måndag 25 januari 2021

Avkastning 3 olika fonder

Tjooh 

Avkastning 3 olika fonder mellan 1/1 2010 och 31/12 2020. 

Exempel

Du har 1 miljon kronor 1/1 2010 och investerar 1/3 (333 333 kr) i 3 olika fonder. 

Fonderna är 

  • SEB Hållbar Sverige Indexnära (Indexfond)
  • AMF Aktiefond Småbolag (Aktiv fond) 
  • Swedbank Robur Ny Teknik (Aktiv fond)



Under 10 års perioden har indexfonden ökat från 333 333 kr till 1 171 692 kr vilket innebär i snitt drygt 76 000 kr per år eller totalt 838 359 kr. 


Småbolagsfonden har ökat från 333 333 kr till 2 173 057 kr vilket innebär drygt 167 000 kr per år eller totalt 1 839 724 kr. 



Teknikfonden har ökat från 333 333 kr till 4 830 799 kr vilket innebär drygt 408 000 kr per år eller totalt 4 497 466 kr. 


Totala avkastningen under 10 års perioden blir 7 175 548 kr. 


Sammanlagd avkastning per år blir: 

Denna bild visar att det är viktigt att ha pengar vid sidan om i början av sin FIRE resa som du kan leva av/på när det blir negativa år som 2011. 

Nu är det inte många som kan leva på 1 miljon investerat utan det krävs lite mer än så.

Jag ändrar investerat till 3 000 000 kr samt lägger till ett uttag på 20 000 kr/mån eller 240 000 kr/år redan första året så får vi se vad som händer. Jag har fortfarande samma fonder men räknar ut medelavkastningen mellan fonderna och då ser det ut som nedan. 

År 2011 har vi negativ avkastning och totala kapitalet inkl uttag sjunker under investerat kapital men från och med 2012 så är vi åter på plus. 

Det är den här typen av uträkningar som jag går igång på när man ser klart och tydligt att man behöver inte ha utdelningsaktier för att leva av kapitalet utan det räcker gott och väl med fonder. Har sett och läst att många har 3 miljoner som en drömgräns där man eventuellt kan gå ner i arbetstid eller rent av kliva av och leva av kapitalet. Om 2021 och 10 år framåt blir som 2010 - 2020 så är detta ett bevis på att det funkar och att det räcker med att äga fonder.


/Kör hårt och spara i fonder





Se inte detta som råd eller rekommendationer. Gör alltid din egna analys innan köp eller sälj av värdepapper. 


Inga kommentarer:

Skicka en kommentar