Visar inlägg med etikett Apple. Visa alla inlägg
Visar inlägg med etikett Apple. Visa alla inlägg

fredag 7 april 2023

Jämföra portföljen mot?

Ja vadå?

Som rubriken säger så är det många som jämför sina portföljer mot något index eller en fond. Skrev nyligen om det var på bloggen eller på Twitter att jag har ett önskemål att portföljen kommer klå en indexfond vilket nog det flesta vill eftersom det vore annars så mycket enklare att bara ha en indexfond istället för ett par (hundra) innehav om man nu måste jämföra. 

Om jag jämför min portfölj med +140 innehav mot tex Avanza Global så har jag endast Abbvie som är på placering 21 av fondens 25 största innehav. Ska jag då jämföra min utdelningsportfölj mot en global indexfond med en hel drös av teknikbolag som Google, Amazon, Apple bara för att man har globala innehav i sin egna portfölj? Eller mot Aktiespararna Direktavkastning där jag har 16 av alla 21 innehav i fonden. Nää, jag ska inte fortsätta med det för det blir inte rättvist. Man lurar nog bara sig själv genom att jämföra sig mot allt och alla! 

Om man är nöjd med sin portfölj så ska man väl inte behöva jämföra mot något annat eller någon annan eftersom du har mest troligt byggt upp din portfölj efter något som du tror på. 

Jag har byggt upp min portfölj på massor av olika funderingar och hoppas att den kommer att ge mig en bra avkastning utöver den fina direktavkastningen som jag är nöjd med och som möjliggör att jag kan leva av den dagen jag bestämmer mig för det. 

Q1-23

Avkastning 2,76%

Utdelningar 98st


onsdag 11 januari 2023

Globalfond vs USA

Erkänner att jag läser forumet på RT ibland och senaste tråden jag läste och fastnade i var hur portföljerna ser ut inför 2023 och ser att dom flesta faktiskt har indexfonder med en fördelning ish 75% globalt och 25% Sverige (+/- 5%)

Men hur stor är skillnaden att ha en indexfond global vs USA och varför har dom flesta en globalfond istället? 

USA fonderna är 100% USA och globalfonderna har ca 65-70% fördelat i USA. Resterande 30-35% är fördelade på länder som Japan, Storbritannien, Kanada, Schweiz, Frankrike, Australien, Tyskland mfl.

Tittar man på topp 25 så är det oftast väldigt liten skillnad på innehaven förutom att fördelningen i % kan vara lite lägre i en globalfond. Globalfonder har ca 27% av kapitalet fördelat bland topp 25 och USA har ca 50%. 

Topp 5 innehav kan diffa men oftast bolag som Apple, Microsoft, Amazon, Alphabet och Nvidia. 

Jag tänker mig att det flesta har nog en globalfond för att sprida riskerna genom att det flesta globalfonder har över 1500 och upp emot 2300 innehav utspritt över hela världen jämfört med USA fonder som är mera koncentrerade och har mellan 130-500 innehav bara i USA. 

Avkastning:

senaste året global -3%, USA -4,5%

senaste 3 åren global 27%, USA 33% 

senaste 5 åren global 70%, USA 91%

senaste 10 åren global 232%, USA 374% 

Så kontentan av det hela kan man säga är att, det du vinner i riskbalansering förlorar du i avkastning (eller vice versa), men det är inte så enkelt heller utan jag tror att dom som istället har en globalfond inte tänker lika mycket på själva avkastningen utan mera på "sova gott om natten" vilket säkert stämmer bättre för det flesta. 


söndag 5 juli 2020

FAANG vs ?



  • Facebook
  • Apple
  • Amazon
  • Netflix
  • Google


ETF

  • iShares NASDAQ 100 ETF
  • iShares S&P 500 Inf Tech ETF


Fonder

  • Robur Ny Teknik
  • Robur Technology
  • Öhman Global Growth
  • MS INVF US Growth
  • Lannebo Teknik




Som vi kan se i tabellen så är medelavkastningen "bättre" i FAANG aktierna än ETF.rna och fonderna. 

