Visar inlägg med etikett Fondportfölj. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett Fondportfölj. Visa alla inlägg

söndag 1 november 2020

Byte till SAVR?

Detta inlägg är inte ett samarbete med SAVR! 

Jag har länge tänkt tanken att börja ta tag i att göra en jämförelse mellan Avanza och SAVR för att se hur mycket jag sparar i ett byte men det har strandat i att SAVR inte haft alla fonder jag varit intresserad av. Kikade in nu på morgonen och ser att nu minsann finns alla fonder vilket gladde mig till att börja göra jämförelsen. Det är nu ett bra tag sedan sist jag var in på SAVR hemsidan men tycker att den börjar se bra ut speciellt med flikarna Upptäck, Kategorier och Fondlista under Fondbutik till höger om logga in. 

Jag har stannat kvar i Avanza eftersom jag velat fram och tillbaka om jag ska ha fonder eller aktier men nu har jag bestämt mig för fonder och att fonderna hamnar mest troligt på SAVR men att jag har kvar tradingdepån i Avanza och ökar på den en smula. Just nu är tradingdepån ca 4% av EK och kommer att öka den till 8% för att kunna köra lite swingtrading. Tradingdepån ytd över 120%. 

Om vi börjar med att titta på denna bild så kan vi se rabatter på mellan 11% och 39%. 


Hur mycket kommer jag då att spara?

Om vi använder bilden så har jag 6st av dessa fonder men väljer ut dessa 3. 

  • Swedbank Robur Ny Teknik
  • Öhman Global Growth
  • Swedbank Robur Technology

Öhman Global Growth kostar 2,05% i totala avgifter på Avanza och på SAVR 1,24%. En rejäl skillnad enligt mig! 


Säg att jag har 500 000 kr i fonden så blir det en hel del pengar jag ger bort till Avanza jämfört med att ha samma fond på SAVR.

På Avanza betalar jag 10250 kr i årlig avgift jämfört med 6200 kr på SAVR. En rabatt på 4050 kr per år och dessa pengar får man tillbaka och man kan se det som en "utdelning" från SAVR. 

Om man har ett kapital på 3 000 000 kr och har 1/3 i varje fond så blir totala besparingen ca 14 600 kr per år. Nästan en halv utlandsresa per år! 

Om 5 000 000 kr så blir den årliga totala besparingen nästan 24 500 kr. 

Mycket pengar som går upp i rök på Avanza och jag kan tycka att Avanzas plattform jämfört med SAVR inte är värt så mycket pengar speciellt då man bara har fonder i portföljen. 


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 


fredag 21 augusti 2020

Portfölj vs index

Tjooh

- allesammans och äntligen fredag!

En rolig finess som Avanza har under fliken Min ekonomi och översikt i inloggat läge är att man kan jämföra sina portföljer mot olika fonder, etf:er eller aktier. Det som är mindre bra är att jämförelsen är mellan alla dina portföljer och inte den portfölj jag vill jämföra så det kan bli lite fel vinkling i jämförelsen eftersom om du tex har en tradingportfölj som går ruggigt bra eller tvärtom.. Kanske något för Avanza att se över.

Men hur har alla våra portföljer avkastat mot index?

Vill börja med att alla portföljer har varit med på resan ner under Corona dippen förutom min egna portfölj som jag sålde i slutet februari men började åter köpa lite för tidigt i mars🤦‍♂️😒 Min egna portfölj har avkastat lite bättre än resterande portföljer tillsammans.

Alla portföljer i år


I år slår vi index gällande Global, Sverige och USA vilket innebär att jag/vi lyckats lite bättre med våra val av aktier och fonder. 


Alla portföljer 1 år


Samma här så slår vi index gällande Global, Sverige och USA vilket innebär att jag/vi lyckats lite bättre med våra val av aktier och fonder. 


Alla portföljer 3 år


Under en 3 års period blir vi slagna av index gällande Global och USA. Vi slår Sverige med 0,01 😂


Jag kan tycka att det är en rolig grej att jämföra sina portföljer mot index och försöka åtminstone få bättre avkastning än index.. För annars är det lika bra att investera i indexfonder. 

Alla ni som har bloggar följ gärna med och jämför era portföljer och lägg ut på bloggen som en rolig och lärorik grej. 

Att handla med aktier och fonder ska ju vara en rolig hobby men det är otroligt trist att inte avkasta åtminstone liiite bättre än index. 

Det jag gjort sedan Corona dippen är att följa strömmen och våga investera med lite högre risk. Fördelningen just nu enligt Min Fondportföljanalys på Avanza är som följer.

Regioner


Bransch


Innehav



Vi hörs


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 


fredag 14 augusti 2020

Jämförelse mot index

Tjooh

Fick en fråga på mailen så jag tänkte försöka svara på det.

Om jag kortar ner mailet så lyder frågan som följer: 

Många anser att man inte kan slå index över tid? 

- Jag vill påstå att det kan man visst. Sen beror det så klart vilka index man jämför sig mot och vad man själv har för aktier eller fonder i sin egna portfölj. 

Köper man en fond som följer tex OMXS30GI (SIX 30 RX) typ Avanza Zero så är det omöjligt slå index eftersom alla bolag som Zero har bland innehaven är precis samma som i indexet. 

