonderna.

Vill ni veta vilka aktier och fonder som finns i portföljen. Se Aktie portföljen och Fond portföljen.


Februari 2018

Svenska aktier


Familjens fonder


Februari månad vinner familjens fonder.

Svenska aktier 0 - Familjens fonder 2


Sammanställning från 1/1 2018 - 28/2 2018.

Svenska aktier


Familjens fonder




/Kör hårt




lördag 3 februari 2018

Januari aktier vs fonder.

Jag har under 2018 tänkt jämföra mitt ISK som bara innehåller svenska aktier mot familjens ISK med enbart fonder. Jag lägger ut båda graferna varje månad så får vi se hur dom presterar. Jämförelsen kanske inte är riktigt rättvis eftersom fonderna är utspridda på olika marknader Svenska, Europa, Globala och Asien. Men shit samma. Jag gör det ändå.

Läs mera Vinner aktier eller fonder 2018.


Januari 2018

Svenska aktier


Familjens fonder


Januari månad vinner familjens fonder.

Svenska aktier 0 - Familjens fonder 1


/Kör hårt



torsdag 29 juni 2017

En egen fond

Jag har nämnt många gånger och funderat länge över vilken filosofi jag ska använda mig av när det gäller mina investeringar. Ska jag ha enbart

1. Fonder
2. ETF.er
3. Aktier

i portföljen eller.. alla 3.

Många gånger sitter jag och funderar och kommer fram till att så här ska jag agera framleds gällande investeringar men vilket jag än väljer så känns det som att jag borde ha gjort tvärtom istället eller kanske så här eller så där... känns jobbigt ibland.

Just nu har jag alla tre varianter och det känns ganska bra men inte så bra att jag är nöjd. Ibland och för det mesta känns det som att jag borde satsa allt i fonder och bara glömma bort inloggningen till nätmäklaren speciellt då det lyser mera rött än blått på kontot. Varför det känns som det gör är nog för att jag är lite för nyfiken hur börsen går varje dag och agerar efter det i form av att jag säljer för tidigt eller köper för sent och har inte tålamodet att ligga lång och invänta och se hur bolaget går. Sen är jag för det mesta för dåligt påläst om vad jag köper och varför. Hastiga köp. Jag kan lätt dras med när jag läser på twitter eller bloggar i Sverige och utomlands att köp denna eller sälj för nu kommer börsen rasa.

Om jag väljer bara fonder så har jag min favorit Spiltan Aktiefond Investmentbolag som jag alltid kommer att ha en stor post av i min portfölj. Den har förövrigt stigit med 17,33% sedan köp. Tänk om det skulle ploppa upp en XACT INVESTMENT etf för då skulle jag utan att blinka ligga allin i en sådan. Jag har nyligen även lagt till Länsförsäkringar Global Indexnära för att även ta in det mesta runt omkring Sverige. Fördelning 80/20 för tillfället.

Har nyligen även börjat fundera över ETF.er och upptäckt att det är inte är så bara att köpa ETF.er i svensk valuta jämfört med vad det finns i USA och Kanada. Hittade en som heter db X MSCI Europe TRN Index ETF med låg förvaltningsavgift på 0,20% som följer MSCI Europe Net, vilket är ett marknadsvärdeindex som följer utvecklingen av stora och medelstora bolag på aktiemarknaden i 15 europeiska länder som till exempel många passiva indexfonder följer. I grafen nedan kan man se en jämförelse mellan db X MSCI Europe TRN Index ETF och Länsförsäkringar Europa Indexnära. Som ni ser så följer dessa samma index. Det som skiljer dom åt är att en ETF handlas som en börshandlad fond vilket innebär att köp och avslut sker direkt som en aktie samt att man betalar courtage. Förvaltningsavgiften är samma 0,20%.

XACT har några intressanta ETF.er bland annat XACT Högutdelande som följer utvecklingen på 50 nordiska stabila och utdelande bolag och med en förvaltningsavgift på 0,30%.

XACT OMXS30 som följer de 30 största och likvida aktierna på NASDAQ OMX Stockholm med en förvaltningsavgift på 0,10%.

XACT Norden 30 som följer nordiska VINX30-indexet med de 30 största och mest omsatta aktierna på de nordiska börserna med en förvaltningsavgift på 0,15%.

XACT Svenska Småbolag som har som mål att följaden svenska småbolagsmarknaden och med en förvaltningsavgift på 0,30%.

Grafen nedan visar hur XACT etf.erna gått senaste 3 månaderna. Valde 3 månader eftersom XACT HDIV är så ny att det inte finns data längre bak i tiden.

Och sist men inte minst aktier. Jag gillar aktier för att det är lätt att köpa och sälja över dagen eller bara köpa och stoppa dom i byrålådan för resten av sitt liv vilket man även kan göra med fonder i och för sig, kanske till och med lättare eftersom man kan ha ett månadsspar i fonder. Köper man stabila investmentbolag som Investor, Industrivärden, Latour mm så är det nästan som att köpa en indexfond typ Spiltan Aktiefond Investmentbolag. Det kanske är det bästa för många som nyligen börjat intressera sig för börsen för att lära sig hur allt fungerar. Jag gillar fonder men gillar även att kunna köpa aktier och tjäna en snabb liten hacka då och då.

Så hur ska jag bygga upp mitt investmentbolag? Jag kanske skapar min egen lilla fond med ca 50 aktier för att sprida riskerna som twitter profilen @kavastu som för övrigt är otroligt duktig på börsen. Arne som han heter har oftast ca 45-50 aktier när han ligger fullinvesterad. Jag har haft den tanken länge och jag har haft en sådan portfölj för ett tag sedan men som jag skrivit tidigare så sålde jag bort den för tidigt. Jag hade ca 35 aktier fördelat 50/50 svenska och usa/kanada aktier. Det kanske är min melodi. Vad vet jag. Många bloggare jag följer har portföljer på mellan 30-100 aktier i och då blir det ju en egen aktiefond. jag lovar nu att om det skulle bli en mindre dipp på börsen och få läge att shoppa aktier lite billigare så gör jag en egen aktiefond. Det svåra är bara hur jag ska dela upp innehaven för att sprida ut riskerna.


/Kör hårt