Eftersom detta är data bakåt i tiden så är det svårt att sia om framtiden men som jag brukar påpeka så investerar jag mycket hellre i aktier eller fonder som har positiv och stabil avkastning långt bakåt i tiden och jag "tror" verkligen att dessa även kommer i fortsättningen ha mycket bra avkastning framgent. 

Jag kan tänka mig att äga aktier framöver och dessa 5 kommer garanterat vara med i den aktieportföljen tillsammans med bland annat Microsoft, Mastercard, Visa, PayPal, Intel, Adobe osv det vill säga stora stabila bolag. 

Vill bara avsluta med ett citat från bloggaren z2036 skrev idag på sin blogg och som jag håller med till 100%.

"Är du i behov av kassaflödet som utdelningarna ger så kan jag förstå strategin till viss del men är du i sparandefasen och har långt kvar till utbetalning så är det nog klokt att inte fokusera på att bolag måste ha en (hög) utdelning tror jag."

Detta är så klockrent och något som jag försöker få ut till er alla som läser min blogg att anamma och fundera på. 


Over and out


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan gör alltid din egna analys innan köp eller sälj på börsen. 


söndag 7 juni 2020

ETF Vanguard vs iShares


Tjooh

Gjorde nyligen en liten jämförelse mellan Acc och Dist ETF:r och eftersom även jag blivit mer och mer intresserad av ETF:r utöver mina fonder eller om jag till och med går över helt till ETF:r för att det är lättare kliva in och ur marknaden jämfört med vanliga fonder. Vi får se.

Jag kommer att hålla mig till Acc fonder bara för att de visat sig senaste 5 åren ge bättre totalavkastning än Dist fonder och eftersom jag inte är beroende av utdelning så tar jag hellre fonder med högre totalavkastning.

Acc = Återinvesterar i fonden
Dist = Ger utdelningar som aktier


FTSE All-World High Dividend Yield UCITS ETF (VGWD)

Jag personligen kan ha lite svårt att se varför denna ETF är så poppis jämfört med andra i samma klass. Här kan vi se lite flockbeteende med hjälp av stora bloggare och Twittrare som "lurar" nybörjare att köpa fonder med nästan ingen avkastning. Därför viktigt att göra analysen själv innan köp! På vissa ställen heter den VHYL.





Totalavkastning senaste 5 åren:

  • VGWD = 3,21% !
  • VGWL = 29,03%     Jag skulle välja den istället!   

Här i jämförelse med den liknande fonden VGWL som även den finns på bland annat Avanza och är en Dist. Det är inte precis så att det pirrar i kroppen när man ser avkastningen i VGWD. VGWL är i mina ögon det bättre valet av de två gällande totalavkastning!

Jag tycker att VGWD har för mycket Europa (28%) som verkligen gått sämst av alla regioner senaste åren. Jag tror att det är orsaken till att VGWL avkastar sjukt mycket bättre.


iShares Core MSCI World UCITS ETF (IWLE)

Denna fond är liknande men tyvärr sämre med data eftersom den inte funnits länge nog men 1 år bakåt finns och då har fonden en totalavkastning på:

+6,26% jämfört med VGWD -12,18%!!

Lätt val enligt mig!


iShares MSCI USA Qlty Div UCITS ETF (QDVD)

Vill man ha en Dist ETF mot USA så är denna intressant och med en bra totalavkastning över tid.
























Totalavkastning senaste 5 åren:
  • QDVD = 48,34% 
  • VNRT (Vanguard) = 55,26% 
  • SXR4 (Acc) = 59,13% 

Vill man hålla sig till Vanguard så är denna som heter VNRT intressant.




























iShares Core MSCI Europe UCITS ETF (IQQY)

Senaste 5 årens totalavkastning 5,69% är inte något att hurra för.

Jag väljer att inte investera i Europa varken med fonder, aktier eller via ETF:r.