Har du bara svenska aktier så kan du välja att jämföra mot OMXSGI (SIX Return Index) som innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar. Lyckas du inte avkasta bättre än OMXSGI så är det lika bra att investera i tex SEB Sverige Indexfond som följer indexet till punkt och pricka. 

Har du bara amerikanska aktier så kanske du kan jämföra mot indexet MSCI USA NR USD och där finns tex SPP Aktiefond USA eller iShares MSCI USA UCITS ETF. 

Portföljen Familjens fonder som vi har där det "förut fanns" lite olika fonder som Sverige, USA och Asien så valde jag att jämföra mot tex DJ World Index. 

Nu när den portföljen innehåller typ 93% USA så väljer jag att jämföra mot indexet DJ USA (på Avanza).

Det personer som är stenhårt inbitna indexjägare som väljer att till 100% bara ha indexfonder på grund av låg avgift har svårt att slå index om det inte väljer att ha tex aktiva fonder som kan välja mera fritt vilka bolag och index de vill följa.

Många väljer att visa sina grafer och jämför sina innehav mot tex OMXS30 indexet och säger att det är easy peasy men det är väldigt orättvist eftersom indexet är de 30 mest omsatta aktierna på Stockholmsbörsen exkl utdelning. 

Många väljer tvärtom dvs. att inte jämföra sig mot index och är glada för avkastningen de får eftersom det är en hobby för de flesta. Kan även bli ett stressmoment att jämföra sig mot andras portföljer.  

Det enkla svaret är att sluta jämföra mot olika index eftersom dina innehav (bolag) kan vara så utspridda över hela världen och i helt olika områden. Men om man vill jämföra så kan man göra ett eget index och följa det. Ta det olika indexen och ta ett medelvärde av de.


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 

lördag 25 juli 2020

Globalfond

Tjooh

Läser ofta bland sparekonomer och olika fondexperter att det största innehavet i en fondportfölj bör vara en globalfond. Kan hålla med till viss del men där tycker jag inte att en vanlig passiv indexfond duger med den avkastning som de genererat senaste åren jämfört med andra fonder.

Tycker det är svårt att hitta en bra globalfond som jag kan känna mig nöjd med. Antingen så är den felviktad gällande länder där de flesta globalfonder har typ 60-70% USA och resterande 30% fördelat på 10-15 länder. Fördelningen på innehaven blir därmed oxå snefördelat på grund av den stora delen USA och då blir skillnaden för liten jämfört med en ren USA fond. Jämför man innehaven mellan en globalfond och en ren USA fond så är oftast de 10 största bolagen samma.

Enligt mig ska en bra globalfond ha en mera jämn fördelning mellan alla större länder för annars är det ingen idé att ha en globalfond. Jag anser att fondförvaltaren ska välja bolagen med en viktig aspekt "lite grann som hedge bolag" eller rättare sagt Low Volatiliy bolag.. Inte heller som en ren hedgefond men att man ska välja det bästa och jämnaste bolagen, med tanke på avkastning över år, från dessa kontinenter, länder samt att fördelningen mellan de olika branscherna ska vara någorlunda jämt fördelade.

När jag skriver detta så inser jag att denna globalfond finns nog inte och kommer aldrig finnas.. Så det enklaste är nog som jag skrivit förut att ha "land-" och branschfonder som USA, Sverige, Asien, Teknik, Råvaror osv och därmed få sin egna globalfond.

Men jag hittade en intressant globalfond bland många i mitt letande och det är Swedbank Robur Globalfond A även fast den är lika som många andra passiva som aktiva globalfonder men denna har en bra avkastning över tid och mycket bättre än en global indexfond.

Man kan även tycka att Warren Buffetts Berkshire Hathaway som är Roburs tredje största innehav skulle kunna vara ett alternativ till en globalfond men tyvärr inte eftersom till och med en global indexfond sopar mattan med BRK.A senaste 5 åren.


Jag tror jag lägger ner detta letande nu och kör på med mina fonder och lite swingtrading med aktier då och då. Det funkar ju bra så varför byta en vinnande trend! 

Aktier som finns i portföljen i skrivande stund är i storleksordning Amazon, Microsoft, Evolution Gaming och Intel. 


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen och det viktigaste -Följ aldrig någon annans handlande..


lördag 4 juli 2020

Juni fonder


Tjooh

Nu har halvåret 2020 passerats och det med besked. Corona dippen var lite lömsk och jag lyckades kliva av i slutet februari men jag gick aldrig all in heller efter dippen vilket gjort att jag legat hela tiden med för lite pengar ute i lottomarknaden.

Familjens fonder är helt orörd under hela 2020 och används som en jämförelse för att se om jag med min portfölj Fonder kommer att under- eller överprestera portföljen och jämförelse indexen. 

Hur har då fonderna avkastat denna månad?


Juni 2020

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder 2,54% jämfört med 3,50% maj 2020.
Fonder 2,35% jämfört med 1,37%..

OMXSGI 2,32% jämfört med 5,29%..
DJ World Index 3,01% jämfört med 4,45%..

Avanza Global 1,55%
Öhman Global Growth 5,85% 

Familjens fonder vinner portföljkampen och även över OMXSGI men båda portföljerna får stryk av DJ World Index.


Sammanfattning 1/1 2020 - 30/6 2020 

Familjens fonder


Fonder


Familjens fonder -6,67% jämfört med -8,34% förra månaden.
Fonder 6,73% jämfört med 4,46%..

OMXSGI -4,21% jämfört med -6,38%..
DJ World Index -7,66 jämfört med -10,36%..

Avanza Global -5,54%
Öhman Global Growth 27,60% 

YTD vinner Fonder portföljkampen samt även över båda indexen. Avkastningen i Fonder i pengar ytd är 6 siffrigt vilket jag är nöjd med 👍


Sammanfattning 1/1 2019 - 30/6 2020

Familjens fonder 


Familjens fonder 19,21%

OMXSGI 28,91% 
DJ World Index 14,13%

Avanza Global 25,90%
Öhman Global Growth 79,79% 


Sammanfattning 1/1 2018 - 30/6 2020

Familjens fonder


Familjens fonder 19,97%

OMXSGI 23,55% 
DJ World Index 0,91%

Avanza Global -%
Öhman Global Growth 93,09% 



/Kör hårt och spara hårdare



söndag 28 juni 2020

Söndagssnack


Hej. Hackande LP skivan här!


Investeringsmetoder

Tänker ofta på olika investeringsmetoder och frågor som dyker upp som hur eller vad ska man tänka på när man investerar på börsen?

Svåra frågor och det flesta har sina egna metoder och sin syn på hur portföljen ska se ut. Sen finns det personer som inte vet bättre och följer slaviskt vissa bloggare och deras investeringsfilosofi utan att egentligen veta mer än så.

Jag själv tycker att alldeles för många börjar i för tidig ålder med utdelningsaktier i tron att utdelningarna ska fixa biffen. Är man 50+ och ska snart börja kliva av arbetsmarknaden för att börja leva av portföljen JA men som 25 åring börja med utdelningsaktier och dessutom aktier med hög direktavkastning NEJ! JA om utdelningsaktier med låg direktavkastning men däremot hög tillväxt.

Jämför bara Boston Pizza mot McDonalds!


Säger inte att utdelningsaktier är en dålig investering utan alla metoder kan vara rätt men det som blir mest lidande med utdelningsaktier med hög direktavkastning är att totalavkastningen inte växer lika mycket med åren som om man till exempel skulle ha fonder som Swedbank Robur Ny Teknik. Nu säger jag inte att man ska vara all in i tech fonder men de kan hjälpa dig att öka på avkastningen rejält i portföljen tills du börjar skifta om till tex utdelningsaktier. Eller så fortsätter du med fonder och väljer att sälja av vissa % varje år, kvartal, månad beroende på mängden pengar du behöver och hur marknaden beter sig vid uttagstillfällen.

Jämför bara senaste 5 åren mellan Invesco Ltd och en indexfond som S&P 500.






Kom ihåg att det är mina tankar och funderingar du läser om..


Surdegar

Läser fortfarande alldeles för ofta att jag ska sälja surdegarna bara aktiekursen stiger lite till.. Jag anser att man ska sälja surdegarna så fort som möjligt. Kan kännas jobbigt för stunden men det är bättre att klippa navelsträngen direkt och investera i något annat som visar styrka. Jag menar att det är bättre att investera i bolag eller fonder som är i en stigande trend och har många indikatorer med sig. Aktier som ligger ovan MA50 och 200 fortsätter oftast att avkasta mycket bättre än aktier under.


Elementa

Är en hedgefond som inriktar sig mot små och medelstora bolag både för investeringar och blankningar. Sedan fondens startdatum så har fonden avkastat 75,66% vilket ger en årlig avkastning eller CAGR på  11,20%. Inte illa pinkat för en hedgefond när OMXSGI avkastat 42,09% under samma period eller årlig avkastning på 6,84%..

Elementas egna avkastningsmål enligt hemsidan är minst 12%, efter kostnader och avgifter så här tycker jag att förvaltaren Marcus Wahlberg har utfört sitt arbete riktigt bra.

































Semester

Ser inte ut att bli någon (utlands) semester för oss denna sommar. Jag kommer arbeta på hela sommaren så vi får helt enkelt försöka köra så mycket båt vi hinner i vår vackra skärgård. Vi har även planerat in några tältövernattningar på nån trevlig holme.


Likvider

Har för tillfället alldeles för mycket pengar på sidlinjen som vill ut och arbeta för mig så därför är jag en av de som vill att börsen surar till ordentligt så jag kan sätta sprätt på kulorna.. Ska man lyssna på "experterna" på bland annat Twitter så kan det bli ett bra tillfälle för att fylla på runt 1550. Så då är frågan. Ska man följa med 100 punkter ner eller sälja av portföljen nu med bra vinst? 


Inköp

Köpte Facebook i fredags när vi satt och åt middag hos bekanta på runt $217. Köpte även Alphabet på runt $1365. 



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. 


tisdag 12 maj 2020

Techfonder vs topp 10 innehaven


Tjooh

Har kikat lite mera på de 3 techfonderna som jag har i portföljen för att se hur var och en avkastat (totalavkastning) mellan 2015 och 2019 och jämför de mot fondernas topp 10 innehav.