Slutord

Det som är viktigast för mig med all typ av investering är att min portfölj ska växa stadigt år efter år och för att portföljen ska kunna växa så måste jag tänka på ordet totalavkastning innan jag klickar på köp knappen. Det går inte att köpa något bara för att någon bloggare eller någon på Twitter tycker att den och den fonden eller aktien är bra. Ta bara exemplet med VGWD och VGWL. Enorm skillnad i totalavkastning på de två.

Därför är min exponering just nu nästan 100% mot USA för där hittar jag godbitarna som ska göra så min portfölj ska växa. Nu ligger jag tyvärr lite för mycket utanför marknaden.. men det viktiga med all typ av investering är att man ska kunna svänga och följa med marknaden. Nästa år kan marknaden vara Europa eller Asien eller Ryssland eller Emerging Markets. Vem vet?

Lika viktigt är det hur och i vilken sektor man väljer att investera i. Det som går bra nu är bland annat Teknik med bolag som Microsoft, Apple, Amazon, Alphabet, Nvidia, Shopify osv.

Därför är jag helt och hållet just nu investerad mot just den regionen och sektorn. Rätt eller fel! Men det viktiga är att du kan stå för det och inte bara för att någon annan tycker så..

Nog med det. Over and out..



/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som råd eller rekommendationer utan det är bara mitt egna svammel och mina tankar och funderingar som jag spyr ut.. Följ aldrig någon annans handlande på börsen utan att göra själv en analys.



måndag 25 maj 2020

FANGMAN vs Techfond


Tjooh

En kort jämförelse mellan dessa amerikanska giganter och en svensk globalfond med stor exponering mot USA (59%) och Tech (51%).

FANGMAN är en ihopsatt grupp med bolag som Facebook, Amazon, Netflix, Alphabet (Google), Microsoft, Apple och Nvidia.

Allt startade 2013 då Jim Cramer myntade förkortningen FANG med bolagen Facebook, Amazon, Netflix och Google.

2015 blev det ändringar och Google hamnade under Alphabet och blev då FAANG inklusive Apple.

Sedan dess har det varit olika bud på namnändringar men FAANG kvarstår. Även som ett index!

Nog med detta. Du kan läsa mera om det här. 


För att få bäst exponering mot just dessa giganter ska du självklart köpa bolagens aktier.




Vill man månadsspara ca 10 000 kr i dessa bolag så är inte det så bara eftersom tex 1 st Amazon kostar 23 600 kr. Men vi leker med tanken och tar Microsoft som exempel. 

6 st MSFT kostar 1102,20 USD + 2,76 USD Courtage + 2,76 USD Valutaväxling = Ca 10 700 SEK.

Det blir en (förvaltnings) avgift på 0,50% om vi pratar fondspråket.


För att lättare komma åt dessa amerikanska giganter så är fonder eller ETF:r ett alternativ. Där får man leta efter vilka fonder man vill ha eftersom alla fonder har olika innehav.

Jag har 3 favoriter själv som jag sparar i. En av dom är:


I år är det 3 av 7 bolag som avkastat bättre än fonden.



1 år är det 3 av 7 bolag som avkastat bättre än fonden.



3 år är det 5 av 7 bolag som avkastat bättre än fonden.



5 år är det 5 av 7 bolag som avkastat bättre än fonden.


Om vi tar genomsnitt avkastning på bolagen.



Jag skulle hellre äga aktier i dessa bolag men eftersom det är inte är så bara att köpa då man vill på grund av aktiens pris så kommer jag att fortsätta handla fonder där jag kan handla för ett belopp av


1 st aktie i respektive bolag kostar:

  • Facebook ca 235 usd = 2275 sek
  • Amazon ca 2437 usd = 23 600 sek
  • Netflix ca 430 usd = 4160 sek
  • Alphabet 1410 usd = 13 650 sek
  • Microsoft 184 usd = 1780 sek
  • Apple 319 usd = 3100 sek
  • Nvidia 361 usd = 3500 sek

Vill man månadsspara så blir månadsbeloppet ca 52 000 sek exkl avgifter..