Fonderna är:

  • Öhman Global Growth
  • Lannebo Teknik
  • Swedbank Robur Technology

Tar även med en "gammal indexfond" men som är ny och finns än så länge bara på SAVR (enligt de själva).  
  • Vanguard US 500 Stock Index Inv USA Acc

Men även en indexfond som finns på både Avanza och Nordnet. 
  • SPP Aktiefond USA  


Totalavkastning i %


Fonder

Bäst medelavkastning över 5 senaste åren är: 
  1. Öhman Global Growth
  2. Robur Technology
  3. Lannebo Teknik
Som ni ser så är totalavkastningen bättre i de 3 fonderna jämfört med indexfonderna.


Aktier 

Bäst medelavkastning över 5 senaste åren är: 
  1. NVIDIA
  2. SINCH
  3. Amazon
  4. Adobe
  5. Microsoft 
  • Sänke IBM


Medel fonder vs aktier

Aktier vinner kampen med 4/5 gröna. Fördel aktier. 


Techfonder vs aktier

Aktier vinner kampen med 4/5 gröna. Fördel aktier. 


Slutord

Om jag någonsin får för mig att skifta om från fonder till tech aktier så kommer min portfölj innehålla några av dessa bolag. Jag skulle lätt kunna ha med de 9 första från vänster det vill säga MSFT ---> ADBE och då skulle aktier vinna kampen med 5/5 gröna och totalavkastningen skulle öka men jag är nöjd med fonder samt att jag ligger plus för året.

Portfölj "stor" ligger på +4,11% i skrivande stund för året. OMXSGI -10,71% 

Portfölj 2 som jag har även lite trading i ligger på +59,72% för året. Ska sälja fonderna så jag har alla fonder i portfölj stor istället och bara ha en ren portfölj för trading. 

Det som är skönt med att bara ha fonder är att jag slipper bevaka var och ett av bolagen och på det sättet så kan jag lägga mera tid på familj, företaget och träning.

Har redan börjat rulla på vägarna med rullskidorna och det är sååå härligt eftersom skidsäsongen blev lite si så där eftersom jag hade dåliga ursäkter att inte häva mig ut vid sämre väder.. 


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer. Allt jag skriver är bara mina tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj. 



lördag 2 maj 2020

Framtida aktieportfölj?


Ja nu undrar du säkert om jag verkligen blivit tokig i dessa corona tider med tanke på rubriken!

Luuugn jag ska inte sälja fonderna och återgå till aktier. Inte ännu i alla fall 🙄

Läser på Twitter om att många är intresserade och fundersamma om de ska gå ner i antalet bolag i portföljen för att därmed få större exponering mot just bolagen som man är egentligen intresserad av och som avkastar bra. Jag tycker om det jag läser och att många inser nu på sistone att det finns andra bolag än just utdelningsbolag som alternativ. Jag tycker mig även se att många inser att bolag utan utdelning även totalavkastar betydligt mycket bättre än de med hög utdelning. Me like a lot 😃😂

Många har säkert småduttar av onödiga bolag i portföljen för att det bara finns där som en bevakning eller att de ska vänta med att de befinner sig på plus för att sälja bort dem.. Bara där tänker man fel.. Sälj alltid bolag som ligger och skräpar i portföljen och köp bolag som har bra avkastning över tid. Det finns ingen mening med att ha en massa olika bolag för då är det lika bra att köpa en fond som Öhman Global Growth med 30-50 bolag.. Klart och betalt! 

OM jag skulle sätta ihop en ny aktieportfölj så finns det många olika synsätt och alternativ för mig. Som det ser ut nu så finns det tyvärr inte många svenska bolag som jag skulle köpa!

Jag har många olika bevakningslistor på Avanza och jag skulle då vara tvungen att dela upp de i hur det avkastar nu och några år bakåt i tiden för att få fram utespelarna.

Hur många utespelare ska man ha då?

Ja det är ju den svåra frågan. På Twitter anser många att 5 - 10 st bolag skulle vara bra och enkelt men att 15 - 20 st är lite för många och att 5 st kanske är för lite.

Många av er har säkert lyssnat på senaste avsnittet av Market Makers där Magnus Andersson gästade och berättade om sina bolag han har i portföljen.

Magnus har bland annat Evolution Gaming, Apple, Netflix och LVMH.

Visst, har man bara ett fåtal så har man tiden till att analysera och verkligen sätta sig in i bolagen och därmed även hålla bättre koll på och därmed även få en bättre avkastning..

Återigen OM jag skulle återgå till aktier så skulle jag hålla mig till max 10 bolag för att bara ha de som enligt mig avkastar bäst men även för att det är lättare att hålla koll..

Det svåra är att ta fram 10 st eftersom jag har ca 50-80 st bolag i bevakningslistorna..

Se inte detta som rekommendationer men så här skulle min portfölj kunna se ut!
 

  1. Adobe
  2. AMD
  3. Amazon
  4. Apple
  5. AstraZeneca
  6. Citrix
  7. Mastercard
  8. Microsoft
  9. Netflix
  10. Nvidia


Och eftersom alla dessa bolag finns bland mina fonder så kommer jag att återigen strama åt fondportföljen och koncentrera portföljen mera mot dessa bolag och det gör jag genom att öka på Öhman Global Growth, Lannebo Teknik och Swedbank Robur Technology där de 2 sista är nya. Jag fördelar 1/3 vardera bland tech fonderna.

Så den nya portföljen kommer att se ut dom följer


  • 50% Tech
    • Öhman Global Growth
    • Lannebo Teknik
    • Swedbank Robur Technology

  • 25% Hälsa och Sjukvård
    • Handelsbanken Hälsovård Tema

  • 25% svenska investmentbolag
    • Spiltan AF Investmentbolag



Jag tror och hoppas att denna fördelning kommer att överprestera alla index och att totalavkastningen skjuter i höjden.

Jag kommer att ha dessa fonder i jämförelsen mot familjens fonder jag delger varje månad.


Nu börjar det lukta mat där nere i köket och ölburken är tom så nu avslutar jag här och önskar alla en trevlig lördag kväll och helg.



/Kör hårt och spara hårdare





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Allt jag skriver är mina egna tankar och funderingar. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj..



fredag 1 maj 2020

April fonder

Då var det dags igen för månadens jämförelse mellan Familjens fonder och min fondportfölj Fonder. Vill ni se innehaven i portföljerna så finns det att beskåda i flikarna här ovanför


April 2020

Familjens fonder



Fonder


Familjens fonder +12,39 jämfört med -12,89% i mars 2020.
Fonder +12,31% jämfört med -3,76%..

OMXSGI +8,39% jämfört med -12,86%..
DJ World Index +10,42% jämfört med -14,26%..

Familjens fonder vinner denna månadskamp nätt och jämt över min fondportfölj.

Båda portföljerna avkastar bättre än jämförelse indexen denna månad.


Sammanfattning från 1/1 2020 - 30/4 2020

Familjens fonder 


Fonder


Familjens fonder -10,76% jämfört med -19,09% förra månaden.
Fonder +3,69% jämfört med -5,09%..

OMXSGI -11,08% jämfört med -17,96%..
DJ World Index -14,18% jämfört med -22,28%..

Det jag gjorde med min portfölj Fonder var att jag sålde av alla aktier i slutet februari och började återigen köpa in mig i fonder under mars månad. Började köpa lite för tidigt med för stora belopp i fel fonder därav den blyga avkastningen i portföljen men plus är plus.. Familjens fonder var intakt under hela dippen i mars.


Sammanfattning från 1/1 2019 - 30/4 2020

Familjens fonder


Familjens fonder +16,97% 

OMXSGI +10,40%
DJ World Index -3,94%

Familjens fonder avkastar betydligt bättre än de båda jämförelse indexen.


Sammanfattning från 1/1 2018 - 30/4 2020

Familjens fonder


Familjens fonder +17,72%

OMXSGI +5,81%
DJ World Index -15,06%

Familjens fonder avkastar betydligt bättre än de båda jämförelse indexen.


Kom ihåg att OMXSGI är hela Stockholmsbörsen inklusive utdelningar. 



/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj..



fredag 24 april 2020

Skillnad på fond och fond. Booom!


Tjoooh


Ett kort inlägg om skillnaden mellan olika fondtyper.

Om vi tar till exempel en indexfond och jämför den mot en aktiv fond så är den största skillnaden att den senare fonden kan välja och vraka bland alla tillväxtbolag där ute. Den aktiva fonden är inte lika beroende av att följa vissa index och bolag som har utdelning som sitt primära utan de har sin avkastning via price return och inte som sagt utdelningar.

Om vi tar till exempel

TIN Ny Teknik 

och jämför den mot

Avanza Zero 

som är tungt exponerad mot industri (37%) och finans (22%) och därmed mera beroende av utdelningar från bolagen för att leverera avkastning till dig som investerare i fonden.

TIN fondens innehav däremot har i stort sätt ingen eller väldigt lite utdelning procentuellt från bolagen och är därmed inte beroende på samma sätt men fonden växer grymt ändå så det knakar jämfört med Avanza Zero.


Som ni ser så är TIN fonden på plus 6,65% jämfört med Zero som är på -12,56% för året.

Stora skillnaden är som sagt på att Zero är inte med i kursutveckling som TIN utan den står och stampar med sina tunga industri- och finansbolag som kommer att gå tungt resten av hela detta året och speciellt när Q2 kommer ut om ett kvartal men även Q3 och Q4.

TIN fondens största exponering är mot kommunikation (34%), sjukvård (29%) och teknik (26%) som går urstarkt nu och kommer att vara framtiden hela detta år samt många år framåt.

Det finns fler fonder som TIN och då tänker jag på

Öhman Global Growth 

som arbetar på liknande sätt som TIN och växer än mer så det knakar.


Som ni ser så har denna fond grym bra totalavkastning och det kommer från fondens exponering som är mot teknik (51%), kommunikation (19%) och sjukvård (14%).

Jag vill att du som håller dig fortfarande stenhårt till utdelningsaktier att jämföra din portfölj mot till exempel Öhman fondens avkastning för att se om du inte skulle behöva egentligen tänka om.

Jag brukar inte rekommendera men jag äger 2 av 3 fonder i detta inlägg.

Inlägget blev lite längre än planerat eftersom jag skriver hellre än bra.. och efter 10 min när jag publicerat inlägget kommer jag på att jag skulle tagit med det och det och det..

Jaja nog med detta.


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj.


söndag 19 april 2020

Söndagsfunderingar


Tjoooh


Kom precis hem från en skön 9 km promenad och jag hann med 2 intressanta poddar.