Nu lunch


/Kör hårt och spara hårdare




Se inte detta som rekommendationer utan gör alltid din egna analys först. Följ aldrig någon annans handlande på börsen. 



torsdag 5 september 2019

USA aktier/bolag Total Return

Tjoohej

Arbetar hemifrån idag på grund av flunsa eller man cold som man oxå kan kalla det. I dessa skolstarts tider så är det lätt hänt att barnen drar med sig lite olika bacillusker från skolan. Som tur är inte barnen drabbade än. Det tar de svaga först..

Roade mig som vanligt med att leta reda på lite siffror på populära Amerikanska utdelningsaktier och jämförde de med S&P 500 index. Här nedan kan ni se att de med högre direktavkastning har mycket sämre price return och total return än de med låg DA. Alltid lätt med backtrading men tycker att det är viktigt i ett tidigt skede att se på just dessa siffror för att se hur bolaget presterat innan man trycker på köp knappen.

Ja som ni förstår så är det inte många av dessa jag skulle äga förutom de 6 st som är längst ner på listan. Det är aldrig fel att investera i starka bolag!


Som jag skrev i mitt förra inlägg HÄR! så kan man med vissa starka bolag/aktier som till exempel dessa 6 st använda sig av 4% regeln även med aktier.

Så länge aktien presterar mycket bättre än index så är det mera värt att använda sig av 4% regeln än att ta ut dessa låga utdelningar så länge du investerar utdelningen i samma bolag.


/Kör hårt och spara hårdare




fredag 17 maj 2019

USA fastigheter vs USA fond

Det är många som flashar nu på bland annat Twitter sina utdelningar dom får från sina aktier. Jag tyckte själv också att det var kul när det plingade till med nya utdelningar i form av pengar till att köpa mera aktier i just aktien man fick utdelning i från eller om man väljer att placera i nya aktier. Jag har som sagt gått över till att bara investera i fonder och etf:er.

Jag tänkte visa 3 amerikanska fastighetsaktier som många utdelningsjägare på Twitter äger och jämföra de mot Swedbank Robur Access USA som är en indexfond med en avgift på låga 0,25%. Fonden har inga avgifter i varken courtage eller valutaväxling eftersom fonden köps i Svenska kronor.

Jag är inte jätte insatt i dessa 3 aktier så ger inga analyser eller rekommendationer men dom är väldigt populära i utdelningsportföljer.

På grund av att historiken på Dividend.com inte tillåter att se gratis bakåt i tiden så räknar jag på att bolagen haft samma utdelning 5 år bakåt i tiden samt att utdelningen investerats i samma bolag.

Dessa satsade 50k tar ingen hänsyn på att aktiekursen varierar under hela året utan har räknat på samma aktiekurs hela året och att utdelningarna köps i en klumpsumma samma år. Ett exempel på en enkel tabell i excel.


Väljer du att sälja dessa aktier i tex Apple Hospitality i slutet av detta år så får du ut (aktie kurs 16,37*antal aktier 338) $5529 inkl utdelningar vilket innebär en ökning på 11% på 5 år jämfört med fondens 142%.


  • Realty Income
    • 3,91% da.
    • $2,71/år i utdelning.
    • Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 65686 kr dvs 31% ökning.
  • EPR Properties
    • 5,72% da.
    • $4,50/år i utdelning.
    • Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 71763 kr dvs 44% ökning.
  • Apple Hospitality
    • 7,25% i da.
    • $1,20/år i utdelning.
    • Satsade 50k för 5 år sedan inkl utd så är summan idag 66724 kr dvs 33% ökning.
  • Swedbank Robur Access USA
    • Satsade 50k för 5 år sedan är summan idag 121000 kr dvs 142% ökning.


    Jag kan förstå och ibland inte varför det är så poppis med att ha en utdelningsportfölj och skryta med utdelningar när man egentligen tjänar mera på vanliga indexfonder. Detta gäller självklart inte alla aktier och fonder men jag kommer definitivt att investera i indexfonder.



    /Kör hårt och spara hårdare