Den första podden var senaste Penserpodden avsnitt 38 med Peter Elam Håkansson som är en av ägarna och förvaltarna av East Capital. Peter lät mycket klok och trovärdig så pass att jag var tvungen att kolla upp fonderna när jag kom hem om det kunde vara något för framtiden. Till min förvåning så har East Capitals fonder däremot avkastat riktigt dåligt så beslutet att investera föll direkt.

Den andra podden är min absoluta favorit bland alla svenska poddar nämligen Börssnack med Hansén & Olavi. Riktigt skarpa och mycket kompetenta grabbar som oftast har mycket bra intervjuer med intressanta personer. Avsnittet gästades av Georg Norberg som enligt grabbarna är en erfaren förvaltare av fonden Quesada Sverige. Även han var väldigt trevlig och lät väldigt kunnig så jag kände mig tvungen att kika på även hans fonder. Men till min besvikelse så avkastar även denna fond sämre än indexfonder..

Förutom poddarna så släppte bloggaren z2036 ett intressant inlägg där han presenterade en av sina portföljer som han kallar för Global Future. Har länge följt bloggen och tycker att han går från klarhet till klarhet för varje inlägg. Jag tycker att hans portföljer är riktigt fina och de påminner väldigt mycket om min bevakningslista som jag skulle kunna köpa rakt av om jag kliver tillbaka till aktier någon dag. Det z2036 gör är att han går över mer och mer mot tillväxtaktier istället för utdelningsaktier vilket även han insett ger mera klirr i väskan.. För det är väl det alla strävar mot med sina investeringar nämligen

TOTALAVKASTNING! eller?

Inlägget till z2036 hittar du HÄR!


Min bevakningslista om någon är intressera ↴ 



Undra när fler utdelningsinvesterare kommer över till vinnande laget 😁😂

Skämt och sido


/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och fundering så se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ aldrig någon annans handlande på börsen..


onsdag 15 april 2020

Fond inom Hälsovård/sjukvård


Kära dagbok


Senaste tiden har jag sett att en del har börjat kika mera på aktier och fonder med inriktning mot sjukvård/hälsovård, läkemedel för att det är branscher som oftast klarar sig bra även i nedgångar på börsen. Blev lite inspirerad och kikade vad det finns för fonder och där hittade jag en favorit direkt.


Handelsbanken Hälsovård Tema

Är en fond som placerar i stora stabila företag som Johnson & Johnson, Amgen, Novo Nordisk, Merck inom läkemedel, medicinteknik, bioteknik och vård över hela världen.

Fonden startade 2000-12-01 och har sedan dess avkastat ca 212% med en årlig avkastning (CAGR) på 6%. Fonden hade en lång period med negativ avkastning mellan start och juli 2013 men från juli 2013 och fram till idag har fonden avkastat drygt 270% och med en årlig avkastning på 20%. Senaste 10 årens avkastning ligger på drygt 320%. Inte dåligt!


Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)
Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)
Gul linje är OMXSGI (Hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar)

Det jag gillar direkt är att alla siffror lyser blått och det har det gjort länge vilket även är ett bra bevis på att fonden varken sjunker eller stiger allt för mycket i volatila tider.

  • Antalet ägare på Avanza är för tillfället 7232 st.


  • Förvaltningsavgift på 1,58% på Avanza. 


  • Exponering mot USA 60%, Schweiz 13%, Danmark 7% och Sverige 5,5%.


10 största bolag:




/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar så se inte detta som rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte någon annans handlande. 


söndag 12 april 2020

Globalfonder och/eller USA fonder?


Kära dagbok 

Behöver man ha flera liknande fonder eller klarar man sig med en fond i samma genre?

Tänker på globalfonder och USA fonder som ofta har samma typ av innehav men skillnaden är mest i hur stor andel som är i varje bolag.

  • Öhman Global Growth
    • Avgift 2,05%
    • Exponering USA 60%
      • Teknik 51%
      • Kommunikation 19%
      • Sjukvård 14%



  • SPP Aktiefond Global A
    • Avgift 0,34%
    • Exponering USA 55%
      • Teknik 18%
      • Finans 17%
      • Sjukvård 14%



  • SPP Aktiefond USA
    • Avgift 0,22%
    • Exponering USA 96%
      • Teknik 17%
      • Sjukvård 16%
      • Finans 14% 



Det som skiljer fonderna åt är att Öhman fonden är aktivt förvaltad och mera åtstramad med sina 30-50 bolag jämfört med SPP Global som är en passiv fond med runt 1800-2300 bolag 😮 och SPP USA 550-650 bolag. 


Totalavkastning


20 år


Om vi ser strax över 20 år bakåt i tiden då SPP Globalfonden startade så har båda SPP fonderna avkastat bättre än Öhman fonden.


10 år


Senaste 10 åren har det vänt och Öhman Global avkastar bättre än SPP USA men mycket bättre än SPP Global.


5 år


Senaste 5 åren är det fortfarande Öhman Global som är i täten och leder denna kamp med betyget mycket väl godkänt eller med ett stort A.


Slutord

Som jag brukar skriva är det ingen garanti med att kika bakåt i tiden och tro att det kommer att se likadant ut 5-20 år framåt i tiden men eftersom fonder har så många innehav är det mera säkert än att kika på en enskild aktie.

Så om vi tittar 10 år bakåt i tiden så hade vi klarat oss med bara en Global/USA fond och även fast Öhman fonden har en hög förvaltningsavgift så har den totalavkastat mycket bättre än de två andra fonderna och avgiften är därmed berättigad.

I min portfölj har jag för tillfället både globalfonder, USA fonder, emerging markets, fastighet, småbolag, svenska indexfonder och det jag gör nu är att minimera antalet så jag bara kommer att ha 4-5 fonder max. Jag brukar jämföra mot familjens fonder där jag har 3-4 fonder sedan start och det är bevisat att den portföljen avkastat bäst både mot mina fonder samt de aktier jag haft förut.

Så även fast rekommendationerna är att ha indexfonder med så låga avgifter som möjligt så kommer jag mest troligt bryta den koden och köras med fonder som har liiite högre avgifter men högre avkastning.

Eventuella utespelare just nu. Ska bara fundera ut en bra fördelning mellan fonderna. Har du tips?


  • Öhman Global Growth
  • Öhman Etisk Emerging Markets A
  • Spiltan AF Investmentbolag
  • TIN Ny Teknik



/Kör hårt och spara hårdare




Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar och därmed inga rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj och följ inte andras handlande.. 


söndag 22 mars 2020

Söndag, Fonder och lite andra funderingar

God söndag eftermiddag 


För 2-6 månader sedan läste man ofta om att man ska äga bolag med vallgravar, si och så nyckeltal och olika krockkuddar (utdelningsbolag) och därmed är man mera immun mot tider då börsen går ner. Men vad har hänt med alla aktier sedan 1 månad bakåt i tiden och fram till nu när raset börjar eventuellt närma sig en botten, eller så är det 10-30% kvar för börserna att rasa. Ingen som vet! Hur duktig man än är på att screena fram aktier så är det svårt att förutse nya virustider, pandemier och hur detta kommer att påverka våra arbeten, vår privat ekonomi, världsekonomin och alla bolag runt om i världen.

Det man ska komma ihåg är att börserna (index) stiger i långa loppet vilket vi kan se på bilden nedanför och att det kommer mest troligt att ske även denna gång men man ska vara försiktig med att börja köpa för tidigt och därmed få helt slut likvider i portföljerna. Även fast index kommer att stiga så behöver det inte automatiskt innebära att alla dina bolag i portföljen stiger i samma eller högre takt än index och det finns ingen garanti att aktierna någonsin kommer att nå samma aktiekurser som för 1 månad sedan.. 


Jag förespråkar ofta med att det är meningslöst att köpa aktier i en stor nedgång eftersom du aldrig vet hur mycket till aktien eller index ska rasa. Logga ut om du känner dig orolig och försök ha lite is i magen och vänta med att indikatorerna börjar visa lite styrka igen. Jag vet att detta inte är lätt men jag vet att man inte tjänar att köpa fallande knivar.. Jag tror att vi kommer att känna av denna nedgång en längre tid framöver. En del experter tror till och med att hela detta år 2020 men även början 2021 kommer att bli riktigt tufft för de flesta småbolagen men även stora etablerade bolag, världsekonomin och därmed blir vi alla drabbade genom nedskärningar bland personalen på jobben runt om i världen..

Många stora kända, populära bolag runt om i världen bland utdelningsjägare har rasat kring 25-70% och det kommer att märkas av för det flesta ganska ordentligt snart genom eventuella utdelningssänkningar eller till och med att det håller inne utdelningarna ett eller flera år framåt.. Nu är det inte så att jag hoppas på att det blir så eftersom även jag blir drabbad eftersom jag äger aktiefonder.

  • Royal Dutch Shell -52%
  • Invesco -53%
  • Realty Income -42%
  • Exchange Income Corp -60%
  • NorthWest Healthcare -43%
  • Sampo -40%
  • Main Street -60%
  • Boston Pizza -53% 
  • ONEOK -73%
  • Pandox -70%
  • Intrum -54%
  • Trelleborg -46%
  • H&M -45%

Tänk om alla dessa bolag beslutar att dra tillbaka utdelningen 1-3 år framåt.. Hujja vill inte ens tänka tanken..  

Viktigt att ta fram denna bild och tänka på hur mycket som aktiekursen måste åter stiga för att komma till break even..


Main Street och Exchange Income Corp måste stiga med 👉150% innan den är på break even och ONEOK med över 👉 230%... wtf! 

Jag skriver inte detta inlägg av skadeglädje men många väljer att blunda vilket jag anser är helt fel. Man måste inse att bara för att man köper högutdelande aktier så kommer jag reda ut detta och snart är jag på plus igen. Då har du nog helt fel strategi. 

Om vi jämför mot SPP Aktiefond Global som är en indexfond så har fonden rasat:

  • -24%

Nu kanske ni tycker att det är orättvist att jämföra mot en fond men jag väljer just fonder på grund av att det är breda och med många olika innehav som sprider risken i portföljen.

Spiltan Aktiefond Investmentbolag i jämförelse med svenska indexet OMXSGI vilket innebär hela Stockholmsbörsen inkl utdelningar.


Fonden har en låg avgift på 0,26% via Avanza vilket jag tycker är väldigt rimligt i denna jämförelse. Man slipper hålla reda på en massa aktier i portföljen och det viktigaste enligt mig är att man slipper dyra courtage kostnader!  



Samma fond i jämförelse med en passiv svensk indexfond, småbolagsfond och en globalfond. Som ni ser så avkastar investment fonden ungefär likvärdigt med globalfonden vilket jag tycker är grymt bra. Detta innebär på ett enkelt sätt att man skulle kunna klara sig riktigt bra bara på Spiltan fonden!

Jag väljer ändå att sprida riskerna utöver Spiltan fonden med Avanza Global, Avanza EM, Avanza Zero, Avanza USA och LF Fastighetsfond


Vill bara visa med en sista bild och eftersom Avanza fonderna inte funnits så länge visar jag LF fonder istället vilka har ungefärlig samma avkastning:

Spiltan Aktiefond Investmentbolag vs Länsförsäkringar fonder


På en 5 års period är det bara USA och Fastighetsfonden som avkastar bättre än Investment fonden.


Med dessa 3 fonder i en  portfölj skulle man klara sig långt

  • Spiltan Aktiefond Investmentbolag
  • LF Fastighetsfond
  • USA fond

By the way så är jag ungefär 70% investerad i skrivande stund på marknaden så krut finns ett tag till..



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först innan köp eller sälj och följ inte andras handlande..



fredag 13 mars 2020

Inv portfölj eller?

Hej

..och god morgon.

Skrev igår på Twitter att jag är lite sugen på att sätta ihop en portfölj med svenska investmentbolag. Men eftersom jag tycker eller tyckt länge nu att bland annat Investor har för låg direktavkastning för att investera i så har jag inte agerat. Men nu när börsen badar i blod så har även många intressanta bolag kommit ner i nivåer som jag har mina kurslarm på. Jag skrev på Twitter att jag vill ha ner Investor mot 400 strecket för då har bolaget en direktavkastning på 3,5% vilket jag tycker är bra för bolag som Investor. När jag skrev detta på Twitter låg kursen på ca 425 och jag tänkte att dit tar det nog länge, men vips så kom kurslarmet..

Så hur ska jag göra nu...!

Jag skrev även att de möjliga utespelarna skulle vara Investor och Industrivärden som båda ligger nu på runt 3,5% i DA (3,3% INDU) men även bolag som Öresund med en da på 5,7%, Catella 4,5%, Bure 1,7% och EQT 2,1%. Kikar även på Lundbergföretagen 1% och Svolder 2,2% på förra årets utd.

Dessa tillsammans har en direktavkastning på ca 3% vilket jag egentligen anser är lite för lite men jag ska fundera mera på om detta projekt blir av eller inte. 

För jag investerar redan i fonden Spiltan Aktiefond Investmentbolag som är bland den största fonden i portföljen just nu och som jag tycker är så klockren att det kanske räcker med den även fast fonden inte har många av dessa bolag i portföljen. Fördelen med fonden är att det är enkelt och billigt. Jag slipper courtage kostnader men har då istället en superlåg förvaltningsavgift som jag tycker är bland det lägsta som finns. 

Nå vi får se vad som händer.


/Kör hårt och spara hårdare



Se inte detta som rekommendationer utan gör din egna analys innan köp eller sälj..




onsdag 1 januari 2020

December fonder

God onsdag eftermiddag till dig läsare och hoppas du har haft en bra dag idag. Hemma hos oss blir det att baka en hemmapizza eftersom det blev över oxfile från igår.

Då var 2019 över och vi välkomnar 2020 och hoppas att derivatus är med oss lång tid framöver.

Tycker ändå att 2019 rullat på fint och avkastningen kan jag inte klaga på med tanke på den låga risken med att äga breda indexfonder fram tills att jag sålde alla fonder och börjat köpa aktier.


December 2019

Familjens fonder


Svenska innehav (Alla fonder är sålda och investerade i svenska bolag och i samma portfölj) 


Familjens fonder 3,90% jämfört med 2,40% i november.
Svenska innehav 3,49% jämfört med 2,18% i nov.

OMXSGI 3,57% jämfört med 1,96% i nov.
DJ World Index 3,23% jämfört med 2,28% i nov.

Familjens fonder avkastar bättre än svenska innehav och även bättre än de 2 jämförelse indexen.. Svenska innehav avkastar lite sämre än OMXSGI men bättre än DJ World Index.


Sammanställning 1/1 2019 - 31/12 2019

Familjens fonder


Svenska innehav


Familjens fonder 31,76% jämfört med 28,31% i november.
Svenska innehav 27,17% jämfört med 23,56% i nov.

OMXSGI 34,57% jämfört med 29,93% i nov.
DJ World Index 23,46% jämfört med 19,58% i nov.

Familjens fonder slår svenska innehav över året. Båda portföljerna avkastar sämre än OMXSGI men bättre än DJ World Index.


I mitt demo projekt så är läget som nedan.




Inga "sälj eller köp" gjorda sedan 2019-10-16

Trodde verkligen inte att fonder skulle avkasta bättre än aktier i denna jämförelse.. Aktier exkl återinvesterad utdelning!


/Kör hårt och spara hårdare



Allt jag skriver på bloggen är mina egna tankar och funderingar. Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. Följ aldrig någon annans köp eller sälj!